Guia completo para iniciantes em investimento em ações: desde como fazer até estratégias

O que é ações: Compreender os conceitos básicos

A propriedade de uma empresa dividida em títulos é exatamente o que são ações. Comprar ações significa adquirir uma participação na empresa, podendo esperar um aumento de patrimônio junto com o crescimento da mesma. Por exemplo, ao possuir 1 ação da Samsung Electronics, você detém aproximadamente 0,0000018% de participação total(em 21 de fevereiro de 2025).

Existem duas principais formas de obter lucros através de investimentos em ações. A primeira é recebendo dividendos, ou seja, uma parte dos lucros gerados pela empresa, e a segunda é o ganho de capital com a valorização do preço das ações. Dados históricos mostram que o índice S&P 500 teve uma rentabilidade média anual de cerca de 10% desde 1957, demonstrando um desempenho que supera a inflação a longo prazo.

Consultar se é adequado para investir: Diagnóstico de perfil pessoal

Investimento em ações nem sempre é adequado para todos. Antes de investir, é importante avaliar objetivamente sua situação financeira, tolerância ao risco, disposição para aprender, entre outros fatores.

A volatilidade do mercado de ações pode ser maior do que se imagina. Em março de 2020, durante a pandemia de COVID-19, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em apenas um mês. Manter a calma psicológica e não perder a visão de longo prazo são essenciais mesmo em momentos de grande volatilidade.

Por outro lado, as ações oferecem potencial de altos retornos. Investir por longos períodos em empresas de qualidade pode gerar crescimento exponencial do patrimônio por efeito de juros compostos. Além disso, ao contrário de imóveis, as ações oferecem liquidez, permitindo vendê-las a qualquer momento quando necessário.

Escolha do método de investimento: de direto a indireto

Como investir em ações possui diversas abordagens. A mais tradicional é comprar e vender ações de empresas específicas, ou seja, investir em ações individuais. Essa estratégia pode oferecer altos retornos, mas também apresenta riscos elevados em caso de seleção inadequada.

Para iniciantes, uma alternativa mais adequada são os ETFs(Exchange Traded Funds) ou fundos de investimento, que permitem diversificar o risco ao investir em várias empresas ao mesmo tempo, acompanhando o desempenho do mercado.

Recentemente, a negociação de frações de ações tem ganhado atenção. Apesar de ter custos um pouco mais altos, possibilita acesso a ações de alto valor com investimentos menores. Investimentos periódicos, ou seja, aplicar uma quantia fixa mensalmente, são eficazes na formação de patrimônio a longo prazo.

Produtos alavancados podem oferecer altos lucros com pouco capital, mas também aumentam o risco de perdas. É fundamental compreender bem esses produtos antes de utilizá-los com cautela.

Abertura de conta: o primeiro passo para investir

Para começar a investir em ações, é necessário abrir uma conta em uma corretora. Atualmente, o processo pode ser concluído em poucos minutos via aplicativo móvel. Basta apresentar um documento de identificação(como carteira de identidade, carteira de motorista, passaporte), por exemplo.

Existem diferentes tipos de contas:

Conta de custódia comum é usada para negociar ações nacionais e internacionais, além de outros produtos financeiros. Conta de Gestão de Patrimônio Pessoal(ISA) oferece benefícios fiscais e é vantajosa para gestão de patrimônio de médio a longo prazo. Conta de Gestão de Ativos(CMA) oferece juros sobre o saldo depositado, além de suportar operações de ações e fundos de curto prazo simultaneamente.

O procedimento de abertura de conta inclui:

Na primeira etapa, compara-se taxas, qualidade do serviço e usabilidade do aplicativo para escolher a corretora. Na segunda, instala-se o aplicativo da corretora, e na terceira, realiza-se a verificação de identidade e confirmação de dados. Na quarta etapa, insere-se informações pessoais e de renda, e na quinta, aceita-se os termos e assina digitalmente. Na sexta, a conta é oficialmente aberta.

É importante notar que, se houver registros de movimentações de entrada e saída, será necessário aguardar 20 dias úteis para abrir uma nova conta em outra instituição financeira. Contudo, corretoras parceiras como Kakao, K-Bank e Toss Bank não possuem essa restrição.

Importância de escolher a taxa de corretagem: ordens de compra por telefone podem ter taxas próximas de 0,5%, bastante elevadas, enquanto ordens via HTS ou MTS móvel são muito mais baratas. Como muitas pessoas tendem a manter a mesma corretora por bastante tempo, é mais sensato começar com uma corretora de baixas taxas.

Análise de ações: abordagem técnica vs abordagem fundamental

Investir em ações requer análise aprofundada. Existem duas principais metodologias:

Análise técnica analisa padrões de preços passados e volume de negociações através de gráficos e indicadores para prever tendências futuras. Utiliza-se médias móveis, MACD, entre outros, para determinar pontos de entrada e saída. É uma abordagem comum entre traders de curto prazo.

Análise fundamental avalia as demonstrações financeiras, desempenho gerencial, perspectivas do setor, entre outros fatores. Indicadores como PER(Preço/Lucro), PBR(Preço/Valor Patrimonial), ROE(Retorno sobre Patrimônio) ajudam a determinar o valor real da empresa, sendo preferida por investidores de longo prazo.

Estratégias de investimento: escolha de acordo com o horizonte de tempo

O período de investimento influencia a estratégia adotada.

Estratégia de curto prazo é representada pelo day trading. Utiliza análise técnica, monitoramento de notícias em tempo real, seguimento de momentum para obter lucros rápidos. Contudo, envolve custos elevados devido à alta frequência de negociações.

Estratégia de longo prazo consiste em manter ações por mais de 5 anos, prática conhecida como value investing. A filosofia de Warren Buffett exemplifica essa abordagem. Seus benefícios incluem o efeito dos juros compostos. Com o tempo, os lucros crescem exponencialmente, e muitos países oferecem benefícios fiscais para investimentos de longo prazo.

Gestão de riscos: estratégias para minimizar perdas

Para obter retornos estáveis, uma gestão de riscos estruturada é fundamental.

Diversificação consiste em investir em várias ações de diferentes empresas, como Samsung, Hyundai, Naver, reduzindo o impacto de eventuais quedas de setores ou ações específicas.

Stop-loss é uma estratégia que, ao definir um limite de perda, vende automaticamente a ação quando ela atinge determinado preço, limitando prejuízos.

Rebalanceamento periódico envolve revisar e ajustar a carteira de investimentos para manter as proporções desejadas, respondendo às mudanças do mercado.

Investimento parcelado distribui o capital total ao longo do tempo, por exemplo, investindo mensalmente 200 mil won durante 5 meses, ao invés de uma única aplicação de 1 milhão de won.

Manter posições por longo prazo ajuda a evitar oscilações de curto prazo e acompanhar o crescimento de empresas promissoras.

Conselhos práticos para investir com sucesso

Dicas essenciais para investidores iniciantes:

Comece com pouco: invista uma quantia menor inicialmente para ganhar experiência.

Evite o hype do mercado: não se deixe levar por modismos como ações temáticas ou ações que atingem o limite de alta no primeiro dia. Decisões baseadas em análise objetiva são mais seguras.

Aprenda continuamente: dedique 30 minutos por dia para ler notícias econômicas, e semanalmente acompanhe resultados de empresas e indicadores econômicos.

Gerencie seus registros de investimento: anote motivos de compra e venda, resultados, para entender seus padrões e melhorar suas estratégias.

Conclusão: a essência de como investir em ações

Como investir em ações não é apenas uma técnica, mas uma jornada de aprendizado contínuo. Análise rigorosa, controle emocional e gestão de riscos são os três pilares do sucesso. Como uma maratona, o progresso deve ser lento, constante e cuidadoso, visando a realização do crescimento patrimonial a longo prazo.