Руководство по инвестированию в Криптовалюту: пять ключевых понятий с нуля

В 2025 году рынок Криптовалют стал важной частью глобальной финансовой экосистемы. Публичные компании, такие как Tesla, уже давно включили цифровые активы в свои хранилища, а первые участники рынка превратились в новых богатых. Но для новичков всё ещё остаются ключевые вопросы: «Как начать» и «Можно ли получить прибыль». В этой статье мы подготовили для вас пять важных аспектов, которые нужно знать перед входом, чтобы помочь вам сформировать научное понимание инвестиций.

Почему стоит участвовать в рынке Криптовалют?

По сравнению с традиционными рынками акций, облигаций, валют и др., Криптовалюта обладает тремя уникальными преимуществами:

Преимущество 1: Высокий потенциал доходности

Будучи относительно молодым рынком, развивающимся всего около десяти лет, рынок Криптовалют характеризуется значительно большей волатильностью, чем традиционные активы — это и риск, и возможность. В то же время, традиционный финансовый сектор уже глубоко контролируется институтами, и для розничных инвесторов очень сложно прорваться.

Преимущество 2: Низкий порог входа

Покупка Криптовалюты стоит всего 2-10 долларов, что значительно ниже порога входа в акции (обычно от 300 долларов) и валютные рынки (от 1000 долларов).

Преимущество 3: Торговля 24/7 без географических ограничений

Рынок не закрывается по выходным, и любой человек по всему миру может участвовать круглосуточно, что разрушает границы традиционных финансовых рынков по времени и пространству.

Выбор способа торговли: определите два основных пути

Новичкам важно понять, как осуществляется торговля Криптовалютой. В зависимости от сценария, выделяют два основных способа:

Способ 1: Торговля на бирже

Разделяется на централизованные биржи (требуют верификацию личности, предоставляют спотовую торговлю и контракты) и децентрализованные биржи (без необходимости идентификации, но требуют кошелек). Первые более регулируемы, вторые — более приватные.

Способ 2: Торговля CFD(CFD)

Через финансовых брокеров предлагаются CFD-продукты для спекуляций на Криптовалюте, без необходимости владения реальными активами. Такие платформы строго регулируются, обеспечивают относительно высокую безопасность средств и поддерживают торговлю различными активами (акции, валюты, индексы и др.), что подходит для мелких диверсифицированных инвесторов.

Для инвесторов, приоритетом которых является безопасность капитала, CFD из-за более развитых механизмов регулирования считаются более надежным выбором.

Четыре проверки для безопасного участия

Перед началом торговли необходимо выполнить следующие проверки:

Пункт 1: Законность платформы

Убедитесь, что платформа легально работает в вашей стране, проверьте наличие лицензий (например, ASIC, FCA, FSC и др.). Внимание: некоторые мошеннические платформы подделывают лицензии, рекомендуется проверять их на сайтах регуляторов.

Пункт 2: Каналы ввода-вывода средств

Убедитесь, что платформа поддерживает ввод и вывод средств в местной валюте, чтобы избежать проблем с последующими транзакциями.

Пункт 3: Механизм сегрегации средств

Предпочтительно выбирать платформы, хранящие средства пользователей на отдельных счетах, отделённых от операционных.

Пункт 4: Основные процедуры работы

Независимо от выбранного способа, процесс примерно одинаков: скачать приложение/использовать веб-версию → пройти верификацию → внести депозит → выбрать валюту и разместить ордер. Новичкам рекомендуется начинать с минимальных объемов.

Пять Криптовалют, за которыми стоит следить в 2025 году

Валюта 1: Биткойн(BTC) | Текущая цена $87.30K | За 24ч -0.46%

Будучи основателем рынка Криптовалют, Биткойн по-прежнему занимает первое место по рыночной капитализации. В 2024 году завершено четвертое халвинг-событие, награда майнеров уменьшилась до 3.125 монет. Исторические закономерности показывают, что после каждого халвинга начинается новый цикл роста. Одновременно, одобрение спотовых ETF значительно снизило барьеры для входа институциональных инвесторов, а внедрение решений Layer 2 повышает эффективность сети, создавая новые основания для долгосрочной ценности Биткойна.

Валюта 2: Эфириум(ETH) | Текущая цена $2.93K | За 24ч -0.92%

Ключевая особенность Эфириума — механизм умных контрактов, который позволяет разработчикам легко создавать сложные приложения в децентрализованной среде, ускоряя инновации в отрасли. В отличие от фиксированного предложения Биткойна, механизм эмиссии Эфириума более гибкий, что оставляет пространство для развития. По мере расширения экосистемы спрос и ценность продолжают стабильно расти.

Валюта 3: Доггейпес(DOGE) | Текущая цена $0.13 | За 24ч -1.59%

Доггейпес обладает самой активной в мире базой сообщества, эта «армия Доггейпес» поддерживает высокий уровень популярности и демонстрирует сильную устойчивость к падениям рынка. Важнее всего, число продавцов, принимающих Доггейпес в оплату, постоянно растёт, что значительно расширяет реальные сценарии использования и повышает признание его ценности.

Валюта 4: XRP | Текущая цена $1.87 | За 24ч -1.37%

На фоне всё более ясных регуляторных условий XRP благодаря перспективам использования в платежных расчетах становится одним из главных претендентов на одобрение ETF. После одобрения ETF ожидается приток значительных инвестиций.

Валюта 5: Sui(SUI) | Текущая цена $1.41 | Рыночная капитализация $5.28B

Sui — новая высокопроизводительная публичная цепочка, достигшая технологического прорыва благодаря уникальной модели объектов и языку Move. Экосистема растёт стремительно, уже включает децентрализованные биржи, кредитование, NFT, GameFi и др. Аналитики положительно оценивают её потенциал роста, считая, что при удержании ключевых уровней поддержки она может подняться до 5.5 долларов.

Три распространённые ловушки для новичков

Ловушка 1: Частая торговля

Освоив базовые навыки, многие попадают в ловушку «постоянно следить за графиками и часто входить и выходить». Частая торговля не только съедает прибыль (из-за комиссий), но и ухудшает качество решений. Даже при правильном направлении можно выйти из сделки слишком рано и упустить рост.

Ловушка 2: Неуважение к рынку

Никто не способен предсказать рынок на 100%. В случае ошибок нужно признавать поражение, а не «биться» с рынком. Многие инвесторы, заметив признаки риска, пытаются поймать отскок, что в итоге приводит к ликвидации. Уважение к рынку — основа живого участия.

Ловушка 3: Игнорирование стоп-лоссов и тейк-профитов

«Заработал — хочу больше, потерял — хочу вернуть» — самая распространённая психологическая ошибка. Без установки стоп-лоссов и тейк-профитов позиция подвергается неограниченным рискам. Особенно при скачках цен, эти инструменты помогают ограничить убытки в предсказуемых пределах.

Стоп-лоссы и тейк-профиты — не только инструменты управления рисками, но и основа рациональной торговли. Обязательно указывайте эти параметры при размещении ордеров, чтобы избежать импульсивных решений и последующих сожалений.

Итоговые рекомендации

Ошибки новичков неизбежны, главное — учиться на них и не повторять. Когда замечаете ошибку, остановитесь, снизьте риск, найдите решение — только так можно расти.

Запомните: ошибаться — не страшно, страшно — повторять одни и те же ошибки.

Дополнение: различие между Криптовалютой и виртуальной валютой

Виртуальная валюта — это общее название всех цифровых токенов, циркулирующих в сети, но не все виртуальные валюты используют криптографию. Криптовалюта — это особый вид виртуальных валют, использующий криптографические технологии для обеспечения безопасности транзакций и приватности.

Проще говоря: Криптовалюта — это подмножество виртуальных валют, но не все виртуальные валюты — криптовалюта.