DeFAI é o novo DeFi! Desde que a avó nem saberia até a negociação por chat com ChatGPT

DeFi por causa da configuração da carteira, gestão de taxas Gas e complexidade de interoperabilidade entre cadeias, enfrenta obstáculos à adoção, com uma barreira de entrada demasiado elevada. DeFAI (DeFi + AI) está a mudar tudo isso, através de uma camada de abstração AI, agentes de negociação autónomos e dApps impulsionados por AI, tornando o DeFi tão simples quanto conversar com o ChatGPT.

A complexidade do DeFi torna-se um gargalo fatal

O DeFi tem sido a pedra angular do Web3, permitindo transferências internacionais instantâneas, investimento em ativos on-chain, empréstimos sem intermediários. Resolve problemas do mundo real, permitindo que pessoas sem conta bancária acedam a serviços financeiros, eliminando intermediários e operando 24/7, criando um sistema financeiro verdadeiramente globalizado.

Mas o problema evidente é: o DeFi é demasiado complexo. Configuração de carteiras, gestão de chaves privadas, otimização de taxas Gas, ponte entre cadeias, identificação de riscos de contratos inteligentes — tudo isso representa uma barreira técnica intransponível para utilizadores comuns. Mesmo utilizadores nativos de criptomoedas, ao enfrentarem dezenas de blockchains, centenas de protocolos e milhares de tokens, muitas vezes sentem-se perdidos.

Essa complexidade limita diretamente a escala de utilizadores e de fundos no DeFi. Quando a barreira de entrada é tão alta que exige semanas de estudo, a maioria dos potenciais utilizadores desiste. O DeFi precisa de uma revolução na experiência do utilizador, e o DeFAI é precisamente a resposta a essa revolução.

Camada de abstração AI: operar no DeFi com linguagem natural

A camada de abstração visa esconder a complexidade do DeFi por trás de uma interface intuitiva, permitindo aos utilizadores interagir com protocolos DeFi usando comandos em linguagem natural, em vez de manipular painéis de controlo complicados. Antes do AI, arquiteturas baseadas em intenções, como CoWSwap e Symm, simplificaram a execução de transações, mas não resolveram o problema central: o DeFi ainda assusta.

Hoje, soluções de AI estão a preencher essa lacuna. Griffain foi a primeira a lançar tokens, permitindo aos utilizadores executar operações desde as mais simples às mais complexas, como automação de tarefas (DCA), emissão de tokens meme e airdrops condicionais. Orbit/Grift foca na interoperabilidade entre cadeias, integrando mais de 117 blockchains e 200 protocolos, sendo a plataforma com maior quantidade de integrações. Neur posiciona-se como uma plataforma de suporte ao Solana, projetada especificamente para o ecossistema Solana, impulsionada por um kit de agentes Solana.

Estas plataformas partilham o objetivo de transformar operações complexas do DeFi em diálogos simples. Quer fazer uma transferência entre cadeias? Diga ao AI: “Transfere-me USDT da Ethereum para Solana”. Quer otimizar rendimentos? Pergunte ao AI: “Encontra-me a taxa de rendimento mais alta em stablecoins atualmente”. Este tipo de interação reduz a barreira de entrada do DeFi ao nível de utilizadores comuns da internet.

Agentes de negociação autónomos: de bots a parceiros que aprendem

Em vez de gastar horas a explorar estratégias de rendimento excessivo ou a executar transações manualmente, por que não deixar que um agente de negociação faça isso por si? Os agentes de negociação autónomos elevam os tradicionais bots de trading a um novo patamar, tornando-se parceiros dinâmicos capazes de adaptar-se ao ambiente, aprender continuamente e tomar decisões mais inteligentes ao longo do tempo.

Diferença essencial entre agentes e bots

Percepção do ambiente: extrair informações de ambientes não estruturados e em constante mudança, ao invés de depender de dados estáticos

Capacidade de raciocínio: realizar raciocínio profundo com base em dados antes de atingir objetivos, ao invés de seguir comandos pré-definidos

Aprendizagem de padrões: descobrir regularidades e aprender a utilizá-las ao longo do tempo, ao invés de repetir ações fixas

Comportamento inovador: executar ações que o seu proprietário nunca programou explicitamente, demonstrando verdadeira autonomia

Este campo evolui rapidamente. De simples jogos de azar com tokens de meme, passou a ferramentas práticas e lucrativas. Contudo, o maior desafio é: como verificar que um “agente” não é um bot ou uma pessoa por trás, manipulando tudo? É aqui que entra a infraestrutura de AI descentralizada (DeAI).

Ambientes de execução confiáveis (TEE) e outras infraestruturas essenciais garantem que os agentes operem de forma segura e imutável. A TEE da Phala Network oferece uma zona de isolamento segura para processamento confidencial de dados, com exemplos como o ICO Unruggable a demonstrar como os agentes podem manter a integridade dos dados durante a execução de tarefas. Tecnologias como zkML (aprendizagem de máquina com conhecimento zero) ou opML oferecem verificabilidade de raciocínio e cálculos, enquanto o “prova de amostragem” da Hyperbolic Labs combina teoria dos jogos e amostragem para garantir a precisão dos cálculos em ambientes descentralizados.

Quando os agentes autónomos começarem a gerir bilhões de dólares em TVL, os utilizadores precisarão de entender como os agentes gerenciam riscos, validar o seu funcionamento e garantir que os fundos não sejam desperdiçados em tokens desconhecidos, como numa aposta. Almanak oferece agentes de quantificação AI de nível institucional, usando TEE para garantir a privacidade na execução de estratégias e carteiras não custodiais para delegação de permissões precisas. Cod3x fornece ferramentas de criação sem código, permitindo aos utilizadores criar agentes através de estratégias de negociação, personalidades e até estilos de tweets.

Mode Network lidera o ecossistema DeFi impulsionado por AI

As aplicações descentralizadas impulsionadas por AI representam um ramo promissor, embora ainda em fase inicial, do DeFAI. Estes dApps completos integram AI ou agentes de AI para ampliar funcionalidades, automação e experiência do utilizador. Mode Network, como uma plataforma Layer 2 criada especificamente para AI x DeFi, reúne várias equipas dedicadas ao desenvolvimento de aplicações de ponta.

ARMA, desenvolvida pela Gizatech, é uma plataforma de mineração de stablecoins autónoma, personalizável segundo as preferências do utilizador. Modius, impulsionada pela Autonolas, é uma plataforma de agentes autónomos que faz staking em Balancer LP. Amplifi, um agente de empréstimos, e Ironclad Finance, integram-se para trocar ativos automaticamente e maximizar rendimentos através de reequilíbrios automáticos. O núcleo do ecossistema é o token nativo Mode, que permite aos detentores fazer staking para receber airdrops de agentes AI, acesso a whitelist de projetos e benefícios do ecossistema.

Além disso, HeyAnon anunciou o desenvolvimento de uma camada de abstração como interface DeFi, para execução de negociações autónomas, agentes de DeFi para recolha e interpretação de dados, e agentes de comunicação e investigação. A resposta do mercado foi entusiasta, com o valor dos tokens anónimos a disparar de 10 milhões de dólares para 130 milhões de dólares.