DeFAI є новим Децентралізованими фінансами: Що таке DeFAI Огляд пов'язаних проектів

Автор: 0xJeff, керівник Steak Studio; Переклад: Xiaozou з Gold Finance

DeFi завжди була опорою Web3. Саме DeFi демонструє практичність блокчейну, надаючи нам необхідні інструменти для здійснення миттєвих переказів по всьому світу, інвестування в активи на блокчейні, позик без посередників, а також стратегій між DeFi-протоколами тощо. Усе це є досяжною фінансовою свободою.

Більш того, DeFi вирішує проблеми реального світу. Він дозволяє тим, хто не має традиційних банківських рахунків, отримувати фінансові послуги, усуває посередників і може працювати цілодобово, створюючи справжню глобальну інклюзивну фінансову систему.

Але давайте разом зіштовхнемося з очевидною проблемою: DeFi****насправді дуже складний.

Налаштування гаманця, управління газовими витратами, навчитися уникати шахрайства в середовищі, де воно розповсюджене, — це не зовсім дружелюбно. Зростаюча кількість L1, L2 та крос-чейн екосистем лише ускладнить ситуацію. Для більшості людей бар’єр входження занадто високий.

Саме ця складність заважає розвитку DeFi, але DeFAI починає змінювати цю ситуацію.

DeFAI** що таке?**

DeFAI (DeFi + AI) робить DeFi доступним. DeFAI використовує штучний інтелект, спрощує складні інтерфейси та усуває бар’єри для участі звичайних людей. Уявіть собі такий світ: керувати своїм DeFi портфелем так само просто, як спілкуватися з ChatGPT.

Перший етап проектів DeFAI вже з’явився, головним чином зосереджений на трьох сферах:

• Абстрактний рівень
• Автономний торговий агент
• Додаток dApp на базі штучного інтелекту

1**、абстрактні рівні (Abstraction Layers)**

Метою абстрактного рівня є спростити доступ до DeFi, приховуючи складність за інтуїтивно зрозумілим інтерфейсом. Абстрактний рівень підтримує користувачів у використанні команд природною мовою без необхідності взаємодії з DeFi-протоколами через складні панелі управління.

Перед появою штучного інтелекту абстрактний рівень, такий як архітектура на основі наміру, спростив виконання угод. Платформи, такі як CoWSwap і SYMMIO, дозволяють користувачам отримувати найкращі ціни в децентралізованих ліквіднісних пулах, вирішуючи проблему фрагментації ліквідності, але вони не вирішують основну проблему: DeFi все ще викликає побоювання.

Зараз рішення на основі штучного інтелекту заповнюють цю прогалину:

• Griffain є першим рішенням для запуску токенів, яке досі перебуває на етапі раннього доступу, і користувачі повинні отримати запрошення для доступу. Griffain є більш універсальним, дозволяючи користувачам виконувати різноманітні базові або складні операції, такі як автоматизація завдань (DCA), випуск мем-криптовалют та стандартне аеродропування мем-криптовалют тощо.

! iDMnbZZWCJOmU50nvbuwwLIjyUNgOJ6oMfu9GarA.png

• Orbit / Grift є другим рішенням для випуску токенів, яке орієнтоване на досвід DeFi на блокчейні. Orbit підкреслює крос-чейн функціональність, інтегруючи понад 200 протоколів з понад 117 ланцюгів, що є найбільшою інтеграцією серед трьох рішень.

! 6ivOERHPAej8yBBAxgAlC0YXCBJzICOsnLLnrnuE.png

• Neur є третім випущеним рішенням, але через свою відкриту природу, його оцінка швидко перевищила Orbit. Neur позиціонує себе як Solana co-pilot (помічник), спеціально розроблений для екосистеми Solana. Neur підтримується SendAI Solana Agent Kit.

! eo8fhswwKjGa30uxUxd0c0FLnTbo44oUYN7dhvbE.png

Я особисто використовую Slate, який ще на ранній стадії і не випустив токени, але мені подобаються його автоматизовані функції. Я в основному використовую його для налаштування умовних торгів, наприклад, якщо [xxx] досягне капіталізації в 5 мільйонів доларів, то продати 25% позиції, або якщо [xxx] досягне ціни [xxxx], то купити токени на 5000 доларів.

Wayfinder Foundation є ще одним цікавим додатком, на який варто звернути увагу. Це величезний проєкт, над яким працює команда PRIME / Parallel.

2**, автономний торговий агент**

Чому витрачати кілька годин на видобуток альфа, вручну виконувати угоди та намагатися оптимізувати свій портфель, замість того, щоб доручити це агентам? Автономні торгові агенти підвищують концепцію торгових роботів до нового рівня, перетворюючи їх на динамічних партнерів, які можуть адаптуватися, навчатися і приймати більш розумні рішення з часом.

Слід зазначити, що торгові роботи не є чимось новим. Вони виконують заздалегідь визначені дії на основі статичного програмування і вже існують багато років. Але агенти принципово відрізняються:

• Вони витягують інформацію з неструктурованого, що постійно змінюється, середовища.
• Вони здійснюють інференцію даних у контексті цілей.
• Вони з часом виявлятимуть шаблони та навчатимуться використовувати їх.
• Вони можуть виконувати дії, які їхній власник ніколи не програмував явно.

Цей сегмент стрімко зростає. Те, що починалося лише як розвага, тепер перейшло до практичних, орієнтованих на прибуток інструментів, які можуть допомогти користувачам торгувати ефективніше. Однак тут є важлива проблема: як перевірити, що агент — це не просто бот і навіть не людина за лаштунками? **

Це саме те місце, де DeAI****інфраструктура стане у нагоді.

DeAI****в ролі верифікаційного агента

Критична інфраструктура, така як достовірне середовище виконання (TEE), забезпечує безпечну роботу агентів та захищає їх від підробки.

Наприклад:

• TEE: TEE просувається Phala Network, забезпечуючи безпечні укриття (secure enclaves), дані обробляються з дотриманням конфіденційності. Експерименти Phala - такі як Unruggable ICO та Sporedotfun - демонструють, як агенти можуть виконувати завдання, зберігаючи цілісність даних.
• Прозоре виконання**/**рамки для верифікації: інноваційні технології, такі як zkML (нульове знання машинного навчання) або opML, надають можливість верифікації висновків і обчислень. Докази вибірки Hyperbolic (PoSP) є яскравим прикладом. Цей механізм поєднує теорію ігор і вибірку, щоб забезпечити точність і ефективність обчислень у децентралізованому середовищі.

Чому це важливо?

Коли автономні агенти почнуть мати справу з великими обсягами TVL – уявіть собі 100 мільйонів доларів або більше – користувачі матимуть надзвичайно високі вимоги до захисту. Вони повинні розуміти, як агент управляє ризиками, перевіряти, що він керує фреймворком відповідно до нього, і гарантувати, що їхні кошти не потраплять у жодну монету-мем.

Ця галузь все ще перебуває на ранній стадії, але ми бачимо, що кілька перспективних проєктів досліджують ці інструменти для верифікації. Це слід пам’ятати у міру розвитку DeFAI.

! nccSLIx0x5qClzXql4DyTEzjPhCfc1GYkTTHivJc.png

Топові проекти автономних торговихагентів, за якими я уважно стежу

Ось:

**（1）**Альманах

Almanak надає користувачам агентів кількісного штучного інтелекту рівня організації, вирішуючи складність, фрагментацію та виконавчі виклики DeFi.

Ця платформа форкає EVM-ланцюг, беручи до уваги унікальну складність, таку як MEV, витрати на газ та порядок транзакцій, для виконання монте-карло (Monte Carlo) симуляцій в реальному середовищі. Вона використовує TEE** (достовірне середовище виконання)** для забезпечення конфіденційності виконання стратегій та безпеки alpha-інсайтів, а також підтримує неконтрольовану обробку коштів через гаманець Almanak, що дозволяє точно надавати повноваження агентам.

Інфраструктура Almanak підтримує концепцію, створення, оцінку, оптимізацію, розгортання та моніторинг фінансових стратегій. Остаточною метою є те, щоб ці агенти могли навчатися та адаптуватися з плином часу.

Almanak залучив 1 мільйон доларів на LEGION, отримавши величезну кількість перевищених підписок. Наступні кроки включають бета-реліз та розгортання/початкову стратегію для бета-тестувальників. Спостерігати за продуктивністю цих квантових агентів буде дуже цікаво.

**（2）**Cod3x / Великий Тоні

Cod3x розроблений командою Byte Mason (відомою своєю роботою з Fantom/SonicLabs) і є екосистемою DeFAI, що має на меті спростити створення торгових агентів. Платформа надає інструмент для розробки без коду, що дозволяє користувачам створювати агентів, вказуючи торгові стратегії, індивідуальність або навіть стиль твітів.

Користувачі можуть отримати доступ до будь-якого набору даних і розробити фінансові стратегії за допомогою API та бібліотеки стратегій за кілька хвилин. Cod3x інтегрує мережу Allora, використовуючи її передову модель прогнозування цін на базі ML для покращення торгових стратегій.

! K8a4N7wx7aZSlh1rOxVPVk9YydU5RzEMKJgwnRch.png

Big Tony є флагманським агентом, заснованим на моделі Allora, який входить і виходить відповідно до його прогнозів. Cod3x працює над створенням процвітаючої екосистеми автономних торгових агентів.

Варто зазначити один момент, пов’язаний із ліквідністю Cod3x. На відміну від звичайної структури LP для altcoin, яку просуває Virtuals, Cod3x використовує структуру **стабільної монети: **alt LP, яка підтримується власним CDP (забезпеченими борговими позиціями) Cod3x – cdxUSD.

У порівнянні з волатильністю валютної пари alt:alt, це додає більше стабільності та впевненості для LP (постачальників ліквідності) під час надання ліквідності.

Cod3x також має свої власні DeFi терміни, такі як AMO ліквідності та Mini Pools (міні-басейни), які поглиблюють ліквідність і додають більше функцій для агентів у його екосистемі / DeFi будівельні блоки.

Увага:

• Axal / Gekko AI——Продукт автоматичного налаштування Axal, який обробляє складні багатоетапні криптостратегії через агента. Gekko інтегрував функцію автоматичного налаштування. Я з нетерпінням чекаю, як Gekko реалізує інтеграцію з автоматичним налаштуванням для виконання торгівлі на основі даних.

• ASYM——ASYM-агент багато хто описує як “чіт-код” для торгівлі мем-коінами, здатний аналізувати великі набори даних з блокчейну та соціальних медіа для прогнозування тенденцій мем-коінів. ASYM постійно випереджає ринок. ASYM довела 3-4 рази більшу прибутковість через бек-тестування. Дуже чекаю, щоб побачити її результати в реальній торгівлі.

• Проект Плутон - Мені справді подобається назва PPCOIN.

3**、AI керований **dApp

dApp, керований ШІ, є перспективною новою галуззю в сфері DeFAI. Вони є повністю зрілими децентралізованими програмами, які інтегрують ШІ або агенти ШІ для покращення функцій, автоматизації та досвіду користувачів. Хоча ця галузь все ще на ранніх стадіях, деякі екосистеми та проекти вже почали вирізнятися.

Однією з найбільш активних екосистем у цій сфері є мережа Mode, що є екосистемою L2, спрямованою на залучення розробників високих технологій у сфері AI x DeFi. На Mode вже працює кілька команд, які займаються передовими випадками використання AI:

• ARMA**：** Розроблено Giza, адаптовано під уподобання користувачів для самостійних стабільних монет farming-стратегій.
• Modius**：**Автономний агент для фармінгу Balancer LP, підтримується Olas.
• Amplifi****Кредитні агенти: розроблені компанією Amplifi, ці агенти інтегруються з Ironclad, автоматично торгують активами, беруть кредити на Ironclad та максимізують прибуток за допомогою автоматичного ребалансування.

Ядром цієї екосистеми є рідний токен MODE. Тримачі токенів можуть ставити свої токени MODE для отримання veMODE, який надає аерозолі від AI-агентів, доступ до білих списків проектів та додаткові переваги в екосистемі. Mode позиціонує себе як інноваційний центр AI x DeFi, і очікується, що його вплив значно зросте до 2025 року.

Крім того, Daniele опублікував теорію DeFAI через HeyAnon, що викликало сенсацію.

Він оголосив, що HeyAnon проводить такі роботи:

• Як абстрактний рівень інтерфейсу DeFi
• ДеФі-агент для виконання самостійної торгівлі
• Дослідження та комунікаційний агент для отримання, фільтрації та інтерпретації відповідних даних

Ринок активно реагує, ринкова капіталізація токена ANON зросла з 10 мільйонів доларів до 130 мільйонів доларів. Схоже, Даніеле приніс назад захоплення TIME Wonderland, але цього разу з більш сильною основою та більш чітким баченням (сподіваємось на це).

! YNZKqLFnmZMnk6D2XsyaYDhEKQzAgbNtaCopiCnF.png

Окрім цих двох екосистем, є багато команд, які будують свої власні децентралізовані програми штучного інтелекту. Як тільки навколо цих децентралізованих програм сформуються основні екосистеми, я поділюся більшою інформацією в майбутньому.

Висновок

DeFAI змінює DeFi, роблячи його розумнішим, простішим і доступнішим.

З появою абстрактного рівня, що спрощує взаємодію користувачів, автономного управління торговими агентами для керування портфелем інвестицій та оптимізації випадків використання dApp на основі штучного інтелекту, ми стаємо свідками dawn нового етапу.

Це не відтворення DeFAI Summer 2020 року, а DeFAI Summer 2025 року!