Guide d'initiation à la Crypto en cinq étapes : un guide de trading d'actifs cryptographiques accessible aux débutants

Le marché de la Crypto a connu une croissance rapide ces dernières années, de nombreux institutions financières traditionnelles et sociétés cotées en bourse commencent à prêter attention à cette classe d’actifs émergente. Les premiers entrants ont déjà accumulé une richesse considérable, mais pour les débutants qui entrent tout juste, « par où commencer » est souvent la plus grande question. Ce guide vous aidera à comprendre les éléments clés de l’investissement en monnaie virtuelle, afin de vous permettre de faire vos premiers pas en toute sécurité.

Pourquoi choisir l’investissement en Crypto ?

Comparé aux marchés financiers traditionnels, la Crypto en tant que classe d’actifs émergente présente trois avantages uniques :

Potentiel de rendement élevé : Le marché de la Crypto n’a que plus de dix ans d’histoire, il est encore en pleine expansion, avec une forte volatilité, offrant de nombreuses opportunités d’investissement. En revanche, les marchés matures comme les actions ou le Forex sont dominés par des institutions, avec un espace de profit limité pour les particuliers.

Barrière d’entrée faible : L’achat de Crypto ne nécessite qu’un minimum de 2-10 dollars, bien inférieur à l’investissement initial requis pour les actions (généralement plus de 300 dollars) ou le Forex (plus de 1000 dollars).

Trading 24h/24 dans le monde entier : Sans restriction géographique, sans heures de fermeture, vous pouvez acheter et vendre à tout moment depuis n’importe où dans le monde, brisant les limites de temps et d’espace des marchés traditionnels.

Modes de trading en Crypto : deux principales options

Les débutants doivent d’abord comprendre la différence entre deux modes de trading fondamentaux :

Trading au comptant et contrats à terme (trading en spot) : Achat et vente directs sur une plateforme de Crypto, incluant le trading au comptant et les contrats dérivés. Cette méthode nécessite généralement de détenir de la Crypto réelle ou des fonds.

Trading de CFD (Contrats pour différence) (trading OTC) : Spéculation sur la hausse ou la baisse du prix de la Crypto via des institutions financières, sans détenir d’actifs physiques. Ces plateformes sont soumises à une réglementation financière stricte, avec une sécurité des fonds relativement élevée.

Recommandations de choix :

• Les investisseurs à long terme privilégient le trading au comptant, qui permet de détenir et gérer leurs actifs de manière flexible
• Les traders à court terme peuvent envisager les contrats ou le trading CFD, plus flexibles
• Les investisseurs soucieux de la sécurité des fonds devraient privilégier les plateformes bien régulées

Liste de vérification pour un trading sécurisé

Avant d’investir, assurez-vous de vérifier les points suivants :

1. Vérification de la légalité de la plateforme : Assurez-vous que la plateforme de trading choisie opère légalement dans votre pays, en vérifiant notamment la validité de sa licence de régulation. Récemment, certains sites frauduleux ont falsifié des licences, il est donc conseillé de consulter directement le site officiel de l’autorité de régulation.

2. Vérification des méthodes de dépôt et retrait : Confirmez que la plateforme supporte votre mode de dépôt local et la devise locale si nécessaire.

3. Mécanisme de séparation des fonds : Vérifiez si la plateforme stocke les fonds des utilisateurs dans des comptes séparés de ses fonds d’exploitation.

4. Taille et réputation de la plateforme : Privilégiez les plateformes de grande envergure, reconnues sur le marché et ayant une longue durée d’activité.

Guide du processus de trading

Quelle que soit la méthode choisie, le processus de base est le suivant :

Étape 1 : Télécharger et s’inscrire

• Téléchargez l’application officielle (iOS/Android) ou utilisez la version web
• Évitez les liens tiers pour télécharger, méfiez-vous des sites de phishing

Étape 2 : Vérification d’identité

• Préparez une pièce d’identité (carte d’identité, passeport, etc.)
• Effectuez la vérification KYC (attention : si la plateforme permet de déposer sans vérification, évaluez la sécurité avec prudence)

Étape 3 : Dépôt de fonds

• Effectuez le dépôt selon les méthodes supportées par la plateforme
• Vérifiez les devises supportées et les canaux de dépôt

Étape 4 : Passer une ordre

• Choisissez l’actif d’investissement
• Configurez le type d’ordre (marché ou limite)
• Les débutants sont recommandés de commencer avec la taille minimale de transaction

Cryptomonnaies à suivre en 2025

Pour les débutants, il est judicieux de commencer par les principales monnaies à forte capitalisation :

Bitcoin (BTC)

• Prix actuel : $86.96K
• Variation 24h : -0.48%
• Capitalisation boursière : $1736.29B

En tant que pionnier de la Crypto, le Bitcoin conservera sa position dominante en 2025. L’année dernière, il a réalisé sa quatrième réduction de moitié, la récompense des mineurs passant de 6.25 BTC à 3.125 BTC. L’expérience historique montre que chaque halving déclenche un nouveau cycle haussier. L’intérêt des investisseurs institutionnels pour le Bitcoin ne cesse de croître, l’approbation des ETF spot réduit encore la barrière d’entrée. Par ailleurs, l’application de technologies de seconde couche comme le Lightning Network améliore l’efficacité des transactions, ouvrant davantage de possibilités pour l’avenir du Bitcoin.

Ethereum (ETH)

• Prix actuel : $2.92K
• Variation 24h : -0.17%
• Capitalisation boursière : $352.69B

L’innovation centrale d’Ethereum est la prise en charge des contrats intelligents, ces programmes auto-exécutables sur la blockchain qui ont révolutionné le développement d’applications. Contrairement au Bitcoin, Ethereum n’a pas de limite d’offre, ce qui lui laisse une flexibilité pour son développement à long terme. Avec une écosystème de plus en plus riche, allant de la finance décentralisée (DeFi) aux NFT, la demande pour Ethereum ne cesse d’augmenter.

Dogecoin (DOGE)

• Prix actuel : $0.13
• Variation 24h : -1.03%
• Capitalisation boursière : $21.56B

Le Dogecoin a récemment connu une correction, mais les gros investisseurs ont profité du creux pour renforcer leurs positions, ce qui mérite d’être surveillé. D’abord, il bénéficie du soutien d’une communauté mondiale très fidèle, cette forte fidélité se traduit par une résistance à la baisse lors des fluctuations du marché. Ensuite, de plus en plus de commerçants et plateformes acceptent le Dogecoin comme moyen de paiement, ce qui étend ses cas d’usage et augmente sa reconnaissance sur le marché.

XRP (Ripple)

• Prix actuel : $1.87
• Variation 24h : -1.11%
• Capitalisation boursière : $113.09B

Après l’approbation des ETF spot sur Bitcoin et Ethereum, le XRP devient un candidat potentiel pour un ETF. Il est largement admis dans l’industrie que si l’ETF XRP est approuvé, cela attirera un afflux massif de capitaux, faisant grimper son prix.

Sui Blockchain

• Prix actuel : $1.42
• Variation 24h : -1.09%
• Capitalisation boursière : $5.31B

Sui, cette nouvelle blockchain, suscite beaucoup d’attention grâce à son modèle d’objet unique et son langage de programmation Move. Au cours de la dernière année, son écosystème a connu une croissance rapide, avec plus d’un milliard de dollars de fonds investis, attirant l’attention des investisseurs mondiaux. De la DEX aux protocoles de prêt, en passant par les NFT et les jeux, l’écosystème Sui se développe rapidement. Plusieurs analystes prévoient qu’avec une stabilité des prix, Sui pourrait dépasser 5,5 dollars.

Les cinq pièges courants pour les débutants

Piège du trading fréquent : Après avoir maîtrisé l’analyse technique de base, beaucoup de débutants se lancent dans des opérations fréquentes, ouvrant et fermant plusieurs positions en peu de temps. Cela augmente non seulement les frais, mais perturbe aussi le jugement. Même si la direction est correcte, la fréquence peut faire manquer des gains.

Ignorer la prudence du marché : Personne ne peut prévoir le marché à 100%, mais beaucoup tentent de contrer le marché en cas d’erreur plutôt que de couper leurs pertes. Lors du krach de LUNA, de nombreux investisseurs ont subi de lourdes pertes en tentant de faire rebondir leur position.

Ne pas définir de stop-loss ou de take-profit : « Gagner plus quand ça monte, récupérer quand ça baisse » est une erreur courante chez les débutants. Ne pas définir de stop-loss ou de take-profit expose complètement la position au risque. Lors de l’événement 312, de nombreux traders avec un levier de 1x ont été liquidés faute d’avoir coupé leurs pertes à temps.

Manque de compréhension des outils de gestion des risques : La fonction de stop-loss et take-profit est essentielle, car elle permet d’exécuter une clôture au prix le plus favorable lors d’un gap, contrôlant ainsi efficacement le risque. Les débutants doivent toujours paramétrer correctement ces fonctions pour chaque transaction.

Reproduire les mêmes erreurs : Il est inévitable que les débutants fassent des erreurs, mais l’important est de les corriger rapidement. Lire un livre, suivre un tutoriel ou échanger avec d’autres permet d’éviter de tomber à nouveau dans les mêmes pièges.

Crypto vs Cryptomonnaie : quelle différence ?

Crypto-monnaie désigne un jeton numérique circulant sur Internet, utilisable pour des transactions, mais qui n’utilise pas forcément de techniques cryptographiques pour sa protection.

Cryptomonnaie est une Crypto générée par des techniques cryptographiques, garantissant la sécurité et l’anonymat des transactions.

En résumé, la cryptomonnaie est une sous-catégorie de la Crypto, mais toutes les Crypto ne sont pas des cryptomonnaies.

Derniers conseils

L’investissement en Crypto est effectivement rempli de défis, mais c’est aussi ce qui fait son attrait. Chaque trader à succès a commencé comme débutant, en passant par de nombreux essais et erreurs pour devenir compétent. La clé n’est pas d’éviter toutes les erreurs — ce qui est impossible — mais d’apprendre sérieusement de ses erreurs et de ne pas les répéter. Moins vous faites d’erreurs que les autres, plus votre période de gains commence réellement.

Souvenez-vous : faire des erreurs n’est pas grave, les répéter l’est. En entrant sur le marché avec cette conscience, vous avez déjà pris une longueur d’avance sur beaucoup d’autres.