Прокурор Манхеттена закликає законодавців посилити інструменти правозастосування у сфері криптовалют

Коротко

• Манхеттенський прокурор Альвін Брейг закликав законодавців Нью-Йорка посилити боротьбу з криптозлочинами, попереджаючи, що криптовалюта тепер підтримує відмивання грошей та організовану злочинність.
• Він закликав до обов’язкового ліцензування, правил KYC та кримінальних санкцій для нелегальних криптокомпаній, зазначаючи, що чинне законодавство залишає прокурорам недостатньо повноважень.
• Експерти кажуть, що жорсткіші правила можуть зменшити масштабні шахрайства, але успіх залежатиме від технічних можливостей правоохоронних органів і юридичної ясності.

Прокурор Манхеттену Альвін Брейг у середу закликав законодавців штату криміналізувати нелегальні криптовалютні операції, попереджаючи, що кримінальна економіка на суму $51 мільярдів процвітає у регуляторних прогалинах, які дозволяють злочинцям відмивати гроші за допомогою зброї, наркотиків і шахрайств безкарно. Говорячи в Нью-Йоркській юридичній школі у середу, Брейг назвав боротьбу з крипто-злочинами пріоритетом другого терміну разом із зброєю та крадіжками з магазинів, вимагаючи від законодавців закрити лазівки, що дозволяють нелегальним операторам уникати переслідування, незважаючи на сприяння масштабним відмиванням грошей. «Нам потрібна системна відповідальність, як на стероїдах», — сказав Брейг. «Насправді, я хочу, щоб ви трохи налякалися. І потім написали своєму збірнику або сенатору про рішення, яке ми маємо». 

Брейг зосередився на нелегальних крипто-АТМ, які стягують комісію 20% за конвертацію брудних грошей у цифрові активи. «Вони знають, що ви відмиваєте гроші від зброї», — сказав він. «І роблять це безпосередньо, не питаючи вас». Хоча прокурори Манхеттена розкрили кілька справ, зокрема операцію з нелегальним Bitcoin-АТМ на суму $5 мільйонів і схеми фінансування тероризму, Брейг зазначив, що слідчі не можуть покладатися на помилки злочинців. «Нам не потрібно, щоб хтось помилився і використав традиційний банк», — сказав він. «Є люди набагато мудріші за того, хто хвалився у Facebook Messenger».

Брейг закликав до обов’язкового ліцензування та вимог Know-Your-Customer для всіх криптопідприємств, підтриманих кримінальними санкціями. «Якщо ви керуєте криптопідприємством, якщо ви переказуєте, торгуєте, пересилаєте, будь-яким словом — віртуальну валюту, — ви повинні мати ліцензію», — сказав Брейг. «Це так просто». Пропозиція зробить Нью-Йорк 19-м штатом, що криміналізує нелегальні криптооперації, додав він. Під час сесії питань і відповідей цивільний юрист Марго Хоппен висловила занепокоєння щодо недавно вдовівших літніх мешканців Нью-Йорка, які стали жертвами схем «пограбування свиней». «Ми витратили багато часу, намагаючись допомогти людям повернути вкрадену криптовалюту. Це дуже важко», — сказав він, вказуючи на законопроект сенатора Зелнора Мірі R.I.P.O.F.F. як потенційне рішення, яке «дасть нам більше інструментів для допомоги людям повернути вкрадену криптовалюту». Лише цього тижня Управління прокурора США у Массачусетсі подало цивільний позов у понеділок із вимогою стягнути $200,000 у стабкоіні USDT у рамках схеми «пограбування свиней» через Tinder, спрямовану на мешканця Массачусетсу. «Коли прокурори, як Альвін Брейг, кажуть, що крипто-злочини стануть пріоритетом, найважливіше питання — чи мають правоохоронні органи інструменти та експертизу, щоб перетворити цю увагу у реальні результати», — сказав Арі Редборд, колишній чиновник Міністерства фінансів, тепер керівник політики у блокчейн-аналітичній компанії TRM Labs, у Decrypt. Згадуючи звіт TRM Labs Crypto Crime Report, який показує, що 2025 рік став рекордним за рівнем незаконної діяльності, з приблизно $158 мільярдами незаконних крипто-потоків і близько $2.7 мільярда втрачених через зломи, а також зростання насильницьких «злочинів з ключами» — рівень активності, що підкреслює, чому криптовалюта «більше не є нішевою проблемою», а міцно закріпилася у ширшій злочинній екосистемі.

Редборд охарактеризував «прокурорський фокус на крипто-злочинах» як питання «можливостей, а не лише намірів», зазначаючи, що реальні результати залежать від «інвестування у інструменти блокчейн-форензіки», формування «технічної грамотності» серед слідчих і прокурорів, а також забезпечення того, щоб суди були «зручними з доказами цифрових активів» — використовуючи «прозорість» технології для «притягнення злочинців до відповідальності у масштабі».