Après 8 ans passés dans le monde des cryptos, j’ai fait passer un capital de 50 000 à près de 20 millions de position. Dernièrement, mes messages privés explosent, et la question qu’on me pose le plus c’est : « Est-ce que retirer un montant important va attirer l’attention de la banque ? »

Pour être honnête, tant que tes opérations sont propres et que tu n’as rien fait d’illégal, la banque ne viendra pas t’embêter sans raison. Mais j’ai vu de mes propres yeux trop de gens se planter bêtement — un ami a voulu gratter un peu de prime en vendant de l’USDT en dehors des circuits officiels, résultat : 4 millions directement gelés pendant 6 mois ; pire encore, certains ont reçu des fonds problématiques et se sont retrouvés accusés de « dissimulation de recettes criminelles ».

Aujourd’hui, je vais vous expliquer clairement les pièges que j’ai rencontrés en pratique. Retenez bien ces 5 points, c’est la seule façon de vraiment mettre l’argent gagné dans votre poche.

**La banque ne va pas te poursuivre, mais les entrées d’argent importantes passent par une “fenêtre d’observation”**

Beaucoup paniquent en entendant que « toute opération de 5 millions ou plus sera contrôlée ». En réalité, ce n’est pas si dramatique. Personnellement, j’ai déjà fait plusieurs fois des opérations unitaires ou cumulées dépassant 5 millions, la banque se contente au maximum de t’appeler pour vérifier que c’est bien toi, en profite pour te vendre un service VIP, mais ne va pas t’interroger comme un criminel.

Ce qui pose vraiment problème, c’est « des mouvements importants et fréquents sur une courte période » — par exemple, si tu échanges plusieurs centaines de milliers chaque jour pendant une semaine, là tu risques fortement de déclencher un contrôle interne, et ta carte sera limitée hors guichet. Tu devras alors te déplacer en agence avec une pile de documents pour débloquer la situation, ce qui est long et pénible.

**Évite absolument ces trois types de canaux de conversion, sinon tu te tires une balle dans le pied**

C’est le piège le plus fréquent ! J’ai identifié trois types de canaux de conversion à éviter absolument : premièrement, les plateformes non agréées, deuxièmement, ces commerçants inconnus sur les réseaux qui promettent une « prime élevée de rachat d’USDT », et troisièmement, les transactions en espèces en face à face hors ligne. Dans 90% des cas, l’origine des fonds via ces canaux est problématique.