Калвін Ейр був звинувачений у тому, що є клієнтом за лаштунками шахрайства Wirecard на 1,9 мільярда євро, екосистема Bitcoin SV постраждала.

Німецький платіжний гігант Wirecard AG зазнав краху в червні 2020 року, розкривши фальшиві азійські трастові акаунти на суму близько 1,9 мільярда євро (приблизно 2,19 мільярда доларів США), і тепер розслідування підтвердило, що мільярдер Кальвін Айр є ключовою фігурою в цій шахрайській справі. Кошти через кілька міжнародних офшорних компаній надходили в азартний бізнес Айра, який є основним спонсором Bitcoin SV (BSV). Цей інцидент підкреслює регуляторні ризики на перетині криптоактивів і традиційних фінансів. Незважаючи на те, що подія стала відома, ціна BSV залишалася стабільною, на момент публікації торгувалася по 20,91 долара, за 24 години злегка зросла на 1,37%, ринок обмежено реагував на пов'язані ризики, але експерти галузі застерігають, що такі шахрайства можуть вплинути на довіру інвесторів до нових активів.

Wirecard крах: від розквіту до скандалу - внутрішній аналіз

Wirecard AG була відомою німецькою компанією з обробки платежів, але в червні 2020 року вона раптово зазнала краху, оскільки з'ясувалося, що її звітний азійський трастовий акаунт на 1,9 млрд євро насправді не існує. Ця подія не тільки призвела до падіння акцій компанії з понад 100 євро (близько 115,76 долара) до майже нуля, але й стерла понад 20 млрд євро (близько 23,1 млрд доларів) вартості для інвесторів, ставши одним з найбільших фінансових шахрайств в історії Європи. Крах Wirecard не був випадковим, а був наслідком тривалих системних проблем; керівники компанії, включаючи колишнього генерального директора Маркуса Брауна, нині постають перед судом у Мюнхені за звинуваченнями в шахрайстві, зловживанні довірою та маніпуляціях на ринку. Цей скандал виявив серйозні недоліки в аудиторських та регуляторних системах, оскільки такі аудиторські агентства, як Ernst & Young, не змогли перевірити ці фальшиві акаунти, що викликало глобальну рефлексію щодо фінансової прозорості.

Згідно з розслідуванням, Wirecard стверджує, що її партнери з придбання третіх сторін (TPA) в Азії отримують величезні доходи, але більшість цих транзакцій проводяться через складну мережу підставних компаній, що маскує справжній потік коштів. Зникнення колишнього операційного директора Яна Марсалека після того, як спалахнув інцидент, який, як вважається, втік до Росії, ще більше ускладнює справу. З ринкової точки зору, крах Wirecard вплинув не тільки на традиційний фінансовий сектор, але й на криптоіндустрію, оскільки її платіжна мережа була використана низкою проєктів цифрових активів, нагадуючи інвесторам приділяти більше уваги своїм фінансовим основам і дотриманню вимог при оцінці швидкозростаючих технологічних компаній.

Як глибоке тлумачення цього інциденту, ми можемо виявити, що шахрайська схема Wirecard схожа на історичну “схему Понці”, тобто підтримка зовнішнього розквіту через вигадані угоди. Експерти вказують, що подібні випадки можуть повторитися в сфері криптоактивів, особливо коли проекти надмірно покладаються на непрозорі фінансові потоки. Інвестори повинні бути обережними щодо компаній, які стверджують про величезні доходи, але не мають незалежної перевірки, в той час як регуляторні органи повинні зміцнити міжнародну співпрацю, щоб запобігти подібним ризикам. В цілому, справа Wirecard є не лише історією провалу компанії, але й попередженням для всієї фінансової екосистеми, підкреслюючи терміновість прозорого аудиту та суворого регулювання.

Дослідження виявило: фінансова мережа Кальвіна Ейра та шахрайський ланцюг

Дослідження, проведене німецькою громадською мовою Bayerischer Rundfunk (BR), проаналізувало понад 500 тисяч фінансових транзакцій Wirecard Bank у 2018 році, виявивши, що кошти проходили через кілька компаній-оболонок до азартного бізнесу Кальвіна Айра. Ці компанії-оболонки розташовані по всьому світу, включаючи Прагу, Чорногорію, Антигую, Манілу та Іспанію, і кожна з них пов'язана з незаконними азартними операціями Айра, формуючи складний ланцюг відмивання грошей. Дослідження підтвердило, що Айр є кінцевим бенефіціаром цих коштів, щонайменше 135 мільйонів євро (близько 156 мільйонів доларів) потрапило до компаній на Антигуа, більшість з яких ділили офісну адресу з колишнім міністром фінансів Антигуа Ерролом Кортом, що підкреслює ризики політичної корупції.

Крім того, кошти також надійшли в інші організації, пов'язані з Ayre, такі як RGT в Іспанії (отримала 6,6 мільйона євро), Tyche Consulting на Філіппінах (отримала 8 мільйонів євро) та Pittodrie Finance в Гонконгу (отримала 177 мільйонів євро). Ці транзакції були замасковані під легітимний бізнес TPA, допомагаючи Wirecard створювати фальшиві доходи, тоді як аудиторські органи розглядали їх як докази реальних угод. Паралельне розслідування, про яке повідомляє The Rage, вказує на те, що ці кошти походять з офшорного азартного бізнесу Ayre, через анонімні трансакції великих сум, уникаючи багатонаціонального регулювання. Ці операції не лише приховали відсутність бізнесу Wirecard в Азії, але й дозволили імперії Ayre розширитися, відображаючи слабкі місця глобальної фінансової системи в боротьбі з транснаціональною відмиванням грошей.

З точки зору шифрування, фінансова мережа Ayre перекривається з екосистемою Bitcoin SV, наприклад, Tyche Consulting, в якій працював Крейг Райт, також бере участь у цьому процесі, що викликало сумніви щодо прозорості проекту BSV. Розслідування також виявило, що Ayre використовував псевдонім “Calvin Wilson” для переказів на Філіппінах, що далі підтверджує його намагання приховати особистість. Колишній CEO nChain Крістіан Агер-Ханссен публічно підтвердив ключову роль Ayre, підкреслюючи, що без платформи Wirecard бізнес Ayre не міг би досягти такої величини. Цей інцидент нагадує нам, що в інвестиціях у криптоактиви інвесторам слід ретельно оцінювати фінансові потоки та пов'язані сторони проектів, щоб уникнути залучення до подібних шахрайств.

Wirecard ключові дані про рух коштів

• Напрямок до компанії Антигуа: щонайменше 135 мільйонів євро (приблизно 156 мільйонів доларів США)
• Напрямок до Іспанії RGT: 6,6 мільйона євро (близько 7,63 мільйона доларів)
• Потік до Філіппін Tyche Consulting: 800 мільйонів євро (приблизно 924 мільйони доларів США)
• Напрямок до Гонконгу Pittodrie Finance: 1.77 мільйона євро (приблизно 2.04 мільйона доларів США)
• Загальна сума справи: 19 мільярдів євро (приблизно 21,9 мільярда доларів США)
• Акції Wirecard різко впали: з понад 100 євро до майже нуля
• Збитки інвесторів: понад 20 мільярдів євро (приблизно 23,1 мільярда доларів США)

Імперія азартних ігор Ayre та історія юридичних суперечок

Багатство Кальвіна Айра здебільшого походить від Bodog, онлайн-гемблінгової компанії, річний дохід якої перевищує 100 мільйонів доларів і яка спеціалізується на спортивних ставках. Проте за цим багатством стоять тривалі юридичні ризики; у лютому 2012 року федеральний прокурор Балтімора висунув звинувачення проти Айра та трьох канадців, звинувативши їх у незаконному інтернет-гемблінгу та відмиванні грошей, кошти проходили через Швейцарію, Англію, Мальту та Канаду, врешті-решт потрапляючи до рук американських гравців і медіа-брокерів. Американські влади конфіскували 66 мільйонів доларів, пов'язаних з Bodog, і захопили доменне ім'я bodog.com, Айр зіткнувся з обвинуваченнями в азартних іграх терміном до 5 років ув'язнення та обвинуваченнями в відмиванні грошей терміном до 20 років ув'язнення, хоча він наполягав на своїй невинності, все ж переніс бізнес в офшорні зони, щоб уникнути юридичних ризиків.

До липня 2017 року Айр уклав угоду про визнання провини з прокурором, згідно з повідомленням Forbes, всі тяжкі злочини були скасовані, натомість він визнав вину за передачу інформації про азартні ігри, отримав рік умовного покарання та штраф у 500 тисяч доларів, водночас відмовившись від раніше конфіскованих 66 мільйонів доларів. Ця угода завершила його п'ятирічну юридичну боротьбу, але Айр не зупинився на суперечливій діяльності, згодом через мережу Wirecard переніс прибутки від азартних ігор, використовуючи на вигляд легальні платіжні канали, щоб уникнути регулювання в кількох країнах. З історичних прикладів видно, що бізнес-модель Айра залежала від офшорних укриттів і складних корпоративних структур, що схоже на практику деяких проектів у сфері криптоактивів, які використовують анонімність для ухилення від регулювання, попереджаючи інвесторів про необхідність оцінювати юридичну відповідність під час участі в проектах з високими прибутками.

Досвід Айра не лише відображає особистий ризик, але й виявляє перетин глобальної індустрії азартних ігор та Криптоактивів: незаконні фінансові потоки можуть бути відмивані через цифрові активи. Наприклад, його бізнес у зв'язку з BSV призвів до додаткового контролю за екосистемою BSV. Експерти галузі вказують на те, що подібні випадки можуть спонукати регуляторів посилити контроль за Криптоактивами та онлайн-платежами, інвестори повинні звертати увагу на звіти про прозорість проектів та їхню відповідність. Загалом, історія Айра є типовим випадком “сірого простору”, що ілюструє, як ігнорування правових меж у пошуках високих доходів може призвести до довгострокових наслідків, водночас підкреслюючи важливість створення надійної системи управління ризиками в сфері Криптоактивів.

Аналіз асоціацій та ринкового впливу Bitcoin SV

Калвін Айр є основним фінансовим підтримувачем Bitcoin SV (BSV), він активно просуває BSV та асоціюється з претензіями Крейга Райта на “Сатоші Накамото”, в той час як справа з Wirecard створює потенційні ризики для екосистеми BSV. Райта працював у Tyche Consulting, компанія, яка отримала мільйони євро через мережу Wirecard, що підкреслює тісний зв'язок між бізнес-інтересами Айра та проектом BSV. Незважаючи на те, що розслідування виявило ці зв'язки, ринкова ціна BSV не зазнала значних коливань, станом на останні дані, BSV торгується по 20.91 доларів, за 24 години незначно зросла на 1.37%, що відповідає загальній тенденції відновлення криптоактивів, наприклад, біткойн та ефір також останнім часом демонструють ознаки відновлення.

З точки зору ринку, стабільна поведінка BSV може бути наслідком лояльності його спільноти або недооцінки впливу подій інвесторами, але аналітики галузі попереджають, що в довгостроковій перспективі такі шахрайства можуть зашкодити репутації та рівню прийняття BSV. Наприклад, якщо регулятори посилять нагляд, ліквідність BSV або можливості його виходу на ринок можуть постраждати, особливо на основних CEX. Крім того, юридична історія Ayre накладає тінь на проект BSV, інвестори повинні бути обережні щодо ризиків, пов'язаних з недостатньою прозорістю фону команди проекту. У порівнянні з цим, біткойн та ефіріум, як більш зрілі криптоактиви, зазвичай підтримують довіру ринку через більш суворі процедури відповідності, і цей інцидент може спонукати більше проектів посилити саморегулювання.

Як перспектива на майбутнє, екосистема BSV повинна реагувати на потенційні наслідки цього інциденту, наприклад, шляхом підвищення прозорості та співпраці з регуляторами для відновлення довіри. Щодо рекомендацій з ринкових операцій, короткострокові інвестори можуть зосередитися на коливаннях ціни BSV, в той час як довгострокові вкладники повинні перш за все оцінити основи проекту та фон команди, уникаючи сліпого наслідування. Водночас цей випадок нагадує нам, що інтеграція шифрування в традиційні фінанси може призвести до нових ризиків, і регулятори повинні пришвидшити розробку міжкордонних рамок для запобігання повторенню шахрайства, подібного до Wirecard. В цілому, пов'язані події BSV є не лише перевіркою ринку, а й ознакою зрілості галузі, що підкреслює необхідність дотримання вимог і чесності під час інновацій.

Роздуми про галузь у зв'язку з шахрайством Wirecard

Справу Wirecard та зв'язок з Calvin Ayre не лише виявили недоліки традиційної фінансової системи, але й стали тривожним сигналом для індустрії криптоактивів, підкреслюючи необхідність прозорості та регуляторної відповідності в умовах швидкого розвитку інновацій. Ця подія може призвести до посилення контролю з боку регуляторів над обробкою платежів та регулюванням цифрових активів, наприклад, ЄС може ввести більш суворі правила аудиту, тоді як інвестори, оцінюючи подібні проекти BSV, будуть більше зосереджуватися на їхніх фінансових потоках та історії взаємозв'язків. З точки зору ринкових тенденцій, незважаючи на те, що ціна BSV тимчасово стабільна, довгострокові ризики не можна ігнорувати, індустрії потрібно вчитися на таких випадках, просуваючи стандарти саморегуляції та міжнародну співпрацю.

Врешті-решт, цей скандал нагадує нам, що фінансове шахрайство часто приховане за складними мережами, і інвестори та регулятори повинні покладатися на аналіз даних та міжкордонне правозастосування, щоб запобігти майбутнім кризам. У сфері криптоактивів це може стати можливістю, що спонукатиме більше проектів впроваджувати прозору діяльність, щоб завоювати довіру ринку.