Classificação das 10 principais criptomoedas por valor de mercado + Guia de investimento em 8 moedas com potencial: Como os iniciantes podem aproveitar a baixa?

Lógica de seleção de criptomoedas em ciclos de alta e baixa

Na era de volatilidade intensa dos ativos financeiros, cada vez mais investidores voltam seu olhar para ativos criptográficos. Falando em como escolher moedas, há um provérbio clássico no meio que vale refletir: 「Durante o mercado em alta, caça-se altcoins; durante a baixa, compra-se as moedas principais」. Isso não é uma ideia passageira, há uma lógica concreta por trás.

Durante o ciclo de alta, as altcoins tendem a ser manipuladas por especulação, com aumentos de valor muitas vezes muito superiores às moedas principais. Mas o preço a pagar é um risco extremamente alto — elas podem disparar ou zerar. Em comparação, as moedas principais, embora tenham uma valorização mais conservadora, apresentam maior resistência à queda, menor probabilidade de zerar e são mais adequadas para sobreviver ao ciclo de baixa.

Portanto, o primeiro passo na escolha de moedas é analisar a tendência geral do mercado atual. Depois, considerar fatores como notoriedade, volume de negociação, liquidez e casos de uso. Não siga cegamente a moda, mas defina sua estratégia com base na sua tolerância ao risco e no seu ciclo de negociação.

Uma olhada rápida nas dez principais por valor de mercado de criptomoedas

Até janeiro de 2026, os ativos digitais com maior valor de mercado geralmente representam os projetos com maior consenso de mercado. Eles não só são de alta qualidade, mas também costumam influenciar a direção do setor como um todo. Veja como está a distribuição atual:

Importante esclarecer: essa classificação não é definitiva. Altcoins que já tiveram destaque, como Filecoin, Luna, Polkadot, foram excluídas do top 10. Elas foram muito valorizadas na época por narrativas de mercado, mas depois sofreram quedas drásticas, com alta volatilidade e riscos difíceis de controlar. Assim, a classificação serve apenas como referência, e jamais aposte tudo em uma única moeda — diversificar é o caminho.

8 ativos digitais mais dignos de atenção

1. Bitcoin (BTC) — O status de ouro digital inabalável

Como pioneiro no universo cripto, o Bitcoin dominou por muito tempo metade do setor. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista pela SEC dos EUA em 2024, grandes fluxos institucionais entraram, impulsionando o preço.

A escassez do BTC é seu diferencial competitivo: quantidade fixa em 21 milhões de unidades, com eventos de halving a cada quatro anos, que reduzem a emissão e aumentam a escassez. A inflação atual está controlada abaixo de 0,80%, alinhada à preservação de valor de ativos tradicionais.

Vantagens principais: segurança máxima e alto consenso, resistência à inflação a longo prazo

2. Ethereum (ETH) — O hub do ecossistema de aplicações

Graças às funções de contratos inteligentes, Ethereum atraiu inúmeros desenvolvedres para construir aplicações na sua plataforma. Assim, ETH evoluiu de uma simples moeda para um ativo de demanda rígida. Apesar de seu valor de mercado não superar o do BTC, o volume de negociação costuma manter-se entre 60-70% do do BTC, indicando alta aceitação de sua liquidez.

Dados mostram que o TVL (valor total bloqueado) no ecossistema Ethereum atinge US$ 93,1 bilhões, o maior entre blockchains públicas. Além disso, ETH foi o segundo ativo cripto aprovado para ETF à vista, após o BTC, atraindo mais capital tradicional.

Vantagens principais: maior variedade de casos de uso, ecossistema DeFi mais maduro

3. TAO (Bittensor) — Beneficiário da onda de IA

Com o desenvolvimento explosivo da inteligência artificial, a integração de IA com blockchain virou foco de mercado. O TAO surgiu nesse contexto, com a rede Bittensor construindo um mercado descentralizado de serviços de aprendizado de máquina. Usuários podem comprar serviços de modelos de IA nos nós usando TAO.

Curiosamente, o design do TAO foi inspirado no Bitcoin, adotando também o limite de 21 milhões de unidades e mecanismo de emissão gradual. Atualmente, seu preço está em $264,10, com variação de -1,60% nas últimas 24h.

Vantagens principais: aproveitando a onda de IA, com escassez semelhante às principais moedas

4. Ripple (XRP) — Solução de pagamento transfronteiriço reconhecida por instituições

XRP é apoiado pela Ripple, que mantém parcerias com diversos governos e instituições financeiras globais. Isso confere ao XRP uma credibilidade institucional rara.

Tecnologicamente, XRP consegue processar de 1.500 a 3.400 transações por segundo (TPS reais entre 500-700), muito superior aos 7 TPS do Bitcoin e aos 15-30 TPS do Ethereum. Para instituições financeiras e empresas, essa performance é ideal. Preço atual: $2,19, variação de +4,64% nas últimas 24h.

Vantagens principais: alta credibilidade institucional, cenário de pagamento claro

5. Solana (SOL) — Representante de blockchain de alta performance

SOL é considerado o “assassino do Ethereum” por sua velocidade de processamento e baixo custo. Usa tecnologia de processamento paralelo, com capacidade teórica de 65.000 TPS, mantendo na prática entre 3.000-4.000 TPS, superando outras blockchains principais.

Quanto ao custo, atingiu novo patamar: média de $0,00025 por transação, oferecendo excelente relação custo-benefício. Preço atual: $135,44.

Vantagens principais: maior desempenho, menor custo

6-8. Outras moedas principais a observar

Chainlink (LINK, atualmente $13,71): ponte entre blockchain e dados do mundo real, infraestrutura de oráculos, não é moeda de especulação vazia.

Dogecoin (DOGE, atualmente $0,15): apoiada por Elon Musk, cujos tweets frequentemente causam oscilações de preço. Apesar de ter surgido como brincadeira, mantém relevância por cultura comunitária e influência de celebridades.

Cardano (ADA, atualmente $0,41, +3,06% em 24h): projeto de blockchain veterano, com base acadêmica e filosofia de pesquisa própria.

Stablecoins vs. moedas não estáveis: como equilibrar?

De acordo com a âncora com moedas fiduciárias, ativos digitais se dividem em stablecoins e moedas não estáveis.

Stablecoins (como USDT, USDC) têm paridade 1:1 com o dólar, com volatilidade geralmente abaixo de 1% (exceto em situações extremas). Vantagem: segurança de ativos, mas quase não geram ganhos de valorização, sendo indicadas como reserva de liquidez.

Moedas não estáveis (BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE, etc.) apresentam desempenho destacado em ciclos de alta. Por exemplo, XRP subiu de $0,2 para $1,8 na última alta (800% de valorização), enquanto BTC atingiu cerca de 1.800% (embora XRP tenha tido desempenho inferior posteriormente devido a questões regulatórias).

Conclusão:

• Investidores conservadores: foco em BTC e ETH, os mais seguros
• Investidores de crescimento: podem incluir DOGE, ADA, SOL na carteira
• Investidores agressivos: atenção a tokens meme e ativos de alta volatilidade, com monitoramento constante, pois o risco é elevado

Verdade sobre negociação à vista de longo prazo vs. curto prazo

Muitos iniciantes pensam que as moedas no top 10 por valor de mercado são só para manter por longo prazo, mas na verdade tanto faz ser de longo quanto de curto prazo, o importante é escolher a estratégia certa.

Por que o longo prazo é mais indicado para iniciantes?

Negociação de curto prazo, especialmente day trade, exige estratégias sistematizadas, gestão de posições e saúde mental. Esses aspectos geralmente faltam aos iniciantes. Investir de longo prazo é muito mais acessível: basta entender o básico de compra e venda, e acompanhar o valor de mercado.

Por que o longo prazo tende a gerar maiores retornos?

Aparentemente, o curto prazo parece mais lucrativo por aumentar o capital com compras baratas e vendas rápidas. Mas, na prática, ninguém consegue prever o mercado com 100% de precisão. Muitas vezes, o investidor perde por tentar acertar o timing, comprando na alta e vendendo na baixa, acumulando perdas.

Já passei por isso. Em 2018, comprei 3 BTC perto do fundo (cerca de $5.000), vendi em $7.000, e depois eles dispararam até $12.000. Foi de ficar de cabeça quente. Felizmente, o evento de 3/12 deu uma nova oportunidade de entrada.

Por outro lado, manter a longo prazo é simplesmente seguir a tendência de alta, sem perder boas oportunidades por previsões erradas.

Segurança do patrimônio vem em primeiro lugar

Persistir do ciclo de baixa até o ciclo de alta é difícil, e se um dia descobrir que seus ativos foram roubados, será uma tragédia. Proteja suas senhas e chaves privadas, e evite usar DApps de fontes desconhecidas na sua carteira.

Evitando os três maiores erros de iniciantes

1. Não caia na “armadilha dos decimais” das altcoins

Muitos iniciantes gostam de comprar moedas baratas, especialmente aquelas com muitos zeros após a vírgula. Pensam que, se valorizar para um centavo, terão milhões ou bilhões de unidades e ficarão ricos rapidamente.

A realidade é dura: essas altcoins geralmente zeram ou caminham para o zero. Ainda pior, muitos trocam moedas de alta capitalização por lixo, acabando por perder em ambos os lados.

2. Não finja que vai manter para sempre

Manter por longo prazo parece simples, mas na prática é difícil. Quando sobe, quer vender para garantir lucro; quando cai, quer vender para evitar perdas. Se ficar de olho no gráfico o tempo todo, a vontade de vender será constante.

Solução: defina metas claras, combine estratégias de curto e longo prazo, e use contas diferentes ou plataformas distintas. Pode também transferir para cold wallet para isolamento físico, evitando a tentação de vender por impulso.

3. Não ignore a importância do stop loss

Não saber usar stop loss é uma das principais razões de prejuízo. Defina pontos de stop, e quando o preço romper um suporte importante, execute automaticamente, minimizando emoções.

Últimas dicas de investimento

Sobre o ranking de valor de mercado: é apenas uma referência, não uma verdade absoluta. Filecoin, Luna, que já foram estrelas, foram eliminadas do topo.

Sobre a escolha de moedas: não há uma melhor definitiva, mas sim a mais adequada ao momento de mercado e ao seu perfil.

Sobre expectativa de retorno: não espere ficar rico da noite para o dia. Uma expectativa racional é que, ao longo de um ciclo completo de alta e baixa (cerca de 4 anos), as moedas principais possam gerar ganhos razoáveis, mas não exorbitantes.

Sobre o mindset: investir em cripto é participar do crescimento de uma classe de ativos emergente. Mantenha uma postura de aprendizado contínuo, aprimorando sua compreensão — essa é a essência do sucesso a longo prazo.

O ranking de valor de mercado das criptomoedas muda, mas a lógica de seleção e os princípios de investimento permanecem. Com base no seu objetivo de negociação, alinhando com o momento do mercado, uma alocação racional é a estratégia mais inteligente.