Co-escrito com @0xlaguna
O próximo protagonista econômico não é uma empresa como conhecemos – é um software que opera, gera receita e acumula resultados 24 horas por dia, 7 dias por semana, 365 dias por ano, com mínima intervenção humana. Ele não apenas sobrevive ao seu criador, mas também trabalha mais do que ele. Chamamos esses sistemas de Money Machines.
Estamos testemunhando a maior evolução de infraestrutura da história da internet, impulsionada pela convergência de duas forças: blockchain e IA.
A internet tornou a informação programável. As blockchains estão tornando o valor programável e, agora, a IA está tornando a tomada de decisão programável.
Cada revolução industrial anterior desbloqueou novos modelos de produção – a linha de montagem ampliou a manufatura, a prensa de impressão ampliou o conhecimento e o e-mail ampliou a comunicação. Stablecoins, ativos tokenizados e agentes autônomos são o próximo desbloqueio, servindo de base para um novo
sistema financeiro da internet, no qual o capital agente potencializa o alcance humano em uma escala inédita.
O próximo protagonista econômico não é uma empresa como conhecemos – é um software que opera, gera receita e acumula resultados 24/7/365 com mínima intervenção humana. Ele não apenas sobrevive ao seu criador, mas também trabalha mais do que ele.
Chamamos esses sistemas de Money Machines.
Ao observar o que as pessoas estão fazendo diariamente com @openclaw, fica evidente que estamos vivendo uma nova revolução industrial. Agora, qualquer pessoa ou empresa pode criar agentes autônomos com propósito, rodando em dispositivos acessíveis.
Isso significa que qualquer grande ideia, por mais ambiciosa que seja, pode ser facilmente programada. Quando vemos conceitos de empresas agentes começando a gerar receita online, a escala do que se torna possível é algo sem precedentes e está acontecendo em tempo real.
Até recentemente, a atividade econômica sempre exigiu presença humana. Uma transação precisava de um comprador e um vendedor juntos (ou ao menos ao telefone). O capital ficava parado à noite. Mercados e bancos fechavam nos fins de semana. O conhecimento estava restrito a pessoas que só podiam trabalhar um número limitado de horas. A corporação foi criada para resolver isso, permitindo que o capital sobrevivesse aos donos e escalasse além de qualquer indivíduo. Mas até mesmo as corporações têm limites.
Money Machines oferecem economias de escala inéditas para pessoas e empresas. Agentes não dormem, não têm jurisdição, não precisam de salário depositado em banco. Operam em múltiplos fusos horários, atendendo milhares de clientes simultaneamente, tomando decisões autônomas, sem parar. Podem negociar, executar e liquidar em milissegundos, globalmente.
O limite nunca foi o conhecimento, mas sim o humano ou a empresa em que estava preso. Em breve, essas Money Machines serão a principal unidade de organização econômica, assim como fundadores solo com um exército de agentes se tornarão o padrão.
A infraestrutura está sendo construída em tempo real – frameworks como @OpenClaw, stablecoins como @USDC e @withAUSD, wallets como @privy, blockchains como @arc, @solana, @tempo, @base, protocolos financeiros onchain como @aave e @Morpho, além de sistemas de identidade que permitem aos agentes atuar como protagonistas na economia – e queremos financiar isso. Internet e finanças estão se cruzando há 30 anos. Money Machines são o resultado dessa colisão.
Se você é um fundador (ou agente) construindo uma nova Money Machine, envie uma mensagem para nós ([@0xlaguna & @vaneck_us]). Gostaríamos de conhecer você.
Sobre nós: Somos dois ex-
@Circle
entusiastas de stablecoins, fintech e mercados de capitais digitais. VanEck Ventures é um fundo de venture capital early stage de US$ 40 milhões, criado em parceria com
@VanEck_US
, uma gestora de ativos sediada em Nova York com US$ 200 bilhões sob gestão.
Solicitação para Startups
01 · Equity de Agentes & Investment Banking
A economia baseada em agentes já opera com tokens. Conforme agentes identificam oportunidades, qual é o modo mais escalável de identificar, precificar, distribuir e tornar essas oportunidades legíveis ao capital? Infraestrutura para capitalizar negócios de agentes – propriedade fracionada de sistemas de IA produtivos, tokens de participação em receita, DAOs de agentes onchain (a visão real de DAOs) – transforma essas Money Machines em ativos negociáveis e investíveis. Se agentes se tornam os principais protagonistas econômicos, a propriedade de agentes será uma das classes de ativos mais relevantes da história.
Exemplos:
@legiondotcc
02 · Exchanges e Marketplaces de Computação
Com a proliferação de agentes, computação se torna commodity que precisa ser precificada, negociada e alocada de forma eficiente. Será necessária infraestrutura financeira para capacidade de GPU (mercados spot, futuros, opções) que trate computação como matéria-prima da economia agente, permitindo padronização, transferência de risco, resgatabilidade e mais. Exemplos: @OrnnExchange, Silicon Data, Computer Exchange, Pluto Trade, @computeindex
03 · Sistemas Operacionais de Liquidez
Transferência internacional de dinheiro já foi resolvida. A conversão na última milha ainda não. Em corredores como Nigéria, Quênia e México, PSPs enfrentam escassez estrutural de liquidez em USD – liquidando transações de stablecoin para moeda local de forma lenta, manual e cara. À medida que agentes e smart contracts começam a roteirizar pagamentos globalmente em escala, esse gargalo se torna o teto de toda a economia agente. Há oportunidade de criar infraestrutura de liquidez programável, de curta duração, integrada diretamente aos fluxos de pagamento, assumindo riscos que são opacos demais para a finança tradicional.
04 · Marketplace de Serviços de Agentes
Craigslist para agentes, essencialmente. Um marketplace onde pessoas e empresas podem oferecer sua expertise como serviço de agente monetizável (jurídico, pesquisa, modelagem financeira, produção criativa), disponível para contratação por outros agentes ou humanos, com reputação incorporada ao protocolo. Democratização do empreendedorismo em escala.
Exemplos: @crunchDAO
05 · Sistemas de Identidade & Reputação de Agentes
A confiança é o fundamento do comércio. Para que agentes transacionem com outros agentes e humanos, é necessário uma camada de identidade verificável e persistente. Buscamos credenciais descentralizadas de identidade e reputação para agentes de IA: histórico comprovado, escopos de autorização, atestados comportamentais e pontuação de confiança acumulada onchain ao longo do tempo.
06 · Yield como API
Yield ainda opera em horário bancário. Conta de corretora, transferência, janela de liquidação T-1 ou T-2. Esse modelo não foi feito para software, e acreditamos que software está prestes a se tornar o maior alocador de capital do mundo. Empresas e agentes acessando a economia de tokens precisarão de yield – não apenas durante o expediente, não via conta de corretora, mas como chamada API programável disponível 24/7/365.
Exemplos: Yield.xyz, @superformxyz
07 · Infraestrutura de Crédito
Agentes precisarão de crédito para antecipar transações, acessar capital de giro e operar em escala. Mas agentes não são entidades legais. Existe oportunidade de criar instrumentos de crédito inovadores baseados em stablecoins, smart contracts e infraestrutura de cartões, estendendo capital a cartões e wallets controlados por agentes, com pagamentos programáveis e controles de risco que dispensam fiador humano.
08 · Infraestrutura de Compliance para Valores Mobiliários Tokenizados
A tokenização de ações, títulos e fundos já está acontecendo. O que falta é a camada de compliance (KYC/AML, restrições de transferência, verificação de investidores, relatórios e interoperabilidade regulatória) que permite aos valores mobiliários tokenizados moverem-se na velocidade da blockchain sem infringir a legislação. À medida que agentes começam a gerenciar portfólios, executar negociações e alocar capital de forma autônoma, valores mobiliários tokenizados em conformidade se tornam a camada de ativos necessária para funcionar, sem um corretor humano no meio.
Exemplos: @DinariGlobal, @0xPredicate
09 · Autorização de Pagamento & Controle de Gastos para Agentes
Agentes precisam gastar dinheiro de forma autônoma, mas humanos precisam de limites ou camadas de autorização programáveis – limites de gastos para cartões e wallets, listas de contrapartes autorizadas, aprovações multisig – que se posicionam entre a intenção do agente e a execução da transação. Gestão de despesas corporativas, reconstruída nativamente para agentes não humanos operando em rails de cartão e stablecoin.
Exemplos: @sponge_wallet, @privy
10 · Tesouraria de Stablecoins & Gestão de Caixa
Com stablecoins se tornando o padrão global de liquidação, empresas de startups a multinacionais precisarão de infraestrutura de tesouraria para gerenciar stablecoins e moedas fiduciárias: otimização de yield, conversão de FX, folha de pagamento, pagamentos a fornecedores e relatórios regulatórios. Agentes tornam essa infraestrutura exponencialmente mais poderosa, reequilibrando tesourarias autonomamente, roteando pagamentos para o local mais barato e emitindo relatórios sem equipe financeira. O escritório do CFO, reconstruído com agentes.
11 · Liquidação Crosschain & Interoperabilidade para Agentes
Agentes não se preocupam com a cadeia em que estão. Focam em custo, velocidade e finalização – mas a liquidez é fragmentada. Camadas de abstração podem dar aos agentes execução agnóstica de cadeia: roteando para o melhor local, liquidando na melhor cadeia, sem que o agente (ou seu operador humano) precise gerenciar bridges, ativos wrapped ou tokens de gas.
Exemplos: @LayerZero_Core, @ubyx
12 · Monetização de Dados & Redes de Proveniência
Agentes consomem dados intensamente (feeds de mercado, pesquisas proprietárias, sinais comportamentais). Infraestrutura que permita aos produtores de dados monetizar acesso de forma programável, com proveniência onchain, rastreamento de uso e liquidação de micropagamentos é essencial. Um exemplo é um mercado descentralizado de dados onde agentes são compradores e especialistas humanos são vendedores.
Esta lista não é exaustiva, é apenas o começo, e sabemos que há muitos outros tópicos interessantes. Se você está construindo infraestrutura para a economia das Money Machines, envie uma mensagem, queremos conhecer você.
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