A FCA do Reino Unido faz buscas surpresa em 8 locais de negociação de criptomoedas P2P em Londres e emite uma ordem de cessar e desistir

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) anunciou a 22 de abril que, no dia 21 de abril, a sua equipa de aplicação da lei, em conjunto com a Autoridade Tributária e Aduaneira do Reino Unido (HMRC) e a Equipa Regional de Investigação de Crime Organizado do Sudoeste (SWROCU), realizou buscas em simultâneo em oito locais de alegadas transações de criptomoedas ponto a ponto (P2P) ilegais em Londres, e emitiu uma ordem de cessação em cada local. A FCA confirmou que, atualmente, não existe qualquer plataforma de criptomoedas P2P legalmente registada no Reino Unido.

Detalhes da operação de busca: base legal e aplicação conjunta por várias entidades

De acordo com um comunicado oficial da FCA de 22 de abril, esta operação de busca foi executada ao abrigo do Regulamento de 2017 sobre o combate ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e a transferência de fundos (Anti-Money Laundering, Counter-Terrorism Financing and Transfer of Funds Regulations 2017), constituindo a primeira ação de aplicação conjunta da FCA entre a área fiscal e o setor de crime organizado para o setor das transações criptográficas P2P.

O diretor de fiscalização e regulação de mercados da FCA, Steve Smart, afirmou no comunicado: «Os operadores de transações criptográficas ponto a ponto não registados que operam no Reino Unido constituem uma conduta ilegal, implicando risco de crimes financeiros. Vamos mobilizar todos os poderes e combater, em conjunto com os nossos parceiros, este tipo de conduta.»

O chefe detetive da SWROCU, Ross Flay, afirmou no comunicado: «Ao colaborar com os colegas da FCA e da HMRC, conseguimos combater de forma eficaz e perturbar as transações de criptomoedas P2P ilegais operadas sem registo. Enquanto organismo de aplicação da lei, pretendemos impedir que estes operadores forneçam vias para os criminosos transferirem, disfarçarem e utilizarem fundos ilegais.»

Em todo o Reino Unido, não há comerciantes de criptomoedas P2P legalmente registados

De acordo com o comunicado da FCA de 22 de abril, a FCA não tem atualmente registado no Reino Unido quaisquer comerciantes ou plataformas de transações de criptomoedas P2P que operem legalmente, o que significa que todas as atividades de transações de criptomoedas P2P no Reino Unido se encontram sem licença. A FCA afirmou que esta operação de busca conjunta é a primeira ação de aplicação da lei a nível institucional que tomou ao longo de muitos anos contra o setor de transações de criptomoedas P2P; anteriormente, a FCA tem lidado sobretudo com negócios de criptomoedas não registados através do envio de avisos.

Evolução mais recente do quadro de regulação de criptomoedas no Reino Unido

De acordo com o anúncio da FCA, no início deste mês a FCA lançou uma consulta sobre as atividades de criptomoedas sujeitas a regulação, abrangendo domínios como a emissão de stablecoins, plataformas de negociação, custódia e staking. As empresas de criptomoedas poderão começar a solicitar autorização a partir de setembro de 2026, e o sistema de regulação completo está previsto para entrar em vigor em outubro de 2027. O prazo desta consulta termina a 3 de junho de 2026, sendo que as regras finais deverão ser publicadas no verão de 2026; as regras de flexibilidade para DeFi e para livros-razão distribuídos serão discutidas numa consulta separada mais tarde este ano.

Perguntas frequentes

Qual é a hora, o local e a base legal para a operação de busca da FCA do Reino Unido?

De acordo com o comunicado da FCA de 22 de abril, a operação de busca teve início a 21 de abril (terça-feira) de manhã, com o objetivo de oito locais em Londres alegadamente envolvidos em transações P2P de criptomoedas ilegais, ao abrigo do Regulamento de 2017 sobre o combate ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e a transferência de fundos, sendo as entidades envolvidas HMRC e SWROCU.

Existe atualmente no Reino Unido algum comerciante de criptomoedas P2P legalmente registado?

De acordo com o comunicado da FCA de 22 de abril, a FCA não tem atualmente registado no Reino Unido quaisquer comerciantes ou plataformas de criptomoedas P2P que operem legalmente, pelo que todas as atividades de transações de criptomoedas P2P no Reino Unido se encontram sem licença.

Quando é que o quadro completo de regulação de criptomoedas do Reino Unido entra em vigor?

De acordo com o anúncio da FCA, as empresas de criptomoedas poderão solicitar autorização a partir de setembro de 2026, estando previsto que o sistema de regulação completo entre em vigor em outubro de 2027; o prazo da consulta de regulação de criptomoedas da FCA termina a 3 de junho de 2026, e as regras finais deverão ser publicadas no verão de 2026.