DeFAI — это новый DeFi! От бабушки до ChatGPT — торговля в стиле чат-бота

DeFi из-за настроек кошелька, управления Gas-комиссией и сложности межцепочечных операций препятствует массовому распространению, входной порог слишком высок. DeFAI (DeFi + AI) меняет всё это, благодаря трем основным направлениям: AI-слою абстракции, автономным торговым агентам и AI-движимым dApp, делая DeFi такими же простыми, как чат с ChatGPT.

Сложность DeFi становится смертельным узким местом

DeFi всегда был краеугольным камнем Web3, предоставляя возможность мгновенных трансграничных переводов, инвестирования в on-chain активы, без посредников кредитования. Он решает реальные проблемы, позволяя людям без банковских счетов получать финансовые услуги, устраняя посредников и работая круглосуточно, создавая по-настоящему глобальную финансовую систему.

Но очевидная проблема в том, что: DeFi слишком сложен. Настройки кошелька, управление приватными ключами, оптимизация Gas, межцепочечные мосты, риск смарт-контрактов — всё это непосильный технологический барьер для обычных пользователей. Даже для крипто-нативных пользователей, сталкивающихся с десятками блокчейнов, сотнями протоколов и тысячами токенов, это часто вызывает ощущение растерянности.

Эта сложность напрямую ограничивает масштаб пользователей и объем капитала в DeFi. Когда входной порог настолько высок, что требует недель обучения базовым знаниям, большинство потенциальных пользователей откажутся. DeFi нуждается в кардинальной революции пользовательского опыта, и DeFAI — именно ответ на эту революцию.

AI-слой абстракции: управление DeFi с помощью естественного языка

Цель слоя абстракции — скрыть сложность DeFi за интуитивным интерфейсом, позволяя пользователям взаимодействовать с протоколами DeFi с помощью команд на естественном языке, а не управлять сложными панелями управления. До появления AI архитектуры, такие системы, как CoWSwap и Symm, упрощали выполнение сделок, но не решали основную проблему: DeFi всё равно оставался пугающим.

Теперь решения на базе AI заполняют этот пробел. Griffain первым выпустил токен, который полноценно позволяет выполнять широкий спектр операций — от автоматизации задач (DCA), выпуска мем-токенов до аирдропов по определённым условиям. Orbit/Grift сосредоточены на межцепочечных функциях, интегрируя более 117 цепочек и 200 протоколов, что делает их самой крупной платформой по количеству интеграций. Neur позиционируется как вспомогательная платформа для Solana, разработанная специально для экосистемы Solana и управляемая набором Solana-агентов.

Общие черты этих платформ — преобразование сложных операций DeFi в простые диалоги. Хотите межцепочечный перевод? Скажите AI: «Переведи мои USDT с Ethereum на Solana». Хотите оптимизировать доходность? Спросите AI: «Найди мне текущую самую высокую доходность по стабильным монетам». Такой способ взаимодействия снижает порог входа в DeFi до уровня обычных интернет-пользователей.

Автономные торговые агенты: от роботов к обучающимся партнёрам

Вместо того чтобы тратить часы на поиск сверхприбылей и ручное выполнение сделок, почему бы не поручить это торговым агентам? Автономные торговые агенты поднимают традиционных торговых ботов на новый уровень, становясь динамическими партнёрами, способными адаптироваться к окружению, постоянно учиться и со временем принимать более разумные решения.

Суть агентов и роботов: различия

Восприятие окружения: извлечение информации из неструктурированной и постоянно меняющейся среды, а не из статичных данных

Способность к рассуждению: глубокое рассуждение на основе данных для достижения целей, а не выполнение заранее заданных команд

Обучение моделям: обнаружение закономерностей и использование их со временем, а не повторение фиксированных действий

Инновационное поведение: выполнение действий, которые их хозяин никогда явно не программировал, демонстрируя истинную автономность

Эта область развивается очень быстро. Изначально это были просто развлекательные шутки и азартные игры с токенами, сейчас — практичные и прибыльные инструменты. Однако ключевая проблема — как убедиться, что «агент» не является роботом или даже скрытым человеком? Именно здесь вступают в игру инфраструктуры децентрализованного AI (DeAI).

Доверенные вычислительные среды (TEE) и другие ключевые инфраструктуры обеспечивают безопасную работу агентов и защиту от изменений. TEE сети Phala обеспечивает безопасную изоляцию для конфиденциальной обработки данных, а эксперименты вроде Unruggable ICO показывают, как агенты могут сохранять целостность данных при выполнении задач. zkML (zero-knowledge machine learning) и opML предоставляют проверяемость рассуждений и вычислений, а «доказательства выборки» Hyperbolic Labs объединяют геймификацию и выборочные проверки для обеспечения точности вычислений в децентрализованных средах.

Когда автономные агенты начнут управлять миллиардами TVL, пользователи должны понять, как агенты управляют рисками, как проверяют свою работу и как гарантировать, что средства не будут растрачены, как в азартных играх, на неизвестные токены. Almanak предлагает институциональные квантовые AI-агенты, использующие TEE для обеспечения конфиденциальности стратегий и реализующие точное делегирование полномочий через некастодиальные кошельки. Cod3x предоставляет инструменты без программирования, позволяя пользователям создавать агентов, задавая торговые стратегии, стиль и даже стиль сообщений.

Mode Network — лидер в AI-движимой экосистеме DeFi

AI-управляемые децентрализованные приложения — перспективное, но ещё зарождающееся направление DeFAI. Эти полнофункциональные dApp интегрируют AI или AI-агентов для расширения возможностей, автоматизации и улучшения пользовательского опыта. Mode Network — это Layer 2 платформа, специально созданная для разработчиков AI и DeFi, объединяющая команды, работающие над передовыми приложениями.

ARMA — платформа для автономной добычи стабильных монет, разработанная Gizatech, с возможностью настройки под предпочтения пользователя. Modius — автономный агент, управляемый Autonolas, который взаимодействует с Balancer LP. Amplifi — кредитный агент, интегрированный с Ironclad Finance, автоматически меняет активы и максимизирует доходность через автоматическую ребалансировку. Основой экосистемы является собственный токен Mode, который позволяет его держателям получать аирдропы AI-агентов, доступ к белым спискам проектов и другие преимущества экосистемы.

Кроме того, HeyAnon объявил о разработке слоя абстракции для интерфейса DeFi, для автономных торговых агентов и для исследовательских и коммуникационных агентов, предназначенных для фильтрации и интерпретации данных. Реакция рынка очень положительная: стоимость анонимных токенов выросла с 10 миллионов долларов до 130 миллионов долларов.