O ChatGPT Ajuda a Expor um Esquema de 'Pig-Butchering' em Criptomoedas de $1 Milhões

Em resumo

• Uma viúva de San Jose perdeu quase $1 milhões depois de um burlão, que se fez passar por parceiro romântico, a ter levado a investir em esquemas de criptomoedas falsos.
• A vítima perguntou ao ChatGPT sobre as alegações de investimento e a IA alertou-a de que a proposta correspondia a esquemas fraudulentos conhecidos.
• As entidades reguladoras afirmam que os esquemas de criptomoedas baseados em relações continuam a ser uma das formas de fraude financeira com crescimento mais rápido.

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Descobre SCENE

Uma viúva de San Jose, que acreditava ter encontrado um novo parceiro romântico online, perdeu quase $1 milhões num esquema de “pig-butchering” com criptomoedas, apercebendo-se apenas do sucedido depois de perguntar ao ChatGPT se a proposta de investimento fazia sentido.

O esquema esvaziou as suas contas de reforma e deixou-a em risco de perder a casa, segundo um relatório da ABC7 News, sediada em San Jose.

A mulher, Margaret Loke, conheceu um homem que se apresentou como “Ed” no Facebook em maio passado. A relação rapidamente passou para o WhatsApp, onde o homem, alegando ser um empresário rico, enviava mensagens carinhosas todos os dias e encorajava-a a confiar nele.

À medida que a relação online se intensificava, os contactos diários nunca cessaram.

“Ele era muito simpático comigo, dava-me os bons dias todas as manhãs”, disse Loke à ABC7 News. "Ele envia-me todos os dias a mensagem ‘bom dia’. Diz que gosta de mim.”

As conversas rapidamente passaram para o investimento em criptomoedas. Loke afirmou não ter experiência em trading, mas “Ed” guiou-a no envio de fundos para uma conta online que “ele” controlava.

Segundo Loke, Ed mostrou-lhe uma captura de ecrã de uma aplicação que mostrava que ela estava a obter “um grande lucro em segundos”, uma tática comum nos esquemas de pig-butchering que usam resultados fabricados para convencer as vítimas de que o seu dinheiro está a crescer.

Os esquemas de pig-butchering são fraudes de longo prazo em que os burlões criam uma relação com a vítima ao longo de semanas ou meses antes de a encaminharem para plataformas de investimento falsas e esvaziarem as suas poupanças.

Em agosto, a Meta afirmou ter removido mais de 6,8 milhões de contas WhatsApp ligadas a esquemas de pig-butchering.

À medida que o esquema avançava, Loke afirmou ter feito uma série de transferências cada vez maiores, começando com $15.000, que cresceram para mais de $490.000 do seu IRA.

Acabou por contrair uma segunda hipoteca de $300.000 e transferiu também esse valor. No total, enviou cerca de $1 milhões para contas controladas pelos burlões.

Um esquema exposto por um aliado improvável

Quando a sua suposta conta de criptomoedas ficou subitamente “congelada”, “Ed” exigiu mais $1 milhões para desbloquear os fundos. Em pânico, Loke descreveu a situação ao ChatGPT.

“O ChatGPT disse-me: Não, isto é uma burla, é melhor ir à polícia”, contou à ABC7.

A IA respondeu que o esquema correspondia a padrões de fraude conhecidos, levando-a a confrontar o homem que acreditava estar a namorar e, de seguida, contactar a polícia.

Os investigadores confirmaram posteriormente que ela estava a enviar dinheiro para um banco na Malásia, onde era levantado pelos burlões.

“Porque é que fui tão estúpida. Deixei-me enganar por ele!” disse Loke. “Fiquei mesmo, mesmo deprimida.”

O caso de Loke é o mais recente exemplo do uso do ChatGPT para desmascarar burlões.

Na semana passada, um profissional de IT em Deli afirmou ter “vibe coded” um site que lhe permitiu descobrir a localização e a fotografia de um potencial burlão.

A OpenAI não respondeu de imediato ao pedido de comentário da Decrypt.

Uma tendência crescente no cibercrime

De acordo com o Internet Crime Complaint Center do FBI (IC3), perderam-se $9,3 mil milhões em burlas online dirigidas a cidadãos seniores americanos em 2024.

Muitos destes esquemas tiveram origem na Europa ou em complexos no Sudeste Asiático, onde grandes grupos de burlões visam vítimas internacionais. Em setembro, o Tesouro dos EUA sancionou 19 entidades em Myanmar e no Camboja, alegando que burlaram americanos.

“A indústria de burlas cibernéticas do Sudeste Asiático não só ameaça o bem-estar e a segurança financeira dos americanos, como também sujeita milhares de pessoas à escravatura moderna”, afirmou John K. Hurley, Subsecretário do Tesouro para o Terrorismo e Inteligência Financeira, num comunicado.

As agências de defesa do consumidor, incluindo a Federal Trade Commission dos EUA e a Securities and Exchange Commission, alertam que a “orientação” em criptomoedas não solicitada, que começa numa relação online, é característica dos esquemas de burla por relacionamento—fraudes prolongadas em que o burlão constrói confiança emocional antes de encaminhar a vítima para investimentos falsos.

O caso de Loke seguiu esse padrão, com pressão crescente para depositar cada vez mais dinheiro.

As entidades reguladoras federais alertam que recuperar fundos de operações de pig-butchering no estrangeiro é extremamente raro, uma vez que o dinheiro sai dos canais bancários dos EUA, deixando vítimas como Loke com poucas possibilidades de ressarcimento.