Південна Корея покінчила з сірою зоною криптовалют! Вищий суд: Біткойн та інше прирівнюється до банківських депозитів і може бути арештовано

韓國最高法院裁定，交易所比特幣可依法扣押，終結法律争議。案件源於扣押 55.6 BTC（41.3 萬美元），嫌疑人稱數位資訊非有形物。法院認定具經濟支配性，等同銀行存款法律地位。韓國 2018 年認定無形財產，2021 年納刑法，此次補扣押程序。1600 萬人受影響。

55.6 BTC 扣押案的法律攻防

Згідно з повідомленням «朝鮮日報», Верховний суд Південної Кореї нещодавно ухвалив ключове рішення, чітко зазначивши, що биткоїни, збережені на рахунках криптовалютних бірж, є активами, які можна законно конфіскувати, офіційно завершуючи довготривалі юридичні суперечки щодо «чи належать цифрові активи до об’єктів, які можна конфіскувати за кримінальним законодавством».

Ця справа виникла в рамках розслідування відмивання грошей, під час якого поліція, у процесі слідства, з рахунку підозрюваного, який називався лише «A», конфіскувала 55.6 биткоїнів, тоді їхня вартість становила близько 6 мільйонів вон, або приблизно 41.3 тисячі доларів США. Після цього A подав апеляцію, стверджуючи, що відповідно до статті 106 Кримінального процесуального кодексу, об’єктом конфіскації є лише «речі з фізичною формою», а оскільки биткоїн — це чисто цифрова інформація, а не фізичний предмет, його не слід вважати законним об’єктом для конфіскації.

Після відхилення його позову судом у Сеулі, справа дійшла до Верховного суду. Врешті-решт, Верховний суд підтримав позицію прокуратури, визнавши, що об’єктами конфіскації у кримінальному процесі є не лише фізичні речі, а й електронна інформація, яка має економічну цінність і піддається контролю. Основна логіка цього рішення полягає в тому, що закон має зосереджуватися на економічній суті активів, а не на їх фізичній формі.

У мотивувальній частині рішення Верховний суд зазначив, що хоча биткоїн не має фізичного існування, він як «самостійно керований, обмінюваний і має реальну економічну цінність електронний токен» відповідає ключовим ознакам активів у кримінальному законодавстві. Суд підкреслив, що якщо через його цифрову природу його виключити з обсягу конфіскації, це створить значні прогалини у розслідуванні та конфіскації злочинних доходів, що явно суперечить законодавчій меті.

Історія розвитку правового статусу криптоактивів у Південній Кореї

2018 рік: Верховний суд визнав биткоїн «незалежним, цінним нематеріальним активом», який може бути конфіскований у разі злочину

2018 рік (справа про розлучення): суд визнав криптоактиви роздільним майном

2021 рік: ухвалено рішення, що биткоїн є віртуальним активом, який визнає кримінальне законодавство

2026 рік (цей випадок): доповнено механізм конфіскації, активи бірж можуть бути законно конфісковані

Законна рівність між біржами та банківськими депозитами

Це рішення фактично підтверджує, що «криптоактиви на біржах» і «депозити на банківських рахунках» мають подібний правовий статус у рамках кримінального законодавства. Для правоохоронних органів, якщо вони можуть довести зв’язок активів із злочинною діяльністю, вони можуть законно подати заявку на їх конфіскацію, запобігаючи підозрюваним переказувати або приховувати незаконні доходи через цифрові активи.

Установлення такої правової рівності є надзвичайно важливим. Раніше правоохоронці стикалися з процедурними труднощами у розслідуванні криптовалютних злочинів: підозрювані стверджували, що криптоактиви не підпадають під обсяг кримінальної конфіскації і просили суд зняти арешт. Це створювало правову невизначеність і давало злочинцям можливість переводити кошти за кордон або відмивати їх через криптовалюту. Тепер чітке рішення Верховного суду закриває цю лазівку.

Це також означає, що у майбутньому криптовалютні біржі у процесі судового розслідування все частіше будуть зобов’язані співпрацювати у заморожуванні, переказах або збереженні активів користувачів. Біржі потрібно створювати більш розвинені юридичні команди та аварійні процеси для швидкої реакції на ордери про конфіскацію. Для коректних з точки зору регулювання південнокорейських бірж ця обов’язкова співпраця стане частиною їхньої щоденної роботи.

З точки зору користувачів, це рішення також є попередженням. Якщо ваш рахунок на біржі має невідоме джерело коштів або пов’язаний із незаконною діяльністю, правоохоронці можуть безпосередньо його конфіскувати. Навіть якщо ви стверджуєте, що «биткоїн — це не гроші», «просто цифровий код», суд не прийме це до уваги. Хоча така правова ясність обмежує можливості злочинців, вона також означає, що звичайні користувачі, які випадково потрапили у справу, ризикують замороженням активів.

1600 мільйонів корейських вон — нова ера відповідності

Насправді, суди Південної Кореї не вперше чітко визначають природу криптоактивів. Ще у 2018 році Верховний суд визнав, що биткоїн — це «незалежний, цінний нематеріальний актив», який може бути конфіскований у разі злочину; того ж року у справі про розлучення суд визнав криптоактиви роздільним майном. У 2021 році ухвалено рішення, що биткоїн є віртуальним активом, який визнає кримінальне законодавство.

Це рішення, яке ухвалено зараз, доповнює останню частину процесуального механізму, дозволяючи застосовувати конфіскацію, арешт і повернення активів у криптовалютних біржах. У контексті високої популярності криптовалют у Південній Кореї, де станом на 2025 рік понад 16 мільйонів людей мають рахунки на біржах, ця ухвала має значний практичний вплив.

Загалом, експерти вважають, що у майбутніх справах, пов’язаних із шахрайством, відмиванням грошей або іншими економічними злочинами, криптоактиви більше не будуть «юридичною сірою зоною», а повністю увійдуть до системи кримінальної відповідальності та майнового розподілу. Це матиме глибокий вплив на легальність ринку та ризики для користувачів. Така правова ясність є двосічним мечем для криптоіндустрії: з одного боку, вона підвищує рівень відповідності та прийняття, з іншого — посилює можливості державного контролю.

Для понад 16 мільйонів користувачів криптовалют у Південній Кореї це рішення означає: ваші биткоїни на біржі вже не є «цифровим кодом, що не підконтрольний закону», а — майном, рівним банківському депозиту. У разі кримінального розслідування правоохоронці можуть безпосередньо його конфіскувати. Якщо ваші джерела походження коштів легальні, це рішення не вплине на вас. Але якщо ваші монети пов’язані з підозрілими операціями, слід бути готовим до їхнього замороження.

З глобальної точки зору, рішення Верховного суду Південної Кореї може стати орієнтиром для інших країн. Коли суди інших держав стикатимуться з подібними суперечками, логіка корейського рішення — «зосереджуватися на економічній суті, а не на фізичній формі» — стане цінною правовою базою. Це може сприяти глобальній ясності щодо правового статусу криптоактивів.