Комиссия по финансовому надзору наложила крупный штраф в 7,02 млн! 6 бирж нарушили закон о противодействии отмыванию денег, полностью провалив процедуру KYC

Тайваньское Бюро ценных бумаг и фьючерсов Комиссии по финансовому надзору (FSC) 17 ноября единовременно оштрафовало шесть поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) на сумму 7,02 млн новых тайваньских долларов. Причиной стало несоблюдение процедур по противодействию отмыванию денег (AML). Все компании из списка: Asia Pacific EAnet (易安網), Quanshi International, CrossChain Technology, Taiwan Zhijing, Coin Generation, Sunfast — были оштрафованы за нарушение Закона о предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем (AML Act). Размеры штрафов варьируются от 400 тыс. до 2 млн TWD, при этом Asia Pacific EAnet получил наибольший штраф.

FSC в мае выявил три основных нарушения

Тайваньский FSC объявил о результатах санкций в отношении платформ для торговли виртуальными активами (VASP). Компании были оштрафованы на общую сумму 7,02 млн TWD за несоблюдение обязанностей по AML. Регулятор завершил специальную проверку в мае 2025 года, проведя комплексную инспекцию всех зарегистрированных на Тайване VASP, а спустя полгода, 17 ноября, объявил о результатах. Такой длительный период расследования и рассмотрения подчеркивает осторожный подход FSC: каждый случай нарушения тщательно проверялся и проходил юридическую экспертизу.

Основные нарушения были сосредоточены в трех областях: ненадлежащая проверка личности клиентов (KYC), отсутствие контроля за транзакциями, недостаточное сообщение о подозрительных операциях. Эти три аспекта составляют основу работы по AML; сбой в любом из них может превратить платформу в канал для отмывания денег.

Что такое KYC? Процедура проверки личности клиента (Know Your Customer) — это базовая обязанность финансовых институтов: подтвердить подлинность личности клиента, выяснить источники его средств и цели операций до открытия счета или совершения сделки. В криптовалютной отрасли KYC включает предоставление удостоверения личности, подтверждения адреса, селфи и другие методы верификации, зачастую с использованием сторонних сервисов. Оштрафованные компании явно не уделили этому должного внимания: возможны случаи открытия счетов без верификации, чрезмерно упрощенная процедура, отсутствие регулярного обновления данных клиентов и т. д.

Второе крупное нарушение — отсутствие контроля за транзакциями. Закон о противодействии отмыванию денег требует, чтобы VASP внедряли автоматизированные системы мониторинга, способные выявлять и маркировать подозрительные схемы: крупные переводы за короткое время, дробление на мелкие суммы, частые операции с юрисдикциями высокого риска и т. д. У оштрафованных компаний такие системы либо отсутствовали, либо не работали должным образом.

Третий ключевой аспект — недостаточно сообщений о подозрительных операциях. Даже обнаружив подозрительную транзакцию, компании обязаны в установленный срок уведомлять Центр по предотвращению отмывания денег следственного бюро Минюста. Однако нарушители могли игнорировать этот пункт из-за слабой внутренней культуры комплаенса, несовершенных процессов или страха потерять клиентов, что противоречит обязательным требованиям закона.

По мнению наблюдателей, этот крупный штраф говорит о нулевой толерантности регулятора к элементарным нарушениям на криптоплатформах. Для традиционного финансового сектора 7,02 млн TWD — незначительная сумма, но для большинства небольших криптобирж — это тяжелое бремя. Главное — посыл: FSC больше не позволит платформам работать в серой зоне регулирования.

EAnet оштрафован на максимальную сумму: 5 компаний уже ушли с рынка

(Источник: BlockTempo)

Размеры штрафов варьируются от 400 тыс. до 2 млн TWD; Asia Pacific EAnet оштрафован на максимальную сумму. Большинство компаний были внесены в список “запрещено предоставлять услуги” еще во время расследования. Asia Pacific EAnet (易安網) — ранее одна из самых активных платформ — получила штраф 2 млн TWD, что говорит о наиболее серьезных нарушениях, возможно, системных, а не единичных.

Из 6 оштрафованных компаний 5 прекратили предоставление услуг уже в сентябре этого года: Asia Pacific EAnet Technology, Quanshi International, Taiwan Zhijing, Coin Generation Technology, Sunfast и др. То есть 83% оштрафованных компаний ушли с рынка, что говорит о высокой эффективности санкций.

Причины ухода могут быть разными. Во-первых, крупные штрафы увеличивают издержки, которые для небольших платформ с невысокой рентабельностью часто становятся непосильными. Во-вторых, публичные санкции наносят серьезный удар по репутации, что ведет к оттоку клиентов и падению объемов операций. В-третьих, строгие требования FSC подразумевают значительные инвестиции в комплаенс: найм специалистов, покупку ПО, создание внутреннего аудита и т. д. — и эти расходы могут оказаться выше возможностей малых компаний.

Единственный, кто остался на рынке — CrossChain Technology, которая, видимо, решила уплатить штраф и провести полную реорганизацию ради продолжения деятельности в правовом поле. Такой шаг требует значительных ресурсов и долгосрочных планов на тайваньский рынок. С другой стороны, массовый уход компаний означает “перетряхивание” рынка: сильные и комплаентные игроки займут большую долю.

Важно, что большинство компаний были внесены в “стоп-лист” еще до завершения расследования, что демонстрирует: FSC при обнаружении серьезных нарушений сразу принимает превентивные меры, а не ждет окончания процедур. Такая политика “сначала остановить, потом наказать” защищает инвесторов от дальнейших рисков отмывания, но создает дополнительный удар по бизнесу.

Регуляторный контекст Тайваня: от легализации до крупных штрафов

Регулирование виртуальных активов на Тайване началось 1 июля 2021 года с включения VASP в сферу AML-контроля. Тогда FSC объявила, что поставщики услуг в области виртуальных активов обязаны регистрироваться и соблюдать стандарты AML.

В июле 2024 года закон о противодействии отмыванию денег был вновь пересмотрен: ужесточились штрафы, появились требования к иностранным компаниям создавать филиалы на Тайване. Это стало важной вехой: максимальные штрафы выросли с десятков до сотен тысяч, а иногда и миллионов TWD. Теперь все иностранные операторы, желающие работать с тайваньскими клиентами, обязаны открывать филиалы или «дочки» на Тайване, обычного веб-сайта недостаточно.

FSC установила 9 сентября 2025 года как крайний срок регистрации: компании, продолжающие работу без регистрации, рискуют административными и даже уголовными санкциями. Приближение этого срока означает, что все криптоплатформы должны в ближайшие месяцы либо пройти регистрацию и построить полноценную комплаенс-систему, либо уйти с тайваньского рынка. За нелегальную деятельность грозят еще более жесткие меры, вплоть до уголовной ответственности.

Штраф в 7,02 млн TWD стал тревожным сигналом для всей отрасли. Через публичные санкции FSC ясно дает понять: AML-комплаенс — это не опция, а минимальное обязательство, за нарушение которого следует жесткое наказание. Для всех оставшихся на рынке криптоплатформ это — серьезное предупреждение: необходимо немедленно пересмотреть процедуры KYC, системы мониторинга и механизмы отчетности по подозрительным операциям.

Три этапа регулирования VASP на Тайване

Июль 2021 — старт регулирования: VASP впервые включены в сферу AML, введена регистрация

Июль 2024 — ужесточение наказаний: пересмотрен AML-закон, выросли штрафы, появились требования к иностранным поставщикам

Сентябрь 2025 — дедлайн: незарегистрированные компании рискуют административными и уголовными санкциями, начинается эра полного комплаенса

С более широкой точки зрения, эти санкции отражают глобальный тренд: по мере роста крипторынка регуляторы по всему миру ужесточают меры против отмывания денег. Тайваньский FSC движется в том же направлении, что и ЕС (MiCA), и США (FinCEN): операторы виртуальных активов должны нести ту же ответственность по AML, что и традиционные финансовые институты.