Como começar a comprar criptomoedas: guia completo de negociação e precauções

Nos últimos anos, o mercado de Criptomoedas tem estado em alta, com cada vez mais pessoas querendo entrar e experimentar. Mas para os iniciantes, questões como como comprar Criptomoedas, escolher a plataforma adequada, entender diferentes métodos de negociação, muitas vezes geram confusão. Este artigo irá detalhar todo o processo de compra de Criptomoedas, desde o fluxo básico até estratégias avançadas.

Os cinco passos fundamentais para comprar Criptomoedas

Independentemente da plataforma de negociação que escolher, a lógica para comprar Criptomoedas é basicamente a mesma, sendo as diferenças principalmente nas taxas de transação, suporte às moedas, métodos de entrada e saída de fundos, etc.

Primeiro passo: definir a plataforma de negociação — diferentes plataformas têm funcionalidades distintas, algumas focadas em negociação à vista, outras em derivativos, devendo-se escolher de acordo com seus objetivos de investimento.

Segundo passo: completar a verificação de identidade — a maioria das plataformas regulamentadas exige a verificação KYC (Conheça seu Cliente), que é uma exigência básica para operação legal.

Terceiro passo: depositar fundos — pode-se depositar via transferência bancária, cartão de crédito, internet banking, entre outros. A maioria das exchanges suporta a compra direta de stablecoins com moeda fiduciária, que depois podem ser trocadas por outros ativos digitais.

Quarto passo: iniciar a negociação — após o depósito, pode-se colocar ordens de compra, realizar negociações ou participar de operações com alavancagem, entre outras operações avançadas.

Quinto passo: retirar fundos — após obter lucros ou atingir objetivos, é possível converter os ativos em stablecoins ou fazer saques diretos para a conta bancária.

Comparativo de canais de compra de Criptomoedas em Taiwan

Para usuários em Taiwan, existem principalmente as seguintes categorias de canais de compra:

Vantagens e limitações das exchanges locais

Taiwan possui algumas plataformas locais que oferecem serviços de entrada e saída de Nova Taiwan Dollar (NT$) diretamente, suportando métodos como ATM, internet banking, pagamento em lojas de conveniência, entre outros, sendo mais amigáveis para iniciantes. Essas plataformas geralmente foram fundadas entre 2017-2018, com anos de experiência operacional.

Porém, o número de pares de negociação dessas plataformas locais é relativamente limitado, com taxas geralmente mais altas (taxa de colocação de ordens entre 0,05%-0,1%, taxa de execução entre 0,1%-0,2%), e profundidade de mercado inferior às grandes plataformas internacionais. Se seu objetivo for comprar uma quantidade pequena de Bitcoin para manter a longo prazo, essas plataformas são suficientes; mas para negociações frequentes ou moedas menos populares, as opções podem ser restritas.

Características das exchanges internacionais

As plataformas de negociação globais mais renomadas geralmente apresentam:

• Grande variedade de pares de negociação (normalmente acima de 400)
• Taxas mais baixas (para usuários comuns, taxas abaixo de 0,1%)
• Alta profundidade de mercado, execução rápida de ordens
• Diversificação de produtos, incluindo spot, futuros, OTC, NFT, entre outros
• Grande base de usuários de várias partes do mundo

Por outro lado, o processo de verificação dessas plataformas costuma ser mais complexo, e a variedade de produtos exige maior aprendizado para iniciantes. Algumas plataformas, apesar de grandes, podem requerer tempo para entender suas funcionalidades.

Comparativo aprofundado das formas de compra de Criptomoedas

Existem principalmente três formas de comprar Criptomoedas, cada uma com vantagens e desvantagens, adequadas a diferentes perfis de investidores:

Negociação em exchanges centralizadas

Este é atualmente o método mais comum. Exchanges centralizadas funcionam como corretoras de ações, onde os ativos dos usuários são custodiados pela plataforma. Elas realizam a correspondência de ordens de compra e venda para completar as negociações.

Vantagens: alta profundidade de mercado, grande variedade de ativos, operação simples, barreira de entrada baixa. Desvantagens: se a plataforma for hackeada ou apresentar falhas, os ativos podem estar em risco, além de menor nível de privacidade.

Geralmente, iniciantes compram stablecoins (como USDT) primeiro, e depois usam essas stablecoins para negociar outros ativos digitais, sendo o método mais simples.

Negociação em exchanges descentralizadas

Essas plataformas não envolvem custódia de ativos, e as negociações são feitas via contratos inteligentes na blockchain, sem controle ou manipulação por terceiros. Isso aumenta significativamente a segurança dos ativos e a transparência das negociações, além de dispensar verificação KYC.

Porém, o volume de negociação em DEXs é menor, e a experiência de uso e operação é mais complexa do que em plataformas centralizadas. São mais indicadas para usuários com conhecimento em blockchain, que valorizam a privacidade e pretendem realizar grandes operações.

Negociação em plataformas de derivativos

Essas plataformas focam em contratos, onde o usuário não possui os ativos reais, mas faz operações de compra a descoberto ou a longo prazo, acompanhando a variação de preços. A vantagem é que é possível usar alavancagem para ampliar posições com pouco capital, e fazer negociações de alta e baixa, buscando lucros em ambos os movimentos.

Porém, a alavancagem traz riscos elevados, podendo levar a liquidações rápidas, sendo desaconselhável para iniciantes. Recomenda-se praticar primeiro em contas de simulação, entender bem o gerenciamento de risco antes de operar com dinheiro real.

Como escolher entre negociação à vista e derivativos

Características da negociação à vista

Na negociação à vista, compra-se e mantém-se a Criptomoeda, sendo necessário ter uma carteira digital para armazenamento. Essa abordagem é adequada para investidores que acreditam no crescimento de longo prazo do Bitcoin, podendo manter por meses ou anos.

Requer um capital inicial maior, pois lucros dependem da valorização do ativo. Vantagens: lógica simples, risco relativamente controlado, ideal para a maioria dos iniciantes.

Características da negociação de derivativos

Inclui futuros, opções, contratos de diferença (CFDs), entre outros. Permite que o investidor negocie com pouco capital usando alavancagem, com operações diárias ou de curto prazo, com alta flexibilidade.

Permite operações de venda a descoberto, aproveitando movimentos de baixa. No entanto, devido ao uso de alavancagem, os riscos são ampliados. Dados do setor indicam que, nos últimos anos, o volume de derivativos superou significativamente o de negociação à vista, tornando-se o principal segmento do mercado.

Recomendações para iniciantes na compra de Criptomoedas

Se você é totalmente iniciante

Recomenda-se escolher uma exchange centralizada de grande porte e interface amigável, começando comprando pequenas quantidades de Bitcoin ou Ethereum para experimentar. Pode-se iniciar em plataformas locais, pois o suporte a entrada e saída de Nova Taiwan Dollar é mais conveniente. Após algum tempo, considere migrar para plataformas internacionais para acesso a mais pares e taxas menores.

Se você já possui conhecimento básico

Pode abrir conta em plataformas internacionais, preferencialmente que suportem entrada e saída de NT$ ou USDT. Essas plataformas oferecem melhor experiência de negociação e maior liquidez, além de taxas mais competitivas.

Se deseja fazer negociações de curto prazo ou especulação

Plataformas de derivativos oferecem maior flexibilidade. Mas é fundamental praticar bastante em contas de simulação, entendendo os riscos de alavancagem e gerenciamento de posições. Comece com alavancagem baixa (2-5x) e vá ganhando experiência progressivamente.

Recomendações gerais

Independentemente do método escolhido, sempre:

• Defina claramente seus objetivos de investimento e sua tolerância ao risco
• Invista apenas o que pode perder
• Configure ordens de stop-loss e take-profit
• Monitore regularmente suas posições e execute lucros ou stops quando necessário
• Proteja suas chaves de conta e chaves privadas, evitando compartilhá-las com terceiros

Perguntas frequentes sobre compra de Criptomoedas

Q: É seguro comprar Criptomoedas com cartão de crédito?

A: Muitas plataformas internacionais aceitam depósitos por cartão de crédito, cuja segurança depende das medidas de segurança da plataforma. Recomenda-se escolher plataformas regulamentadas, com grande base de usuários, que adotam medidas de proteção robustas. Além disso, verifique se a operadora do cartão não cobra taxas elevadas ou custos adicionais para compras de Criptomoedas.

Q: Quando é o melhor momento para comprar ou vender?

A: Depende da sua estratégia de negociação. Traders de curto prazo buscam volatilidade diária, realizando operações frequentes para lucrar com pequenas variações. Traders de médio e longo prazo usam análise técnica e fundamental, mantendo posições por dias, semanas ou meses. Não há um “momento perfeito”; o importante é seguir sua estratégia e tolerância ao risco.

Q: Quanto capital inicial é necessário para comprar Criptomoedas?

A: Para negociação à vista, o valor de entrada pode variar bastante, desde alguns centenas até dezenas de milhares de unidades da moeda fiduciária, dependendo do ativo. Para derivativos, a alavancagem permite operar com menos capital, mas aumenta o risco. Recomenda-se começar com valores conservadores e aumentar gradualmente conforme ganha experiência.

Resumo dos pontos principais

O processo básico de compra de Criptomoedas inclui escolher a plataforma, completar a verificação, depositar fundos, negociar e fazer saques. A negociação à vista é mais adequada para quem aposta no crescimento de longo prazo, enquanto os derivativos são mais indicados para traders experientes de curto prazo.

Usuários em Taiwan podem optar por plataformas locais (que suportam NT$, mas com menos pares) ou plataformas internacionais (com maior variedade de pares, porém com interface internacional). A escolha deve ser feita de acordo com seus objetivos, perfil de risco e nível de conhecimento.

O mais importante é lembrar que o mercado de Criptomoedas é altamente volátil. Antes de comprar, certifique-se de entender bem os riscos, sempre usando ordens de stop-loss e take-profit, e adaptando suas estratégias às condições atuais do mercado. Com a experiência, você encontrará o método de compra e ritmo de negociação que melhor se adequa ao seu perfil.