Торгівля криптовалютою з індивідуальним підходом: відсутня ланка для інституційних інвесторів

Оскільки інституції масово заходять у криптоіндустрію, корпорації, HNWI та сімейні офіси вимагають персоналізованих рішень. З’являються преміальні послуги, які можуть стати моделлю для обслуговування цієї клієнтської бази та допомогти їм інвестувати в ринок цифрових активів без зайвих клопотів.

Минув той час, коли головною темою обговорення у крипто-спільноті було “інституції приходять”. У 2025 році ринок цифрових активів вже не є прерогативою лише роздрібних трейдерів чи сумнозвісних крипто ‘дегенів’; інституції тепер дебютують на ринку, який колись уникали. Один із прикладів — банк JP Morgan, який нещодавно запустив JPM Coin на блокчейні Base, незважаючи на те, що генеральний директор компанії, Джеймі Даймон, досі схиляється до антикриптової риторики.

Ще цікавішим є попит на криптовалюту як клас активів. Для контексту: Blackrock, найбільший у світі фондовий менеджер, має експозицію близько 800,000 BTC через свій спотовий Bitcoin ETF, IBIT. Це не єдиний фондовий менеджер, який активно акумулює криптоактиви; нещодавній звіт CoinLaw показав, що 71% інституційних інвесторів мали алокації в цифрові активи станом на середину 2025 року.

Варто також врахувати еволюцію інституційного впровадження криптовалюти, щоб краще зрозуміти зрілість ринку та його поточні потреби в сервісах. Період 2018–2021 років характеризувався акцентом на безпеку, комплаєнс та ліквідність. Потім настав 2022–2024, коли інституції почали користуватися регульованими платформами, такими як OTC-дески та кастодіани. У новій фазі інституції очікують такого ж рівня сервісу, до якого звикли у традиційних фінансах.

Чому інституції очікують більшого від криптоплатформ

Попри значний інтерес з боку інституцій, HNWI, сімейних офісів тощо, поточний рівень криптосервісів не відповідає вимогам цієї категорії клієнтів. Візьмемо для прикладу торгові обмеження на криптобіржах чи OTC-десках: повільні строки розрахунків, нереалістичні торгові ліміти та відсутність персоналізованої підтримки на шляху інвестування. На перший погляд це може здатися “дрібницями”, але для певної категорії інвесторів вони мають велике значення.

Як же інноватори у цифровому активному екосистемі можуть змінити цю ситуацію?

Є кілька способів вирішення проблеми сервісу у сфері торгівлі цифровими активами, один із них — масштабування команд підтримки криптобірж. Хоча цей підхід може бути ефективним, звіт про обслуговування клієнтів від Gitnux показує, що 58% користувачів крипто вже незадоволені повільною роботою служби підтримки, а ще 41% висловили занепокоєння, що їхні запити не вирішуються належним чином.

Виникає питання: чи можуть преміальні, миттєві та безлімітні торгові сервіси стати відсутньою ланкою між потенційними криптоінвесторами та ринком? У традиційних фінансах така модель обслуговування клієнтів передбачає високий рівень персоналізованих фінансових рішень, що значно спрощує участь HNWI, інституційних клієнтів і корпорацій у фінансових ринках.

Преміальна торгівля у крипто: міст між інституціями та крипторинками

Оскільки ринок досяг зрілості, а регуляторні рамки впроваджуються у всьому світі, преміальні криптосервіси стають не розкішшю, а необхідністю. Уявіть собі OTC-деск, який поєднує банківський рівень комплаєнсу та безпеки для надання консьєрж-послуг у сфері криптоактивів. Саме це сьогодні шукає більшість інвесторів із великим капіталом; зрештою, не всі хочуть розбиратися у складнощах технічної сторони цифрових активів.

Яскравим прикладом такого OTC-деску є On-Demand Trading (ODT): ця платформа пропонує простий і безпечний спосіб для інвесторів купувати цифрові активи, такі як BTC та ETH, за індивідуальною преміальною моделлю обслуговування. ODT досягає такої персоналізації, виділяючи інвесторам особистих менеджерів, які розуміють їхні потреби й можуть допомогти орієнтуватися у криптоекосистемі та приймати найкращі рішення.

Преміальний сервіс ODT вигідно відрізняється від криптобірж із ненадійною підтримкою клієнтів у кількох аспектах. По-перше, немає лімітів на виведення чи внесення коштів, що дозволяє інвесторам здійснювати транзакції від $500 до $1M+, із розрахунком у той самий день. Консьєрж-послуги OTC від ODT також ліцензовані, зареєстровані та працюють повністю у США. Це забезпечує додатковий рівень довіри та комплаєнсу, що дає інвесторам впевненість для стратегічного розміщення капіталу.

Преміальний сервіс у крипто поки що не такий популярний, але з огляду на темпи інституційного впровадження подібні моделі можуть незабаром стати стандартом галузі.

Напередодні: зростання преміальних криптосервісів

Із дедалі більшою кількістю публічних компаній, що подають заявки на крипто ETF, це знак, що ми лише спостерігаємо першу хвилю інституційних вливань. Однак є питання, чи готова криптоіндустрія наразі обслуговувати таку категорію клієнтів. З одного боку, є шанс залучити більше капіталу, якщо провайдери сервісів зроблять усе правильно, з іншого — відсутність надійної системи підтримки може стати початком періоду застою.

Звісно, хтось може стверджувати, що впроваджувати преміальні сервіси у галузі, де основні цінності побудовані на автоматизації через смартконтракти, — нелогічно. Але коли йдеться про великі інвестиції, історія навчила тих, хто керує великим капіталом, бути обережними перед розміщенням коштів. Жоден великий інвестор не буде постійно вкладати у ринок, який не має якісної підтримки, не забезпечує розрахунки у той самий день і обмежує виведення коштів, суперечачи власній ідеології.

Таким чином, є велика ймовірність, що провайдери криптосервісів, особливо у сфері інвестицій, почнуть налаштовувати обслуговування під конкретні потреби клієнта, а не використовувати універсальний підхід. Поява преміальних криптосервісів також свідчить про те, що індустрія нарешті дозріла до рівня традиційних фінансових ринків.