Revelação dos lucros e riscos dos produtos financeiros da Gate: Para onde realmente foi o seu dinheiro?

Até 21 de janeiro de 2026, de acordo com os dados de mercado da Gate, o preço do Bitcoin (BTC) reporta $88.986,2, o preço do Ethereum (ETH) reporta $2.965,07, e o mercado tem apresentado volatilidade significativa recentemente. Quando o mercado de tendência unidirecional não está claro e o mercado mostra um comportamento de oscilações, cada vez mais fundos começam a buscar a mudança de uma postura passiva de manutenção de ativos para uma gestão ativa, a fim de evitar riscos associados à simples volatilidade de preços, buscando retornos com maior certeza.

Ambiente de Mercado e Motivações para Gestão de Ativos

Atualmente, o mercado de criptomoedas apresenta uma característica marcante de volatilidade normalizada. Segundo os dados de mercado da Gate, a capitalização de mercado do Bitcoin atinge $1.84T, enquanto a do Ethereum é de aproximadamente $387.58B, e ambos tiveram uma retração de preço nas últimas 24 horas.

A intensificação da volatilidade aumentou o sentimento de busca por proteção dos investidores. A potencial pressão de venda decorrente do desbloqueio em grande escala de tokens, juntamente com a incerteza nas políticas macroeconômicas, está levando cada vez mais fundos a migrarem de investimentos de alto risco para alocações que busquem retornos mais estáveis. O fluxo de capital na cadeia também confirma essa tendência. Por exemplo, o tempo de fila para staking na cadeia Beacon do Ethereum chegou a mais de 30 dias, refletindo claramente a forte demanda do mercado por retornos mais certos.

Panorama dos Produtos de Gestão de Ativos da Gate: De onde vêm os retornos?

Diante de um mercado complexo, a Gate construiu um ecossistema de gestão de ativos completo e transparente, com o objetivo de atender às necessidades de usuários com diferentes perfis de risco. Compreender a origem dos retornos de cada tipo de produto é o primeiro passo para tomar decisões informadas.

Ganhos com manutenção de ativos (Flexible Earn): Esta é uma funcionalidade conveniente lançada pela Gate, onde, após um clique, os ativos de spot (como BTC, ETH, GT, etc.) mantidos pelo usuário geram automaticamente rendimentos diários, sem necessidade de lock-up. Os retornos vêm principalmente dos juros gerados por atividades on-chain seguras, como staking e empréstimos, realizadas pela plataforma. A fórmula de cálculo de rendimento é transparente: Rendimento diário = média de posição de ativos mantidos × taxa de juros anual / 365.

Gate YubiBao: Como uma ferramenta de gestão de ativos de curto prazo tudo-em-um, o YubiBao permite que os usuários depositem e retirem ativos ociosos como USDT, BTC, etc., a qualquer momento. Seus retornos também vêm das estratégias profissionais de gestão de ativos da Gate, como pools de liquidez utilizados para empréstimos no mercado. Sua vantagem está na capitalização de juros composta, zero taxas de transação, alta liquidez e possibilidade de resgate instantâneo T+0, integrando-se perfeitamente às oportunidades de negociação.

Stablecoins e Gestão de Ativos a Prazo: Para investidores que buscam maior certeza, esses produtos são opções principais.

• GUSD: É um certificado de gestão de ativos apoiado por ativos do mundo real, como títulos do Tesouro dos EUA. Seus retornos vêm diretamente dos juros desses títulos e de uma parte dos lucros do ecossistema Gate. A taxa de retorno anual inicial chegou a 4,40%, oferecendo uma fonte de rendimento estável conectada ao mercado financeiro tradicional.
• Gestão a Prazo: Oferece períodos de lock-up de 7 a 360 dias, com taxas de retorno anual bem definidas. Por exemplo, a recente introdução do produto 0G Gestão a Prazo oferece taxas mais altas para produtos de longo prazo. Os retornos vêm de incentivos de liquidez dos projetos ou juros fixos de empréstimos.

Produtos Estruturados: Adequados para investidores avançados com alguma avaliação de mercado.

• Investimento em Duas Moedas: Produto de rendimento fixo não garantido, cujo retorno depende se o preço da moeda vinculada atinge o alvo na data de vencimento, permitindo ao investidor capturar oportunidades de volatilidade de mercado por meio de estratégias de “comprar barato e vender caro” dentro de uma faixa de preço predefinida.
• Shark Fin (como o produto de compra de alta): Produto estrutural de garantia de capital, onde o investidor, mantendo o capital garantido, tem a chance de obter retornos mais altos, com o rendimento atrelado ao desempenho do ativo de referência durante um período de observação específico.

Visão de Risco e Fundamentos de Segurança

Altos retornos vêm necessariamente acompanhados de riscos correspondentes, e a transparência é fundamental para revelar esses riscos.

Risco de mercado e volatilidade: Todos os produtos vinculados ao preço de criptomoedas (como investimento em duas moedas, alguns produtos a prazo) enfrentam o risco de flutuação do ativo subjacente. Por exemplo, se ocorrer uma forte tendência unidirecional no mercado, os últimos 24 horas viram um valor de liquidação total de $583 milhões, alertando os investidores para avaliarem adequadamente sua tolerância ao risco.

Risco de liquidez: Produtos de gestão a prazo não podem ser resgatados durante o período de lock-up. Embora produtos de curto prazo como o YubiBao ofereçam alta flexibilidade, em condições extremas de mercado, qualquer plataforma pode enfrentar dificuldades na liquidação de resgates.

Risco de crédito e contraparte: Os retornos finais dos produtos dependem da capacidade de cumprimento dos operadores dos ativos subjacentes. Seja a contraparte de empréstimos ou os próprios projetos, a situação de crédito impacta diretamente na realização dos rendimentos.

Medidas de controle de risco e segurança da Gate: Para lidar com esses riscos, a Gate construiu um sistema de proteção em múltiplas camadas. Todos os ativos subjacentes dos produtos de gestão são rigorosamente selecionados e mantidos em carteiras frias seguras e contas multiassinadas.

A plataforma também realiza monitoramento on-chain em tempo real e utiliza contratos inteligentes com controles de risco para maximizar a segurança dos fundos. Cada produto passa por múltiplas auditorias de equipes de segurança de ponta antes de ser lançado, e todas as transações podem ser verificadas na blockchain, garantindo alta transparência operacional.

Configuração Dinâmica: Construindo uma Carteira Personalizada de Rendimento de Criptomoedas

Após compreender claramente as características e riscos dos produtos, os investidores podem montar suas próprias combinações de gestão de ativos. A seguir, um quadro de estratégia de referência baseado em diferentes perfis de risco:

Os investidores devem encarar a gestão de ativos como parte do envolvimento no ecossistema completo da Gate. As ações de gestão de ativos ajudam a acumular pontos, aumentar o nível VIP e desbloquear produtos de maior rendimento e acesso a eventos exclusivos. Isso cria um ciclo de “aumento de rendimento - participação no ecossistema - crescimento de nível”. Por exemplo, usuários VIP elevados podem participar de atividades como “Festival de Airdrops VIP da Gate” e ganhar recompensas com base no volume de negociações. A Gate também mantém parcerias com marcas globais de ponta, como a equipe de F1 Red Bull, expandindo os limites do ecossistema e trazendo mais inovação e oportunidades para a comunidade.

Potencialização do Ecossistema GT: O papel do token da plataforma na gestão de ativos

O GateToken (GT) não é apenas um token de utilidade para a plataforma de negociação, mas também um elemento central na integração profunda com o ecossistema de gestão de ativos. Até 21 de janeiro de 2026, o preço do GT é de $9.74, com uma capitalização de aproximadamente $977.49M. Possuir GT permite participar de ganhos com manutenção de ativos, além de ser a chave para acessar níveis de VIP mais altos. Quanto maior a quantidade de GT em posse, maior o nível VIP na plataforma, o que limita a taxa de retorno de produtos de gestão a prazo e dá acesso a eventos exclusivos.

No longo prazo, a Gate continua executando planos de queima de tokens. Por exemplo, no quarto trimestre de 2025, mais de 2,16 milhões de GT foram enviados para endereços de queima, totalizando uma queima de mais de $1.901 bilhões. Essa mecânica deflacionária visa sustentar o valor do GT a longo prazo. Analistas de várias instituições mantêm uma visão otimista sobre o futuro do GT. Segundo previsões compiladas na plataforma oficial da Gate, com base em padrões históricos e no desenvolvimento do ecossistema, há expectativas positivas para a trajetória de preço do GT a longo prazo. No entanto, essas previsões são apenas referências, pois a volatilidade das criptomoedas exige que os investidores façam suas próprias pesquisas e decisões cautelosas.

Quando o mercado oscila entre $88.986,2 de Bitcoin e $2.965,07 de Ethereum, as ferramentas de gestão de ativos da Gate oferecem diversas possibilidades para atravessar ciclos de mercado. Desde ganhos com manutenção de ativos sem lock-up, passando por GUSD lastreado em ativos do mundo real, até produtos estruturados que capturam oportunidades de volatilidade, cada opção revela claramente a origem dos retornos e os riscos associados. A riqueza no mundo das criptomoedas está mudando de uma dependência exclusiva da valorização de preços para uma gestão mais refinada e ativa dos ativos.