Se já abriu uma conta bancária nos Estados Unidos, provavelmente já ouviu histórias assim: com milhares de dólares na conta, num dia frio, um e-mail frio e padrão pode fazer tudo desaparecer.

No final do ano passado, um usuário passou por algo assim. Ele abriu uma conta numa grande instituição financeira em Nova York e, apenas quatro semanas depois, recebeu uma notificação de encerramento da conta. O banco não deu qualquer explicação, apenas um procedimento padrão: destruir o cartão, cancelar débitos automáticos e aguardar uma carta de esclarecimento. O irónico é que essa «instrução completa» nunca chegou. Antes do Natal, ele enfrentava dificuldades com pagamentos automáticos e uma situação caótica estando no estrangeiro.

Ele não foi o único a sofrer. Na mesma época, o CEO de uma conhecida empresa de pagamentos em Bitcoin, Jack Mallers, enfrentou algo ainda mais absurdo — suas contas pessoal e empresarial foram encerradas ao mesmo tempo, sob a alegação de «suspeitas de atividades comerciais». Ainda mais irónico, é que seu pai era cliente de banco privado nesta mesma instituição há anos.

Por trás disso, reflete-se uma contradição aguda: como as instituições financeiras tradicionais enfrentam o rápido crescimento da indústria de criptomoedas? A estratégia de risco de «errar por excesso» que adotam, será para prevenir riscos reais ou para realizar uma fiscalização financeira excessiva? Esses casos mostram que muitos profissionais de criptomoedas que atuam legalmente estão pagando o preço pelo estigma que recai sobre todo o setor.