Conseils avancés pour le trading de devises : maîtrisez le coefficient de Fibonacci et comprenez les points de retournement du marché

Pourquoi tous les traders utilisent-ils Fibonacci ?

Sur le marché des changes, il existe de nombreuses méthodes d’analyse technique, mais lorsqu’on parle d’application du ratio d’or, il est impossible de ne pas mentionner le nom de Fibonacci (Fibonacci). Ce mathématicien italien du XIIIe siècle, Leonardo Pisano, a introduit en Occident une suite de nombres mystérieux provenant d’Inde, qui est aujourd’hui devenue l’outil de prévision des prix le plus pratique pour les traders.

En résumé, le cœur de l’indicateur Fibonacci est le ratio d’or — une proportion considérée comme capable de décrire l’équilibre de l’univers. Ce ratio est non seulement omniprésent dans la nature, mais influence également profondément les lois de fluctuation des marchés financiers. Les traders utilisent souvent les indicateurs Fibonacci pour localiser les zones où les prix des actifs pourraient inverser leur tendance, ce qui explique sa grande popularité dans le trading Forex.

D’où viennent les coefficients de Fibonacci ?

Pour comprendre comment appliquer le ratio de Fibonacci dans le trading, il faut d’abord connaître ses bases mathématiques.

【Ressource : Babypips】

La suite de Fibonacci peut sembler complexe, mais elle est en réalité très simple : chaque nombre est la somme des deux précédents, et cette séquence se poursuit à l’infini. Plus précisément :

0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597, 2584, 4181, 6765…

En observant cette série, on remarque une règle : tout nombre est environ 1.618 fois le précédent. Par exemple, 1597 ÷ 987 ≈ 1.618, 610 ÷ 377 ≈ 1.618. Ce 1.618 est le ratio d’or, le coefficient de Fibonacci le plus crucial.

Inversement, si on divise un nombre par le suivant dans la série, on obtient environ 0.618 (l’inverse de 1.618). Par exemple, 144 ÷ 233 ≈ 0.618, 610 ÷ 987 ≈ 0.618. Ce 0.618 constitue la base théorique du niveau de retracement Fibonacci à 61,8 %.

En poursuivant, on trouve que : un nombre divisé par un nombre deux rangs plus grand donne environ 0.382, comme 55 ÷ 89 ≈ 0.382 ou 377 ÷ 987 ≈ 0.382. Ainsi, 0.382 est la source du niveau de retracement Fibonacci à 38,2 %.

Les coefficients Fibonacci couramment utilisés en trading — 1.618, 0.618 et 0.382 — sont donc issus naturellement de cette série. Ils offrent une référence précieuse lors des points de retournement du marché.

Retracement Fibonacci : l’outil pour repérer supports et résistances

Une fois la théorie maîtrisée, la vraie question est : comment en tirer profit ?

Qu’est-ce qu’un niveau de retracement ?

La ligne de retracement Fibonacci (aussi appelée ligne de division d’or) aide les traders à repérer rapidement les niveaux de support et de résistance d’un actif. La méthode simple consiste à tracer une ligne de retracement entre deux points de prix (habituellement le sommet et le creux).

Les niveaux clés en pourcentage incluent : 23,6 %, 38,2 %, 50 %, 61,8 % et 78,6 %, qui sont souvent des zones où le prix peut faire une pause ou inverser sa tendance.

Exemple : si l’euro/dollar monte à 1,5 puis redescend de 0,354, cela indique une correction de 23,6 % — une caractéristique standard de la suite de Fibonacci.

Cas pratique : comment analyser le prix de l’or ?

Supposons que l’or passe de 1681 dollars à 1807,93 dollars. En utilisant ces deux prix, on peut tracer la ligne de retracement complète :

• Niveau 23,6 % : 1777,97 dollars (1807,93 - 126,93×0.236 = 1777,97)
• Niveau 38,2 % : 1759,44 dollars (1807,93 - 126,93×0.382 = 1759,44)
• Niveau 50 % : 1744,47 dollars (1807,93 - 126,93×0.5 = 1744,47)
• Niveau 61,8 % : 1729,49 dollars (1807,93 - 126,93×0.618 = 1729,49)
• Niveau 78,6 % : 1708,16 dollars (1807,93 - 126,93×0.786 = 1708,16)

Ces niveaux deviennent des points de référence pour les traders — pour placer des ordres d’achat/vente, définir des stops ou fixer des objectifs.

Deux scénarios classiques d’utilisation

Scénario 1 : rechercher un support en tendance haussière

Lorsque le prix d’un actif monte fortement puis commence à reculer, le trader doit mesurer la correction depuis le point bas (A) jusqu’au sommet (B). Avant la reprise, les zones où le prix pourrait s’arrêter se trouvent souvent aux niveaux de retracement Fibonacci : 23,6 %, 38,2 %, 50 %, 61,8 %, 78,6 %. Si le prix atteint l’un de ces niveaux, par exemple 61,8 %, le trader peut placer un ordre d’achat, car cette zone est généralement un support solide.

Scénario 2 : rechercher une résistance en tendance baissière

Lorsque le prix chute brutalement du sommet (A) au creux (B), le trader cherche des zones où le prix pourrait rebondir. Ces points de rebond correspondent aussi aux niveaux de Fibonacci. Si le prix rencontre une résistance à un de ces niveaux, il pourrait repartir à la baisse.

Conseil : les traders professionnels ne se fient pas uniquement aux Fibonacci, mais combinent cet outil avec d’autres indicateurs techniques (moyennes mobiles, RSI) ou analyses de figures pour confirmer les points de retournement.

Fibonacci extension : l’autre pièce du puzzle pour fixer ses objectifs

Si le retracement vous aide à entrer, l’extension vous aide à sortir.

Qu’est-ce qu’une extension ?

L’extension Fibonacci sert à définir des objectifs de sortie ou à prévoir de nouveaux sommets après une correction. Rappelez-vous du ratio d’or 1.618 ? 161,8 % constitue la base des niveaux d’extension.

Les autres pourcentages courants incluent : 100 %, 200 %, 261,8 %, 423,6 %.

Comment utiliser l’extension pour faire du profit ?

Dans une tendance haussière, le trader doit identifier trois points :

• X : le point bas (départ)
• A : le sommet (pic)
• B : un niveau de retracement Fibonacci (support après correction)

Une fois ces points confirmés, le trader place un ordre d’achat à B. En mouvement haussier, il peut utiliser les niveaux d’extension (161,8 %, 261,8 %, etc.) pour prévoir des cibles potentielles. Lorsqu’un prix atteint le point C (niveau d’extension), c’est le moment de prendre ses bénéfices.

Dans une tendance baissière, la logique est inverse :

• X : sommet
• A : creux
• B : niveau de retracement Fibonacci

Le trader place une vente à B, puis utilise les niveaux d’extension pour prévoir les cibles à la baisse.

Retracement vs extension : comment les faire cohabiter ?

En résumé, ces deux outils ont chacun leur rôle :

• Fibonacci retracement : pour repérer les points d’entrée et les stops — quand le prix revient à un niveau, cela peut signaler un retournement
• Fibonacci extension : pour fixer les objectifs de profit — quand le prix dépasse le sommet précédent, il peut atteindre de nouveaux niveaux

Autrement dit, le retracement c’est « j’achète ici », l’extension c’est « je vends là ». Leur combinaison permet d’établir une stratégie complète.

Dernier conseil

Même si le ratio Fibonacci fonctionne très bien en marché, n’oubliez pas : aucun indicateur ne peut prévoir le marché à 100 %. Fibonacci n’est qu’un outil de probabilité élevé, la décision de trading doit aussi prendre en compte l’environnement du marché, la gestion des risques et d’autres indicateurs techniques. En période de forte volatilité, supports et résistances peuvent être brisés, donc un stop-loss strict est indispensable.

Maîtriser le retracement et l’extension Fibonacci, ce sont deux armes classiques de l’analyse technique. Sur le marché Forex, ceux qui savent lire les graphiques et comprendre le ratio d’or ont souvent une meilleure capacité à saisir les moments de retournement.