A alavancagem na negociação de criptomoedas: realmente dobra os seus lucros?

A verdade que você deve saber antes de começar

Quando ouves falar de alguém que obteve lucros enormes a partir de um pequeno investimento, muitas vezes existe por trás da história o uso de margem. Mas sabes realmente como é que funciona? Simplificando, a margem permite-te amplificar o teu poder de compra utilizando dinheiro emprestado — o que significa que podes controlar um saldo muito maior do que aquilo que realmente possuis.

A dura verdade? O mesmo mecanismo que duplica os seus lucros pode eliminar o seu capital a uma velocidade vertiginosa se o mercado se mover contra si.

O que acontece realmente quando você usa a alavancagem?

Ao escolher negociar com alavancagem, você está na verdade emprestando capital da plataforma de negociação para ampliar o tamanho da sua posição. Por exemplo, se você tiver 1.000$ na sua conta e usar uma alavancagem de 10 vezes, poderá abrir uma posição no valor de 10.000$. Este montante que você possui (1.000$) é conhecido como garantia ou margem inicial.

A razão 1:10 significa que cada dólar que você possui lhe dá o poder de compra de 10 dólares. Você pode encontrar alavancagens em níveis diferentes, como 1:5, 1:20 ou até 1:100, dependendo da plataforma de negociação que você escolher.

A ideia é atraente, sem dúvida. Mas o problema surge quando o mercado começa a se mover na direção oposta.

As duas principais maneiras de negociar com alavancagem

No mundo das criptomoedas, existem duas maneiras principais:

Negociação a crédito: Você empresta ativos diretamente da plataforma de negociação e, em seguida, os vende ou os compra. Por exemplo, você pode emprestar 0,25 BTC e vendê-los na esperança de que o preço caia para que você possa comprá-los por um preço mais baixo e realizar um lucro.

Contratos Futuros Perpétuos: Em vez de emprestar o ativo real, são negociados contratos que seguem o preço do ativo. Este método é mais líquido e mais fácil de gerir para muitos.

Estudo de Caso: Quando a Alavanca Tem Sucesso

Imagine que você está otimista sobre o bitcoin e quer abrir uma posição de compra no valor de 10.000$ com uma alavancagem de 10 vezes. Seu investimento real: apenas 1.000$.

Cenário positivo:

• O preço do BTC aumenta em 20%
• O valor da sua transação agora: 12,000$
• O seu lucro líquido: 2,000$ ( sem contar as taxas )

Compare isso com a negociação normal onde você investiria 1.000$ sem alavancagem:

• A mesma altura 20% = Lucro de 200$ apenas

A alavanca realmente multiplicou seus lucros por 10 vezes! Aqui vem a parte bonita da história.

Estudo de Caso: Quando a Alavancagem Falha

Mas e se o contrário acontecer?

A mesma negociação por 10.000$, mas desta vez o preço caiu 20%:

• Perda da transação: 2,000$
• Mas o seu capital inicial era apenas 1.000$

Aqui ocorre a liquidação forçada. A plataforma de negociação fechará automaticamente a sua posição para evitar perdas maiores, e você pode perder todo o seu investimento. O pior? Isso pode acontecer mesmo antes de uma queda de 20% — talvez apenas com uma queda de 10%.

E agora vamos abordar as vendas (short):

Se você está apostando na queda do preço e tomou emprestado 0,25 BTC a um preço de 40.000$ ( totalizando 10.000$ ) com uma alavancagem de 10 vezes:

• Se o preço cair para 32.000$: recomprar 0,25 BTC por 8.000$ e obter um lucro de 2.000$
• Se o preço subir para 48.000$: você precisa de 12.000$ para recomprar, mas você só tem 1.000$ — liquidação imediata

Por que as pessoas as utilizam então?

Apesar dos riscos, os traders usam a alavancagem por razões lógicas:

1. Aumento dos retornos: o benefício óbvio — lucros maiores com um capital menor.

2. Eficiência de capital: Em vez de vincular 10.000$ em uma única negociação com uma alavancagem de 1:2, você pode usar uma alavancagem de 1:4 e vincular apenas 2.500$, deixando 7.500$ para investir em outros ativos ou para manter liquidez em plataformas de financiamento descentralizado.

3. Flexibilidade: Especialmente em mercados de criptomoedas voláteis, a alavancagem oferece-lhe maior flexibilidade.

Gestão de Risco: A Diferença entre Lucro e Perda Total

Aqui está a verdade: uma alta alavancagem não significa uma menor taxa de perda, mas exatamente o contrário.

Quanto maior a alavancagem, menor a margem que você tem para erro:

• Com uma alavancagem de 10 vezes: um movimento de 10% equivale a uma perda de 100% do seu capital
• Com uma alavancagem de 5 vezes: você precisa de um movimento de 20% para perder tudo

Então aqui está o que os traders inteligentes fazem:

Uso de ordens de stop loss: Ordens automáticas que fecham a sua posição a um determinado preço antes que ela desça.

Definir metas de lucro: Não espere o último momento - feche seus lucros assim que atingir o nível alvo.

A alavancagem baixa para iniciantes: 2:1 ou 3:1 é melhor do que 100:1 quando você está aprendendo o básico.

Monitorização da margem: Acompanhe sempre a taxa de garantia. Se o mercado se mover contra si, adicione fundos imediatamente antes de atingir o ponto de liquidação.

linha de base

A alavancagem não é intrinsecamente malvada — é uma ferramenta neutra. O problema vem do uso indevido.

Sim, você pode começar a negociar com um capital pequeno e obter bons lucros. Mas isso se aplica igualmente às perdas. No mercado volátil de criptomoedas, a liquidação pode ocorrer rapidamente — especialmente se você usar uma alavancagem máxima de 100 vezes.

A lição básica: Negocie apenas com o dinheiro que pode perder totalmente. Aprenda os fundamentos antes de entrar, utilize ferramentas de gestão de risco e lembre-se sempre — a velocidade e a ganância são os inimigos do trader.