La "loi des ciboules" sur le chemin de l'investissement : comment échapper au destin d'être coupé

Dans le domaine des investissements tels que la bourse, la cryptomonnaie, le Forex, etc., “se faire couper les韭菜” est un sujet de conversation courant. Beaucoup d’investisseurs, lors de leur première entrée sur le marché, sont pleins de confiance, mais finissent par tout perdre, allant jusqu’à se moquer d’eux-mêmes en disant qu’ils sont des “韭菜”. Mais comprenez-vous vraiment ce que signifie être coupé les韭菜 ? Et surtout, savez-vous comment éviter de devenir la prochaine cible ?

Pourquoi les韭菜 peuvent être coupés encore et encore

Les韭菜 sont utilisés comme métaphore pour désigner les investisseurs particuliers, principalement en raison de leurs caractéristiques biologiques — après avoir été coupés, ils repoussent une nouvelle pousse. Cette métaphore décrit parfaitement le destin des investisseurs particuliers : une vague perd tout leur capital, tandis qu’une nouvelle vague entre sur le marché avec l’espoir de devenir riche rapidement.

Quelle est l’essence d’être coupé les韭菜 ? En résumé, ce sont des investisseurs particuliers manquant de connaissances en investissement et de compréhension du marché, qui, sous l’avantage d’informations de gros capitaux et d’institutions, poursuivent des prix élevés, vendent à perte, suivent aveuglément le marché, et finissent par perdre leur capital initial. Ceux qui détiennent l’information et disposent de fonds suffisants (souvent appelés “les gros investisseurs” ou “les market makers”) comme des coupeurs de韭菜, vendent à des prix élevés pour réaliser des profits, transférant leurs pertes aux investisseurs tardifs.

Ce processus se produit souvent à la fin d’un marché haussier ou au début d’un marché baissier — à ce moment-là, la cupidité des investisseurs particuliers atteint son apogée, tandis que les gros investisseurs commencent à se retirer discrètement.

Quelles sont les caractéristiques qui vous rendent susceptible d’être coupé les韭菜 ?

Une maxime dans le monde de l’investissement dit : ceux qui sont le plus facilement coupés les韭菜 ont souvent ces caractéristiques communes.

Premier, suivre le mouvement sans réfléchir

Acheter ce que les autres achètent, suivre les concepts à la mode, sans faire d’études sérieuses. Ces investisseurs manquent de jugement indépendant et sont facilement influencés par les tendances du marché et l’émotion à court terme. Résultat : ils achètent des actifs de faible qualité ou entrent sur le marché au mauvais moment, finissant par tout perdre.

Deuxième, ignorance du fonctionnement du marché

Beaucoup d’investisseurs qui se font couper les韭菜 ont une compréhension superficielle du mécanisme du marché, ne savent pas ce qu’est l’analyse fondamentale ou technique. Ils ne comprennent pas le fonctionnement du marché, ni les stratégies des gros investisseurs, ce qui les rend facilement manipulables par les autres lors de la prise de décision, et incapables de faire des choix rationnels.

Troisième, incapacité à se protéger

Lorsqu’ils gagnent de l’argent, ils deviennent avares, veulent toujours plus, et manquent le meilleur moment pour vendre ; lorsqu’ils perdent, ils refusent d’admettre leur erreur, espérant “revenir à l’équilibre” plus tard, et restent piégés. Pire encore, ces investisseurs n’ont souvent pas de concept de stop-loss ou de prise de bénéfices, laissant leurs pertes s’amplifier indéfiniment.

Quatrième, le cercle vicieux d’achat haut et vente bas

Les investisseurs qui se font couper les韭菜 jouent souvent la même scène : lors de la montée des prix et de l’euphorie du marché, ils achètent à tout va, espérant réaliser des profits rapides ; lorsque le marché se retourne et que la peur s’installe, ils paniquent et vendent en catastrophe. Ces opérations émotionnelles conduisent finalement à une réduction constante du capital.

Comment les gros investisseurs coupent-ils les韭菜 étape par étape ?

Comprendre le processus de coupure permet de mieux éviter les risques. En général, la stratégie des gros investisseurs pour couper les韭菜 se déroule en plusieurs phases :

Milieu de marché haussier : Les gros investisseurs et les particuliers profitent ensemble de la hausse, tous gagnent de l’argent, et les particuliers pensent avoir trouvé la clé de la richesse.

Fin de marché haussier : Les gros investisseurs commencent à se retirer discrètement, mais de nouveaux investisseurs entrent en masse. Ces nouveaux韭菜 voient les gains des autres, jurent de saisir leur chance, mais tombent déjà dans le piège.

Début de marché baissier : Lors d’un recul, une reprise à court terme apparaît, les gros investisseurs créent une fausse impression de “fondement atteint”, incitant les particuliers à acheter en panique. En même temps, les investisseurs qui ont acheté auparavant voient leurs pertes s’accroître, mais refusent de couper leurs pertes, espérant encore un rebond, et se font couper à nouveau.

Une fois que vous comprenez ce processus, vous réaliserez que les investisseurs particuliers qui se font couper les韭菜 tombent souvent dans un piège psychologique — optimisme aveugle → acharnement à acheter en haut → panique et vente en catastrophe, cycle sans fin.

Comment briser le cycle de la victimisation ?

Maintenant que vous comprenez le principe et les caractéristiques de se faire couper les韭菜, voyons comment réellement éviter ce risque.

Première étape : Choisir les outils d’investissement qui vous conviennent

Différents modes d’investissement comportent des risques et des rendements variés. La bourse traditionnelle offre une forte liquidité et une bonne maniabilité, mais avec une volatilité élevée qui peut encourager la spéculation à court terme ; les fonds d’investissement sont plus sûrs, adaptés à une détention à long terme pour diversifier les risques ; le marché du Forex est transparent, fonctionne 24h/24, avec beaucoup d’opportunités de levier ; les produits dérivés comme les CFD offrent une flexibilité accrue, permettant de prendre des positions longues ou courtes, mais exigent aussi plus de compétences.

L’essentiel est de choisir l’outil qui correspond à votre tolérance au risque, votre horizon d’investissement et votre niveau de connaissance, plutôt que de suivre aveuglément la tendance.

Deuxième étape : Choisir une plateforme d’investissement réglementée et transparente

Opter pour une plateforme légale, régulée et conforme aux normes est la base pour éviter de se faire couper les韭菜. Les plateformes réglementées offrent généralement des mécanismes de gestion des risques, comme le stop-loss, la protection contre le solde négatif, etc., essentiels pour limiter les pertes. De plus, elles fournissent des informations de marché en temps réel, des calendriers économiques, des analyses de stratégies, qui aident à prendre des décisions éclairées.

Troisième étape : Développer sa propre méthodologie d’investissement

Les investisseurs intelligents ne suivent jamais aveuglément les conseils de quiconque, y compris ceux des “experts en analyse boursière”. Ils apprennent, observent, réfléchissent, et élaborent leur propre logique de trading. Comme le dit Warren Buffett : “Écoutez la majorité, tenez compte de l’avis de quelques-uns, mais prenez vos propres décisions” — personne ne peut prévoir avec certitude le marché, mais une analyse rationnelle réduit considérablement le risque de tomber dans le piège.

Quatrième étape : Maîtriser ses émotions, fixer des seuils de prise de bénéfices et de stop-loss

Le principal ennemi de ceux qui se font couper les韭菜, c’est l’émotion du marché. Lorsqu’on gagne, il faut savoir prendre ses bénéfices ; lorsqu’on perd, il faut oser couper ses pertes. Il est conseillé de définir des seuils clairs de prise de bénéfices (par exemple, sortir quand le actif a augmenté de 30%) et de stop-loss (lorsque la perte atteint un certain pourcentage), pour que ce soit la règle et non l’émotion qui guide la transaction. Beaucoup de plateformes réglementées intègrent déjà des fonctions de stop-loss, et leur utilisation permet d’éviter des pertes importantes dues à la volatilité.

Cinquième étape : Diversifier ses investissements et apprendre à trader dans les deux sens

Ne mettez pas tous vos fonds dans une seule direction ou un seul actif. Investir dans plusieurs catégories d’actifs permet de réduire le risque spécifique et d’augmenter les chances de rendement global. De plus, lors d’un marché en baisse, il est possible de profiter de positions courtes pour gagner de l’argent, en réagissant de manière flexible aux changements du marché.

Sixième étape : Obtenir rapidement des informations de marché et ajuster ses positions en conséquence

Le marché est en perpétuel changement, une seule nouvelle peut inverser la tendance instantanément. L’analyse technique est intuitive et facile à apprendre, mais il ne faut pas négliger les changements fondamentaux. Surveillez en temps réel l’actualité du marché, combinez-la avec l’analyse technique pour saisir les bons moments. Utilisez les outils d’informations, d’indicateurs de sentiment, et autres proposés par la plateforme pour filtrer efficacement les données pertinentes et éviter d’être submergé par des rumeurs.

Dernier avertissement

Investir n’a pas de raccourci ni de méthode totalement sûre. Les investisseurs qui se font couper les韭菜 le doivent souvent à leur cupidité, leur peur, et leur manque de connaissances, exploités précisément par les gros investisseurs. Mais si vous restez rationnel, respectez vos principes, et continuez à apprendre, vous pourrez réduire considérablement le risque d’être coupé.

Souvenez-vous : contrôler ses pertes est souvent plus important que de rechercher des gains spectaculaires. Même après une erreur, faites une analyse approfondie de chaque échec pour éviter de répéter les mêmes erreurs. Se faire couper les韭菜 n’est pas une fatalité, c’est un cycle qu’il est possible de briser.