Криптовалютный KOL "водит" по красной линии! Комиссия по финансовым услугам хочет внедрить регулирование: с помощью закона о страховых услугах.

Автор: Fenrir, криптогород

Исключить явления “управляемой торговли”, Комиссия по финансовым услугам планирует использовать закон о защите инвесторов для усиления контроля
С увеличением интереса к инвестициям в криптовалюту в Тайване на рынке появляется множество так называемых “учителей криптоинвестирования”, которые создают группы для управления торговлей через социальные платформы, предоставляя обучение, сигналы или инвестиционные рекомендации. Такие действия “входа и выхода” влияют на рыночные цены и вводят инвесторов в заблуждение, что вызывает повышенное внимание со стороны регулирующих органов.

Источник: Законодательный юань ｜ Депутат от Гоминьдана Ли Янсиу по поводу явлений “управляемой торговли” требует от Комиссии по финансовым услугам четкого контроля

Недавние вопросы депутата Ли Янсиу на заседании финансового комитета показали, что существующие правила запрещают действия, направленные на влияние на цены, но рынок переполнен действиями, имеющими признаки инвестиционных рекомендаций, и он требует от Комиссии по финансовым услугам четкого контроля. Председатель Комиссии по финансовым услугам Пэн Цзинлун заявил, что в будущем планируется регулировать рекламу, привлечение и промо-акции со стороны KOL в финансовом секторе через подзаконные акты, основанные на законе о защите финансовых потребителей, и стремиться создать упорядоченный рынок виртуальных активов.
Пэн Цзинлун подчеркнул, что подобные действия уже регулируются в традиционном финансовом рынке, и реклама финансовых продуктов инфлюенсерами должна подлежать определенным ограничениям. В настоящее время основной акцент регулирующих органов направлен на включение анализа виртуальных активов и консультационных услуг в сферу управления, чтобы обеспечить достаточную защиту для инвесторов при получении информации.
Согласно планам Комиссии по финансовым услугам, в будущем будет разработан саморегулирующий механизм, основанный на практике традиционного финансового рынка в отношении инвестиционных консультантов и сотрудничества с инфлюенсерами, возможно, будет требоваться, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP) подписывали официальные контракты с KOL и включали их в свои внутренние контрольные системы. Это означает, что в будущем учителя криптоинвестирования, желающие публично продвигать или предоставлять услуги по управлению торговлей, должны будут действовать в рамках регулирующей структуры и не смогут продолжать находиться в правовом вакууме.

Источник: Законодательный юань ｜ Пэн Цзинлун ответил, подчеркивая, что подобные действия уже регулируются в традиционном финансовом рынке, и реклама финансовых продуктов инфлюенсерами должна подлежать определенным ограничениям

Где проходит красная линия? Рассматривая случаи “Крипто Хусита” и BitMart, можно увидеть риски незаконного привлечения
Недавние инциденты показывают, что красная линия регулирования постепенно становится более четкой. Ранее известный криптовалютный инфлюенсер “Крипто Хусит” и его компания “洋稽有限公司” не завершили регистрацию в соответствии с “Правилами регистрации по предотвращению отмывания денег для бизнеса или лиц, предоставляющих услуги виртуальных активов” и не предоставили Комиссии по финансовым услугам декларацию о соблюдении закона о предотвращении отмывания денег, в результате чего получили предупреждение от Ассоциации ценных бумаг Тайваня.
Это объявление четко запрещает им заниматься привлечением к деятельности, связанной с криптовалютами, и стало первым KOL, официально упомянутым с момента введения системы регистрации виртуальных активов. Хотя Крипто Хусит впоследствии ответил, что ассоциация не имеет юридической силы, сотрудники юридического отдела Комиссии по финансовым услугам указали, что операторы, не зарегистрировавшиеся, которые ведут бизнес, привлекают или занимаются коммерческой деятельностью платформы, фактически уже пересекли правовую границу, особенно когда эти действия рассматриваются как расширение деятельности биржи, что увеличивает риск нарушения закона.
Читать далее: Открытие наборов на обучение по торговле криптовалютой! Подпадает ли “Крипто Хусит” под правовую красную линию?
Другим случаем, который привлек внимание, является зарубежная биржа BitMart (幣世交易所). Комиссия по финансовым услугам официально указала эту платформу как несанкционированного оператора и особенно упомянула, что определенные KOL в социальной сети Threads набирали “команду для торговли”, требуя от участников использовать указанный код приглашения для регистрации. Комиссия по ценным бумагам четко указала, что BitMart не завершила регистрацию по предотвращению отмывания денег и не имеет права предоставлять услуги или проводить рекламные акции на территории Тайваня.
Комиссия по финансовым услугам напоминает гражданам, что следует отказываться от использования несанкционированных зарубежных платформ и избегать перевода средств на соответствующие счета. Эти случаи отражают, что как индивидуальные KOL, так и зарубежные биржи, если они вовлечены в незаконное привлечение граждан Тайваня, будут сталкиваться с указанием и предупреждением со стороны регулирующих органов, что может привести к уголовному расследованию.

Раскрытие методов генерации отчетов, инвесторы должны быть внимательны к ложной производительности и инвестиционным ловушкам
Кроме того, когда рыночные условия улучшаются, мошенники часто используют психологию FOMO (страха упустить возможность) инвесторов, создавая иллюзии с помощью изощренных инструментов. В криптосообществе также популярны так называемые “генераторы скриншотов отчетов”, которые, вводя криптовалюту, плечо, цену открытия и название, могут сгенерировать нажатие одной кнопки впечатляющие отчеты о прибыли. Такие “ложные учителя” обычно создают группы на Facebook, Instagram, LINE или Telegram, используя фальшивые аккаунты и поддельные диалоги для создания атмосферы, в которой “ученики” могут зарабатывать большие деньги, следуя за учителем. Их методы часто начинаются с бесплатных пробных торгов, позволяя инвесторам немного заработать для создания доверия, а затем требуют перевода средств в указанный фальшивый кошелек или на неопознанную биржу. Как только средства поступают, учитель и группа могут исчезнуть за одну ночь, оставляя инвесторов без средств.
Кроме технического мошенничества, такие группы по управлению торговлей также часто используют так называемые “арбитражные формулы” или “профессиональное обучение”, чтобы привлечь аудиторию. Например, один KOL на Threads утверждал, что всего за 1,000 USDT можно создать объем торгов в миллионы $USDT, подчеркивая, что все навыки учат учителя, а ученики могут просто копировать. Однако такие действия, которые чрезмерно гарантируют прибыль и требуют использования определенных кодов приглашения на зарубежных платформах, скрывают огромные вопросы о соответствии и безопасности. Комиссия по финансовым услугам и полиция многократно подчеркивали, что инвестиции в криптовалюту не должны слепо полагаться на информацию из групп, и любой “учитель”, который требует частных переводов или направляет к нерегулируемым платформам, представляет собой высокий риск. Настоящие участники рынка должны развивать независимое понимание рисков, а не быть сбитыми с толку ложными отчетами о прибыли.

Реализация регулирования и практические вызовы, специализированный закон для VASP и саморегулирование станут ключевыми в будущем
В настоящее время регулирование KOL в области виртуальных активов в Тайване находится на ключевом этапе. В законодательном направлении, предложенный Комитетом народной партии проект закона уже четко рекомендует включить ключевых мнений лидеров в регуляцию и требует от VASP раскрывать названия компаний и лицензионную информацию в рекламе и маркетинге, запрещая ложную или вводящую в заблуждение рекламу, и утверждает, что KOL должны обладать определенными квалификациями.

Источник: Законодательный юань ｜ Проект закона “О услугах виртуальных активов” от Народной партии требует от VASP раскрывать названия компаний и лицензионную информацию в рекламе и маркетинге, запрещая ложную или вводящую в заблуждение рекламу

Тем не менее, практики в финансовом круге признают, что требование о наличии у всех KOL определенных финансовых квалификаций является крайне сложным. Поэтому в настоящее время компромиссный вариант склоняется к тому, чтобы следовать модели Ассоциации инвестиционных консультантов, позволяя операторам проводить регулярные проверки и контроль соблюдения со стороны сотрудничества с инфлюенсерами, реализуя обязанности регулирования через контракты.
Эта инициатива по регулированию “учителей криптоинвестирования” является частью общего процесса разработки проекта закона “О виртуальных активах” в Тайване. С введением системы регистрации VASP, регулирование действий по управлению торговлей станет ключевым элементом для заполнения структуры регулирования.
В настоящее время в Тайване лишь несколько операторов VASP предоставляют услуги, перечисленные ниже, в порядке количества черт:

• 禾亞數位科技（HOYA BIT）
• 拓荒數碼科技（ZONE Wallet）
• 現代財富科技（MaiCoin 、 MAX 交易所）
• 重量科技（KryptoGO）
• 富昇數位科技（TWEX）
• 跨鏈科技（Chainss）
• 幣託科技（BitoPro）
• 鏈科股份有限公司（XREX 交易所）

Председатель Комиссии по финансовым услугам Пэн Цзинлун заявил, что государственный специализированный закон будет приоритетным законопроектом, и в течение полугода будут установлены указания по хранению. В будущем инвесторы должны в первую очередь выбирать легально зарегистрированные платформы и быть внимательными к любым несанкционированным действиям по привлечению, чтобы обеспечить защиту своих прав в соответствии с законодательством.