Закон о регулировании услуг с виртуальными активами принят! «Эти нарушения» будут наказываться, проект: 3 ключевых момента за один раз

Тайвань делает ключевой шаг в регулировании виртуальных активов. Кабинет министров сегодня (2-го числа) официально одобрил проект закона «О службах с виртуальными активами», подготовленный Комиссией по финансовому надзору (FSC), который устанавливает требования к деятельности поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) и эмитентов стейблкоинов, процедуры комплаенса и механизмы надзора, а также предусматривает санкции за мошенничество и манипуляции, чтобы обеспечить стабильность рынка и защиту пользователей.

Согласно проекту закона, если стейблкоин выпускается без разрешения, это может повлечь лишение свободы сроком до 7 лет и штраф до 100 млн новых тайваньских долларов; если речь идет о несправедливых действиях, таких как манипулирование рынком или мошенничество, уголовная ответственность повышается до лишения свободы на срок от 3 до 10 лет, а максимальный штраф может составлять 200 млн новых тайваньских долларов.

Согласно сообщениям 《中央社》《自由時報》 и 《經濟日報》, премьер-министр Чжо Жунтай заявил, что в последние годы быстрое развитие финтеха изменило способы, которыми традиционные финансы предоставляют услуги по совершению сделок. FSC, опираясь на международные тенденции регулирования, в качестве основы взяла противодействие отмыванию денег, подключила к регулированию VASP, через отраслевое саморегулирование и внедрение дополнительной регистрационной системы противодействия отмыванию денег, а также продвигает принятие закона «О службах с виртуальными активами»; предусмотрено поэтапное усиление надзора по 4 этапам. Чтобы усилить правовую базу для противодействия мошенничеству, VASP также включат в систему финансового противомошеннического блокирования, выстраивая более полную «сеть защиты от мошенничества» за счет взаимного отраслевого предотвращения и сотрудничества государства и частного сектора.

3 ключевых направления специального закона Согласно содержанию проекта закона, система надзора сосредоточена на 3 ключевых аспектах:

Во-первых, усиление надзора за VASP. Определяются сфера деятельности в области виртуальных активов, виды сервис-провайдеров и требования к лицензированию: компании должны заниматься этим исключительно (specialized), а название, организационно-правовая форма и уставный капитал должны соответствовать установленным нормам; после получения разрешения финансовые учреждения также могут совмещать деятельность. Компании должны создать системы внутреннего контроля и аудита, раздельное хранение активов клиентов, обязанность сохранять конфиденциальность данных, а также критерии проверки для размещения и снятия виртуальных активов с торгов.

Во-вторых, регулирование выпуска стейблкоинов. Проект закона определяет стейблкоин как «виртуальный актив, который отражает связь со стоимостью одного или нескольких законных платежных средств для поддержания стабильности стоимости». Эмитент должен подать заявку на разрешение в компетентный орган, и до выдачи разрешения должно быть получено согласие Центрального банка. Выпуск стейблкоина без разрешения — максимальное наказание: лишение свободы сроком до 7 лет и штраф до 100 млн новых тайваньских долларов.

Согласно проекту закона, эмитент должен создать и поддерживать достаточный пул резервных активов, размещать их в финансовых учреждениях на территории страны и обеспечивать их отделение от собственного имущества, а также регулярно проводить проверки; эмитент должен в отношении выпуска и погашения стейблкоинов установить внутренний контроль и систему аудита, систему безопасного управления информационно-коммуникационными системами и политику непрерывности деятельности; одновременно он обязан раскрывать информационный меморандум, политику управления резервными активами, политику погашения и объем стейблкоинов в обращении, находящийся на руках у держателей.

В-третьих, предотвращение несправедливых действий на рынке. В целях защиты прав пользователей и поддержания добросовестности рынка сделок проект закона прямо устанавливает: нельзя совершать действия, содержащие «ложь, мошенничество, сокрытие или иные действия, способные привести других к ошибочному убеждению» в отношении информации, которая может существенно повлиять на выпуск или торговлю виртуальными активами, либо совершать манипуляции «прямо или косвенно», влияющие на цену или спрос и предложение по сделкам с виртуальными активами.

Нарушителям грозит лишение свободы сроком от 3 до 10 лет, а также штраф от 10 млн до 200 млн новых тайваньских долларов.

Помесячное открытие деривативов, стейблкоины не ограничены только банками Заместитель председателя FSC Чэнь Яньлян после заседания кабинета министров на пресс-конференции пояснил, что в отношении производных продуктов на виртуальные активы Тайвань будет применять подход «поэтапного открытия», а не одномоментного всеобъемлющего разрешения. Он сказал, что на данный момент общественное понимание виртуальных активов все еще ограничено, и надзор нужно продвигать осторожно: полного открытия не будет, но и полностью ограничивать пространство для инновационного развития тоже не станут.

Относительно выпуска стейблкоинов Чэнь Яньлян подчеркнул, что не установлен запрет на выпуск только банками, и с учетом контроля рисков на начальном этапе приоритет будет за финансовыми учреждениями или компаниями в финансовой сфере, обладающими более значительным капиталом и возможностями управления рисками; в дальнейшем пороги будут корректироваться в зависимости от характера деятельности. После принятия базового закона (материнского закона) подзаконные акты уточнят содержание деятельности, размеры капитала и другие требования.

Заместитель директора Департамента по ценным бумагам и фьючерсам (Секция по ценным бумагам и фьючерсам) FSC Хуан Хоумина заявил, что по сравнению с первоначальным проектом версии, одобренные кабинетом министров, содержат две важные корректировки: во-первых, эмитент должен выпускать и погашать стейблкоины по номиналу и не может отказывать в удовлетворении требований держателя о погашении; во-вторых, запрещено предоставлять держателям проценты или доходы в отношении выпущенных эмитентом стейблкоинов.

Что касается привлечения зарубежных поставщиков услуг виртуальных активов (например, бирж) и их выхода на тайваньский рынок, Чэнь Яньлян отметил, что правительство придерживается позиции «позитивной, осторожной и дружественной», и будет проводить проверку с духом открытости и инклюзивности при одновременном учете финансовых инноваций и развития отрасли, привлекая качественных провайдеров на рынок и при этом снижая «серые зоны» в надзоре.

Хуан Хоумина пояснил, что надзор за зарубежными биржами/обменниками валют включает 3 ключевых пункта: во-первых, стандарты проверки должны соответствовать внутренним для отечественных операторов; во-вторых, необходимо соблюдать требования по противодействию отмыванию денег, действующие в стране местонахождения оператора; в-третьих, следует проверять, соответствует ли оператор обязанностям по содействию нашим судебным органам в выявлении и пресечении незаконной деятельности.

Сделки в основном онлайн Проект закона регулирует сделки в основном онлайн и направлен на то, чтобы избежать расчетов наличными; Чэнь Яньлян пояснил, что главная цель — создать поддающийся отслеживанию след транзакций, чтобы усилить механизмы противодействия отмыванию денег, и использовать это как основу для цифровой платежной системы. Он подчеркнул, что в международной практике надзор за виртуальными активами в основном строится исходя из противодействия отмыванию денег и платежного управления, и Тайвань также движется в том же направлении.

В настоящее время Тайвань регулирует VASP через регистрационную систему противодействия отмыванию денег. По состоянию на март уже зарегистрировано 8 компаний: из них 5 компаний ведут деятельность по торговым платформам, обмену, хранению и переводам; 2 компании ведут деятельность по обмену, переводам и хранению; и еще 1 компания ведет деятельность как оператор переводов.