Cancelamento: A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) Reforça Regras para Trocas de Criptomoedas

Pontos-chave A Índia registou oficialmente 49 trocas de criptomoedas sob a Unidade de Inteligência Financeira (FIU), reforçando as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) para combater fraudes, esquemas e financiamento do terrorismo no setor de criptomoedas. As plataformas de criptomoedas já enfrentaram penalizações de 28 milhões de INR, à medida que a Índia aplica obrigações rigorosas de conformidade, como monitorização de carteiras, relatórios AML e avaliações de risco para fortalecer a supervisão do mercado.

Índia reforça a regulamentação do setor de criptomoedas A Índia está a intensificar a supervisão regulatória dos ativos digitais. Durante o ano fiscal de 2024–2025, 49 trocas de criptomoedas foram formalmente registadas na FIU, marcando um passo importante no esforço do governo para fortalecer o AML e os controles de combate ao financiamento do terrorismo (CFT), à medida que crescem as preocupações sobre o uso indevido de criptomoedas para atividades ilícitas.

Revisão da FIU revela atividade de alto risco em criptomoedas De acordo com o relatório anual da FIU para o FY 2024–25, acessado pela PTI, os registos seguiram uma revisão extensa dos Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) submetidos por plataformas de criptomoedas. A FIU descobriu que ativos de criptomoedas foram utilizados repetidamente para atividades de alto risco e criminosas, incluindo: fraudes e esquemas financeirosjogos online e transferências não reportadasuso indevido entre utilizadoresincidentes ligados ao dark webfinanciamento do terrorismocirculação de material de abuso sexual infantil As conclusões destacam como a anonimidade em criptomoedas pode ser facilmente explorada sem uma supervisão rigorosa. Das 49 plataformas registadas, 45 estão sediadas na Índia, enquanto quatro operam do estrangeiro. Ao contrário de países onde múltiplos reguladores supervisionam as criptomoedas, a Índia designou uma única autoridade — a FIU, sob o Ministério das Finanças — para monitorizar as trocas. O CEO da CoinDCX, Sumit Gupta, comentou: “O mercado de criptomoedas da Índia é muito mais competitivo do que a maioria das pessoas percebe. Uma concorrência saudável é benéfica para o ecossistema porque impulsiona a inovação.”

As trocas de criptomoedas devem cumprir obrigações rigorosas de AML De acordo com a lei indiana, as trocas de criptomoedas são classificadas como Prestadores de Serviços de Ativos Digitais Virtuais (VDA) e, desde 2023, enquadram-se na Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro (PMLA). Elas são obrigadas a: Requisitos de Conformidade AML submeter Relatórios de Transações Suspeitas (STR)identificar proprietários de carteirasmonitorizar atividades de captação de tokens (como ofertas de tokens ao estilo IPO)monitorizar transferências entre carteiras hospedadas e não hospedadas Obrigações pós-registo As trocas também devem: divulgar as suas relações bancáriasnomear responsáveis de conformidaderealizar auditorias internasimplementar controlos de clientes baseados em riscoverificar transações contra listas de sançõescompletar avaliações de risco regulares e partilhar todos os dados com a FIU Estes requisitos criam uma estrutura de vigilância abrangente para detectar atividades suspeitas no ecossistema de criptomoedas.

Aplicação da FIU e penalizações: Índia endurece A FIU tem aplicado ativamente estas regras. Durante o FY 2024–2025, as trocas de criptomoedas que não cumpriram as obrigações de AML foram multadas em um total de 28 milhões de INR. A FIU também identificou pontos críticos regionais para atividades suspeitas em criptomoedas e mapeou ativos digitais frequentemente envolvidos em transações ilegais — fortalecendo o quadro de inteligência e monitorização nacional da Índia.

Índia reforça a sua postura regulatória A Índia reconhece o potencial das criptomoedas para transformar as finanças e a criação de riqueza. No entanto, as autoridades permanecem cautelosas devido à rapidez, alcance global e à natureza pseudónima das transações em criptomoedas, que representam riscos significativos. Para além das regras de AML, o governo intensificou a supervisão através de: políticas fiscais mais rigorosascompliance de retenção de impostos (TDS)requisitosmonitorização liderada pela FIU A abordagem da Índia é clara: apoiar a inovação, mas prevenir o uso indevido de ativos digitais para crimes.

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