Regulación y política

El Ministerio de Finanzas de Rusia anunció la promoción de la «Ley Especial de Monedas Estables», con el objetivo de liberar el potencial económico a través de un marco legal, promover el comercio transfronterizo y responder a las sanciones internacionales. Se espera que el proyecto de ley se presente para su revisión en esta primavera, y las monedas estables tendrán estatus legal. Además, las autoridades planean fortalecer la regulación y esperan equilibrar los intereses económicos y la seguridad mediante una ley especial, lo que marca un cambio claro en la estrategia de Rusia en el campo de las finanzas digitales.

El Ministerio de Finanzas de Rusia está considerando la introducción de una ley independiente sobre stablecoins para regular los activos digitales vinculados a moneda fiduciaria, y se espera que se implemente fuera del marco regulatorio actual de criptomonedas. Se considera que las stablecoins son una herramienta para hacer frente a las sanciones occidentales y podrían ser utilizadas en el futuro para pagos transfronterizos.

La SEC está aclarando cómo se aplican las leyes de valores a las criptomonedas mediante la presentación de un marco interpretativo para revisión, potencialmente introduciendo una taxonomía de tokens para clasificar los activos digitales. Este movimiento busca mejorar la supervisión regulatoria en medio de la estancación de la legislación.

Foresight News Noticias, según Bloomberg, la Agencia Tributaria de Estados Unidos (IRS) presentó el jueves una nueva propuesta de regulación, según la cual los corredores de activos criptográficos deberán proporcionar a los clientes informes de las transacciones reportadas a la agencia tributaria de Estados Unidos. La propuesta modificará las reglas existentes bajo la sección 6045 del Código Tributario.

Autor: Abogado Shao Shiwei Comprar y vender criptomonedas para obtener ganancias, pero ser procesado por recibir fondos de cambio de divisas — Este artículo se basa en un caso real en el que un comerciante OTC fue acusado de operación ilegal y de encubrimiento de ganancias ilícitas relacionadas con transacciones fuera de mercado de USDT. En este caso, la parte involucrada se dedicaba durante mucho tiempo a comprar y vender USDT para obtener ganancias. En una transacción normal, desafortunadamente recibió fondos en RMB transferidos por un banco clandestino de dinero para cambiar divisas ilegalmente para otra persona. Tras un análisis de big data, se determinó que estos fondos correspondían a fondos de cambio de divisas. La pregunta que surge es: ¿Solo por obtener ganancias de la diferencia en el valor de las criptomonedas, y al recibir fondos de cambio de divisas, se debe asumir responsabilidad penal por las operaciones ilegales de cambio de divisas en la parte superior? Lo que también merece atención es que dentro de la unidad encargada del caso existen opiniones diferentes sobre si aplicar la ley de operación ilegal o la de encubrimiento de ganancias ilícitas. El abogado Shao opina que este tipo de casos no se pueden calificar de manera simple y que es necesario determinar la posición del actor en diferentes niveles.

Charles Hoskinson argumenta que, bajo la versión revisada de la Ley CLARITY, tokens como XRP calificarían como valores, lo que ha provocado su enfrentamiento con la comunidad de XRP. Volvió a desafiar al CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, advirtiendo que no tener leyes es mejor que tener una mala ley. Fundador de Cardano Charles Hoskinson

Con la escalada de las acciones de la coalición Estados Unidos-Israel contra Irán, la "economía en la sombra" del país vuelve a ser objeto de atención. El país utiliza electricidad barata para la minería de Bitcoin, con el fin de estabilizar su moneda y evadir sanciones. La potencia de minería representa entre el 2% y el 5% del total mundial, y para 2025 se espera que genere un ecosistema valorado en 7.8 mil millones de dólares. La stablecoin USDT también se utiliza para estabilizar la tasa de cambio del rial, que ha sufrido una depreciación superior al 96%. Además, durante las protestas, la población ha acelerado la conversión a Bitcoin para proteger sus activos.

TRM Labs informa un aumento en el fraude global de criptomonedas, alcanzando $35 mil millones en 2025, probablemente subestimando las pérdidas reales. La capacitación mejorada y las herramientas de blockchain son esenciales para que las fuerzas del orden combatan eficazmente los esquemas de fraude sofisticados.

Según el informe de FATF, las stablecoins se han convertido en el activo preferido para transacciones ilegales, siendo ampliamente utilizadas en países como Irán y Corea del Norte. La organización hace un llamado a fortalecer la regulación de los emisores de stablecoins y señala que para 2025, las stablecoins representarán la mayor parte de las transacciones ilegales de activos virtuales. Para hacer frente a los desafíos relacionados, FATF recomienda que los emisores mejoren sus capacidades técnicas para aumentar la eficiencia regulatoria.

El último informe del GAFI señala que las transferencias P2P de stablecoins se han convertido en una de las principales fuentes de riesgo de lavado de dinero en el ámbito de las criptomonedas, especialmente cuando se trata de transacciones con carteras no custodiales que son difíciles de supervisar. Aproximadamente el 84% de las transacciones ilegales con criptomonedas involucran stablecoins, y el GAFI recomienda fortalecer la regulación de los emisores de stablecoins y promover medidas de lucha contra el lavado de dinero.

El proyecto de ley de criptomonedas enfrenta retrasos significativos debido a la oposición de los bancos y desafíos del Senado, a pesar del apoyo de las principales empresas de criptomonedas. Los bancos temen una fuga de depósitos que afecte los préstamos, mientras que los demócratas proponen regulaciones más estrictas, lo que podría retrasar aún más hasta después de las elecciones de 2026.

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. presentó una orientación interpretativa sobre criptomonedas a la Oficina de Asuntos de Información y Regulación para su revisión interinstitucional. La propuesta explica cómo las leyes de valores pueden aplicarse a las transacciones de criptomonedas y clasificaciones de tokens sin crear nuevas regulaciones federales

La Comisión de Juego del Reino Unido ha comenzado a examinar si las empresas de apuestas con licencia podrían aceptar pagos en criptomonedas en el futuro. La idea de apostar con criptomonedas sigue en una etapa inicial, pero los reguladores dicen que ya existe una demanda clara. Los funcionarios en el Reino Unido quieren entender cómo

La Comisión de Apuestas del Reino Unido está revisando la aplicación de pagos en criptomonedas en plataformas de apuestas con licencia, con el objetivo de ofrecer a los jugadores más opciones de pago y garantizar la protección del consumidor. A medida que aumenta la demanda de apuestas con criptomonedas, las autoridades regulatorias esperan legalizar los pagos en criptomonedas para guiar a los jugadores lejos de plataformas de alto riesgo, y planean implementar regulaciones regulatorias más completas entre 2026 y 2027.

ChainCatcher mensaje, Liang Fengyi también reveló que la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong ha colaborado con la Comisión de Valores e Inversiones de Australia para liderar conjuntamente un grupo de trabajo bajo la Comisión de la Región de Asia y el Pacífico para combatir las estafas en línea, y participa en el intercambio de inteligencia con colegas a nivel mundial en áreas como activos digitales, así como en la definición y coordinación de estándares.

La autoridad reguladora financiera de Corea del Sur propone nuevas regulaciones que limitan la participación accionaria de los principales accionistas de las plataformas de criptomonedas a un máximo del 20%, con el fin de reducir el riesgo sistémico y mejorar la transparencia. Esto impulsará a las plataformas a reestructurar sus estructuras accionarias, fortalecer la gobernanza y la equidad del mercado, además de ofrecer nuevas oportunidades para los inversores institucionales. Los analistas consideran que esta medida ayudará a mejorar la reputación del sector y a promover un desarrollo estable a largo plazo.

El director ejecutivo de Ripple, Brad Garlinghouse, reiteró que la aprobación de la Ley Clear sería beneficiosa para proteger los intereses financieros de Estados Unidos y llamó a la industria y a los bancos a entablar negociaciones prácticas. Él cree que hay una alta probabilidad de que la ley sea aprobada antes de finales de abril, y enfatizó que tener una política clara es más importante que un marco regulatorio caótico. Al mismo tiempo, la Casa Blanca advirtió a los bancos que no utilicen las negociaciones de la ley como una ficha de negociación, y las discusiones en la industria continúan.

La creciente contradicción entre la regulación de las criptomonedas en Estados Unidos y los bancos tradicionales, Eric Trump criticó a los grandes bancos por bloquear los beneficios de las stablecoins, argumentando que esto es para mantener un "monopolio de tasas de interés bajas". Al mismo tiempo, Trump también acusó a los grupos de presión de obstaculizar el avance de la legislación sobre criptomonedas. El progreso del proyecto de ley en el Congreso sobre stablecoins es lento y enfrenta controversias de varias partes; si no se logra un acuerdo, la incertidumbre regulatoria en la industria de las criptomonedas podría continuar.

Eric Trump acusa a los grandes bancos de bloquear a través de grupos de presión la oferta de stablecoins y plataformas de criptomonedas con altos rendimientos anuales, calificándolo como una explotación sistémica. Las stablecoins como Coinbase USDC y MakerDAO DAI ofrecen tasas de interés superiores a las de los bancos tradicionales. La controvertida Ley CLARITY podría limitar la distribución de intereses de las stablecoins, y los defensores de las criptomonedas consideran que esta medida protege los intereses de los bancos tradicionales.

El informe del Banco de Pagos Internacionales señala que las transacciones offline de monedas digitales de bancos centrales (CBDC) podrían aumentar el riesgo de delitos financieros, debido a los desafíos regulatorios complejos que presentan y a la posibilidad de que sean utilizadas por actores ilícitos para evadir la regulación financiera. El Banco Central Europeo acelera la legislación sobre el euro digital, con el objetivo de satisfacer las necesidades de privacidad de los consumidores, mientras que la Unión Europea planea implementar un límite en las transacciones en efectivo para fortalecer la supervisión contra el lavado de dinero. La política global sobre CBDC muestra una división, con la UE promoviendo activamente medidas para hacer frente a los desafíos de las stablecoins, mientras que Estados Unidos adopta una postura más cautelosa.