Що таке Dual Currency Products?

Що таке Gate Dual Investment?

Gate Dual Investment — це фінансовий продукт без гарантії збереження основної суми з плаваючим доходом. Рівень фіксованої ставки визначається під час придбання. Після успішного оформлення підписки скасування замовлення або дострокове погашення до завершення терміну неможливі. Після придбання ви гарантовано отримуєте мінімальний фіксований дохід у валюті інвестування на дату розрахунку. Проте через ринкові коливання інвестована валюта може бути конвертована в іншу. Це і є головною особливістю Dual Investment, яка приваблює інвесторів.

З огляду на постійну волатильність крипторинку, валюта розрахунку для Dual Investment є невизначеною. На дату завершення вона визначається шляхом порівняння ціни розрахунку та цільової ціни. Наприклад, якщо ціна розрахунку перевищує цільову, дохід буде у USDT; якщо ціна розрахунку нижча за цільову, дохід буде у BTC.

Dual Investment дозволяє інвестувати одну криптовалюту та отримувати дохід залежно від двох активів. Ви фіксуєте ставку дохідності та отримуєте дохід при зростанні вартості інвестованих коштів. Остаточний розмір доходу залежить від результату стейкінгу активу на дату завершення.

Як працює Dual Investment

Ключова стратегія Dual Investment — купити за низькою ціною та продати за високою.

• Dual Investment: Купити за низькою ціною. Якщо користувачі планують придбати криптовалюту, але не впевнені щодо моменту входу, вони можуть скористатися стратегією “Купити за низькою ціною” в Dual Investment. Незалежно від результату, користувачі отримують дохід.

Приклад:

Аліса обирає продукт із терміном 5 днів та цільовою ціною $60 000 для BTC.

На дату розрахунку можливі два варіанти:

• Ціна розрахунку BTC > $60 000: прибуткова стратегія реалізується, і Аліса отримує суму інвестиції в USDT та відсотки в USDT за період інвестування.
• Ціна розрахунку BTC ≤ $60 000: стратегія “Купити за низькою ціною” реалізується, і Аліса купує BTC за цільовою ціною $60 000, отримуючи відсотки у BTC за інвестований період.

Стратегія “Купити за низькою ціною та заробити у USDT” — автоматичне реінвестування

Функція автоматичного реінвестування підтримує безперервну стратегію купівлі USDT за низькою ціною. Якщо можливість купити дешево втрачено, користувачі отримують відсотковий дохід у USDT, який автоматично реінвестується, що забезпечує складені відсотки та стабільний дохід у USDT.

• Базове автоматичне реінвестування: стратегія дозволяє здійснювати купівлю за визначеною цільовою ціною, автоматизуючи підхід “Купити за низькою ціною і заробити”. Після успішної купівлі система переводить як початкову інвестицію, так і накопичені відсотки в BTC.

Після конвертації у BTC користувачі можуть продовжити продаж за цільовою ціною. Завдяки автоматичному реінвестуванню та реінвестуванню відсотків активи зростають за рахунок складених відсотків.

• Dual Investment: Продати за високою ціною. Коли користувачі вже мають криптовалюту й хочуть продати її на піку ринку, але не можуть точно вгадати момент, вони можуть використати стратегію Dual Investment: Продати за високою ціною. У будь-якому випадку користувачі отримують дохід.

Приклад:

Боб інвестує у BTC-продукт із 3-денним періодом підписки та цільовою ціною $100 000 BTC для продажу за високою ціною. На дату розрахунку:

• Ціна розрахунку BTC > $100 000: стратегія “Продати за високою ціною” реалізується, BTC продається за цільовою ціною, і Боб отримує відсотки у USDT за інвестований період.
• Ціна розрахунку BTC ≤ $100 000: прибуткова стратегія реалізується, і Боб отримує інвестовані кошти в BTC та відсотки у BTC за період інвестування.

Переваги Dual Investment

• Високий дохід: купуйте криптовалюту за вигідною ціною, а стейблкоїни продавайте за максимальною.
• Гарантований відсотковий дохід: отримуйте стабільний прибуток, поки кошти працюють.
• Відсутність комісій: жодних зборів за купівлю чи продаж.
• Без прослизань: торгівля через Dual Investment усуває прослизання й знижує транзакційні витрати.

Принципи продукту Gate Dual Investment

У традиційних фінансах аналогічні двовалютні інвестиційні продукти існують давно, зокрема на ринку форекс. З фінансової точки зору це спрощений продукт на основі опціонів. Користувачі, які купують такі продукти, фактично продають платформі набір опціонів.

Коли користувач купує Dual Investment, це подібно до продажу набору опціонів платформі. Опціони — це відносно складні фінансові інструменти, що виникли як похідні від ф’ючерсів. Купуючи опціон, покупець сплачує премію та отримує право укласти угоду за погодженою ціною (ціною страйку) у визначений період.

Є два типи опціонів: опціон call і опціон put. Покупець опціону call отримує право вирішити, чи купувати актив у продавця опціону; покупець опціону put — право вирішити, чи продавати актив продавцю опціону. За діями купівлі та продажу опціони поділяються на чотири категорії:

На основі цих чотирьох типів можуть формуватися різноманітні стратегії. Зокрема, двовалютний інвестиційний продукт розглядається як поєднання продажу опціонів call і put. Коли інвестор купує такий продукт, він фактично продає платформі обидва опціони. Незалежно від руху ринку в межах цінового діапазону страйку інвестор має можливість отримати прибуток, що дозволяє заробляти на волатильності.

Максимальний прибуток інвестор отримує, коли ціна виконання дорівнює прив’язаній ціні. В умовах невизначеного ринку двовалютний інвестиційний продукт дозволяє отримувати прибуток незалежно від динаміки ціни в межах певного діапазону. Чим більша волатильність ринку, тим вищий потенційний дохід такого продукту. Проте при суттєвому відхиленні ринкової ціни від прив’язаної можливі і втрати. Тому це фінансовий продукт із фіксованим доходом, але без гарантії збереження капіталу.

Висновок

Gate Dual Investment — це структурований фінансовий продукт, що базується на простих опціонах, без гарантії повернення капіталу та з плаваючим доходом, який ефективно поєднує ризик і потенційний прибуток. Він дає змогу користувачам максимізувати потенційний дохід при відносно низькому рівні ризику. Dual Investment підвищує ефективність використання капіталу в умовах волатильного ринку, коли складно обрати оптимальний момент, дозволяючи користувачам фіксувати більше ринкових можливостей у сприятливих умовах.