Ketika pasar tidak menarik, terimalah strategi peningkatan nilai stabilitas ini.

Asli | Odaily Planet Daily

Penulis | Azuma

Pasar mata uang kripto mengalami penurunan berat lagi hari ini. Meskipun penurunan harga Bitcoin itu sendiri telah menyusut menjadi kurang dari 1%, tetapi zona alts mengalami penurunan harga secara kolektif seiring dengan penurunan harga jangka pendek BTC. Altcoin perwakilan dari berbagai jalur seperti SOL, PEPE, ORDI, ARB, TIA semua mengalami penurunan harga lebih dari 10%, bahkan 20%.

Meskipun pasar sekunder saat ini bisa disebut sebagai ‘darah dan kematian’, bagi investor biasa, selain melakukan transaksi langsung, sebenarnya ada mode operasi lain yang relatif lambat tetapi stabil - melalui berbagai protokol DeFi, menggunakan stablecoin untuk menerapkan strategi pendapatan yang relatif rendah risiko dan tinggi.

Dalam artikel ini, Odaily Planet Daily akan menggabungkan pengalaman operasionalnya sendiri untuk merekomendasikan beberapa strategi penghasilan stabil di internet kepada Anda. Meskipun strategi-strategi ini sederhana dalam hal operasional, mereka umumnya dapat menghasilkan pendapatan yang stabil sebesar 10% atau bahkan 20%, dan beberapa strategi juga dapat berinteraksi dengan beberapa jaringan dasar atau protokol DeFi yang belum diluncurkan untuk meraih hasil yang maksimal.

Perlu ditekankan bahwa tidak ada protokol DeFi yang dapat menghindari sepenuhnya risiko kontrak pintar, sebagian protokol DeFi juga dapat menghadapi risiko likuiditas, risiko kombinasi, dan sebagainya karena model bisnisnya, oleh karena itu, ketika memilih untuk menjalankan suatu strategi tertentu, penting untuk memahami risiko-risiko spesifik terlebih dahulu, dan sebaiknya tidak ‘menaruh semua telur dalam satu keranjang’.

Jaringan Utama Ethereum

Strategi Rekomendasi Satu: Ethena sUSDe

• Cara kerja: Beli USDe terlebih dahulu di situs web Ethena, lalu tukarkan menjadi sUSDe melalui staking.
• Tingkat pengembalian riil: 17.5%;
• Komposisi Pendapatan (yaitu jenis token hadiah yang dapat diperoleh): Kenaikan nilai sUSDe (dapat ditukarkan dengan lebih banyak USDe);
• Pendapatan potensial lainnya: Airdrop Tahap II ENA;

Catatan: sUSDe dari Ethena adalah peluang penghasilan dengan APY tertinggi di dalam pool penambangan stablecoin yang berukuran besar (miliaran dolar) di pasar mata uang kripto saat ini, jauh lebih tinggi daripada produk tokenisasi obligasi pemerintah seperti sDAI dari MakerDAO. APY real-time sUSDe akan berubah sesuai dengan kondisi leverage pasar, tetapi berdasarkan catatan fluktuasi sebelumnya, APY-nya tetap stabil dan tinggi. Selain itu, melalui sUSDe, Anda juga dapat mengumpulkan sats (voucher airdrop fase kedua Ethena) dan mendapatkan kesempatan airdrop ENA berikutnya (meskipun efisiensinya relatif rendah, tetapi pendapatannya stabil).

Strategi Rekomendasi 2: Simpanan Peminjaman Gearbox

• Cara kerja: Deposit berbagai jenis stablecoin melalui Earn di situs web resmi Gearbox;
• Tingkat Pengembalian Investasi (ROI) Real-time: umumnya lebih dari 10% kecuali USDT;
• Komposisi Pendapatan: didominasi oleh stablecoin, dengan insentif GEAR dalam jumlah kecil;

Catatan: Sebagai protokol pinjaman leverage, Gearbox sebenarnya mendukung permainan leverage yang menghasilkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi (Farm), tetapi operasi ini memiliki ambang batas tertentu bagi pengguna biasa. Oleh karena itu, disarankan untuk mempertimbangkan permainan penyimpanan yang relatif sederhana (Earn, pada dasarnya adalah pinjaman deposito). Alasan di balik rekomendasi kolam pertambangan ini adalah karena Gearbox unggul dalam struktur penghasilan utama yang didominasi oleh stablecoin, sehingga penghasilannya sebenarnya akan lebih stabil dan tidak akan mengalami penurunan yang signifikan akibat penurunan tajam token insentif.

Solana

Strategi Rekomendasi 1: marginfi dan Penyimpanan Pinjaman Kamino

• Cara kerja: Menyimpan USDT atau USDC di marginfi atau Kamino untuk mendapatkan bunga;
• Tingkat Pengembalian 12% - 16% ;
• Komposisi Pendapatan: Stablecoin;
• Manfaat potensial lainnya: Airdrop marginfi dan Airdrop fase dua Kamino;

Catatan: marginfi dan Kamino adalah protokol pinjaman pertama dan kedua di atas Solana. Karena aktivitas perdagangan di ekosistem Solana lebih aktif, permintaan pinjaman di atas ekosistem ini juga umumnya lebih tinggi daripada ekosistem lainnya. Oleh karena itu, tingkat pengembalian pinjaman di atas marginfi dan Kamino juga umumnya lebih tinggi daripada protokol pinjaman ekosistem lainnya. Selain itu, marginfi belum TGE, dan program poin fase kedua Kamino juga sedang berlangsung, keduanya memiliki harapan insentif airdrop potensial tertentu.

Starknet

Strategi Rekomendasi Satu: Ekubo LP

• Cara kerja: Bertransaksi pasangan aset menggunakan USDT dan USDC di situs web resmi Ekubo, dan ikut serta dalam penyedia likuiditas;
• Tingkat Pengembalian Langsung: 26.69% ；
• Komposisi Pendapatan: STRK adalah yang utama, pendapatan likuiditas asli adalah yang kedua;

Catatan: Berkat program insentif DeFi Spring dari Starknet, tingkat penghasilan dari berbagai protokol DeFi di Starknet saat ini sangat menguntungkan, di antaranya Ekubo sebagai protokol DEX dengan likuiditas dan volume perdagangan terbesar dalam ekosistem tersebut, akan menjadi pilihan yang baik dalam keseimbangan keamanan dan tingkat penghasilan.

Strategi Rekomendasi Dua: Simpanan zkLend dan Nostra

• Cara Operasi: Menyimpan USDT atau USDC di zkLend dan Nostra untuk mendapatkan bunga;
• Tingkat pengembalian investasi secara real-time: sekitar 20%;
• Komposisi pendapatan: STRK sebagai utama, pendapatan asli koin stabil sebagai tambahan;

Catatan: Protokol pinjaman dasar, mirip dengan marginfi dan Kamino di Solana, namun pendapatan utamanya berasal dari insentif STRK (mirip dengan Ekubo), pengguna yang optimis dengan kinerja STRK di masa depan dapat ikut serta sesuai keinginan.

Gulir

Strategi Rekomendasi Pertama: DODO LP

• Cara operasi: Di situs web DODO, gunakan DAI, USDT, USDC, dan sebagainya untuk membentuk pasangan perdagangan, dan ambil bagian dalam penyediaan likuiditas;
• Tingkat pengembalian real-time: 12% - 15% ;
• Komposisi Pendapatan: DODO adalah yang utama, pendapatan asli dari koin stabil adalah yang kedua;
• Potensi pendapatan lainnya: Insentif Airdrop Scroll;

Catatan: Dengan munculnya banyak Layer 2 yang mengeluarkan token, Scroll yang belum diterbitkan juga mendapatkan lebih banyak perhatian dan likuiditas. Berdasarkan protokol DeFi utama di Scroll, DODO, sebagai DEX yang sudah lama beroperasi, dapat diandalkan dalam hal keamanan. Selain itu, DODO juga menguntungkan dari program insentif likuiditasnya sendiri, dan pasangan perdagangan stablecoin-nya memiliki kinerja APY yang tinggi. Oleh karena itu, kami merekomendasikan pengguna untuk menggunakannya sebagai salah satu area interaksi di Scroll.

Aptos

Strategi Rekomendasi 1: Echelon Pinjaman Deposito

• Cara Kerja: Menyimpan berbagai mata uang stabil di Echelon untuk mendapatkan bunga.
• Tingkat Pengembalian Hasil (ROI) Real-time: 11% - 17% ；
• Komposisi Pendapatan: Pendapatan asli Stablecoin ditambah dengan insentif APT;
• Potensi penghasilan lainnya: Pendapatan Airdrop Echelon;

Catatan: Echelon adalah protokol pinjaman teratas kedua dalam peringkat TVL di Aptos, hanya kalah dari Aries Markets, tetapi mungkin karena terpilih dalam program insentif Aptos, APY gabungan platform saat ini jauh lebih tinggi dari yang terakhir. Selain itu, Echelon saat ini telah meluncurkan program poin, yang juga berarti bahwa partisipasi dalam protokol ini saat ini memiliki potensi airdrop yang signifikan.

Sui

Strategi Rekomendasi Satu: Cetus LP

• Cara kerja: Berpartisipasi dalam penyediaan likuiditas di Cetus dengan menggunakan pasangan perdagangan USDT, USDC, dll.
• Tingkat Pengembalian Aktual: 16,28%;
• Komposisi Pendapatan: SUI sebagai insentif utama, CETUS dan pendapatan asli dari stablecoin sebagai tambahan;

Catatan: Protokol DEX terbesar di atas Sui, pendapatan utamanya berasal dari insentif ekosistem yang diberikan oleh Sui.

Sekali lagi, perhatikan risikonya

Di atas adalah beberapa strategi penyetoran koin stabil yang kami rekomendasikan saat ini.

Demi kontrol risiko dan kesulitan replikasi, strategi di atas hanya mencakup beberapa operasi DeFi yang lebih sederhana, yang melibatkan staking, deposito, LP, dan operasi dasar lainnya. Namun, potensi pendapatan yang dapat diperoleh umumnya lebih tinggi daripada investasi pasif di bursa. Bagi pengguna yang tidak tahu bagaimana melakukan operasi pasar sekunder saat ini dan tidak ingin menganggurkan stablecoin mereka, strategi di atas dapat dipertimbangkan.

Terakhir, perlu ditekankan lagi bahwa dunia DeFi adalah hutan gelap yang selalu penuh risiko, jadi sebelum melakukan operasi, pastikan untuk memahami risikonya terlebih dahulu, DYOR.