Что представляют собой Dual Currency Products?

Что такое Gate Dual Investment?

Gate Dual Investment — инструмент без гарантии основной суммы с плавающей доходностью. Ставка дохода фиксируется и определяется при покупке. После оформления подписки отменить заявку или вывести средства досрочно невозможно. В день расчета инвестор получает минимальный фиксированный доход в валюте инвестирования. Однако из-за рыночных колебаний валюта инвестирования может быть конвертирована в другую — это ключевая особенность, делающая Dual Investment привлекательным для инвесторов.

С учетом постоянных изменений стоимости криптоактивов валюта расчета по Dual Investment заранее не определена. В день окончания продукта итоговая валюта зависит от сравнения расчетной цены и целевой цены. Например, если расчетная цена выше целевой, доход будет в USDT; если расчетная цена ниже целевой — доход выплачивается в BTC.

Проще говоря, Dual Investment позволяет внести одну криптовалюту и получать доход, привязанный к двум активам. Фиксируя ставку дохода, инвестор может заработать при росте стоимости актива на дату окончания продукта. Итоговая сумма дохода зависит от динамики актива на момент завершения срока.

Как работает Dual Investment

Основная стратегия Dual Investment: покупай дешево, продавай дорого.

• Dual Investment: Покупай дешево. Если пользователь планирует приобрести криптовалюту, но не определился с моментом входа, он может выбрать стратегию “Покупай дешево” в Dual Investment. В любом случае пользователь получает доход.

Пример:

Алиса выбирает продукт сроком на 5 дней с целевой ценой $60 000 для BTC.

В день расчета возможны два варианта:

• Если расчетная цена BTC > $60 000: реализуется стратегия получения дохода, Алиса получает основную сумму и проценты в USDT за период инвестирования.
• Если расчетная цена BTC ≤ $60 000: реализуется стратегия “Покупай дешево”, Алиса покупает BTC по целевой цене $60 000 и получает проценты в BTC за период инвестирования.

Стратегия “Покупай дешево и получай доход” в USDT — автоматическое реинвестирование

Функция авто-реинвестирования поддерживает постоянную реализацию стратегии покупки USDT по низкой цене. Если момент покупки упущен, пользователь получает процентный доход в USDT, который автоматически реинвестируется для получения сложного процента, выстраивая устойчивую стратегию равномерного роста дохода в USDT.

• Базовое авто-реинвестирование: стратегия осуществляет покупки по заранее заданной целевой цене, автоматизируя подход “Покупай дешево и получай доход”. После успешной реализации система конвертирует вложения и накопленные проценты в BTC.

После конвертации в BTC пользователь может продолжать продавать по той же высокой цене. Благодаря авто-реинвестированию и начислению сложного процента ваши активы увеличиваются.

• Dual Investment: Продавай дорого. Если пользователь держит криптовалюту и хочет продать на пике рынка, но не может точно выбрать момент, он может воспользоваться стратегией “Продавай дорого” в Dual Investment. В любом случае пользователь получает доход.

Пример:

Боб инвестирует в BTC-продукт со сроком подписки 3 дня и целевой ценой $100 000 для BTC. В день расчета:

• Если расчетная цена BTC > $100 000: реализуется стратегия “Продавай дорого”, BTC продается по целевой цене, а Боб получает проценты в USDT за период инвестирования.
• Если расчетная цена BTC ≤ $100 000: реализуется стратегия получения дохода, Боб получает основную сумму и проценты в BTC за период.

Преимущества Dual Investment

• Высокая доходность: покупка криптовалюты по низкой цене и продажа криптовалюты по высокой цене для максимальной прибыли.
• Гарантированный процент: стабильный доход при размещении средств.
• Нет торговых комиссий: отсутствие торговых комиссий при покупке и продаже.
• Без проскальзывания: операции по Dual Investment исключают проскальзывание, минимизируя расходы на сделки.

Принципы продукта Gate Dual Investment

В традиционных финансах аналогичные продукты с двойной валютой применяются давно, особенно на валютном рынке. С финансовой точки зрения продукты с двойной валютой — это упрощенный инструмент на базе опционов. Покупка такого продукта аналогична продаже набора опционов инвестиционной платформе.

Покупая Dual Investment, пользователь фактически продает инвестиционной платформе набор опционов. Опционы — это сложные финансовые инструменты, возникшие как право выбора по фьючерсам. При покупке опциона инвестор платит премию и получает право совершить сделку по оговоренной цене (страйк-цене) в определенный временной промежуток.

Выделяют два основных типа опционов: колл-опцион и пут-опцион. Владение колл-опционом дает право купить актив у продавца опциона, владение пут-опционом — право продать актив продавцу опциона. По характеру сделок опционы делятся на четыре категории:

На базе этих четырех типов опционов формируются различные стратегии. Продукты с двойной валютой — это комбинация продажи колл- и пут-опционов. При покупке такого продукта инвестор одновременно реализует продажу обоих типов опционов инвестиционной платформе. Независимо от движения рынка в пределах страйк-цены инвестор может получать доход, что делает продукт эффективным инструментом для работы с волатильностью.

Максимальная прибыль достигается, если цена исполнения равна страйк-цене. При неопределенном направлении рынка продукты с двойной валютой позволяют инвестору получать доход в пределах оговоренного диапазона. Чем выше волатильность рынка, тем выше потенциальная доходность таких продуктов. Однако при сильном отклонении рыночной цены от страйк-цены возможны убытки. Таким образом, продукты с двойной валютой — это инструменты с фиксированной доходностью и без защиты капитала.

Заключение

Gate Dual Investment — структурированный финансовый продукт на базе простых опционов, не предусматривающий защиту капитала и имеющий плавающую доходность. Он позволяет пользователям максимизировать потенциальный доход при относительно низком уровне риска. Dual Investment способствует более эффективному использованию капитала в условиях волатильного рынка, когда сложно выбрать оптимальный момент для входа, и открывает дополнительные возможности для получения прибыли в благоприятных рыночных ситуациях.