UE Berusaha Melarang Semua Transaksi Kripto dengan Entitas Rusia: Laporan

Singkatnya

• Komisi Eropa dilaporkan sedang berupaya memberlakukan larangan seluruh UE terhadap semua transaksi kripto dengan entitas yang berbasis di Rusia.
• Langkah ini muncul karena aktor Rusia menemukan cara untuk mengakali sanksi yang ditargetkan, dengan stablecoin A7A5 mencatat volume sebesar 70 miliar dolar AS hanya pada tahun 2025.
• Para ahli sepakat bahwa larangan menyeluruh akan menyulitkan aktor Rusia untuk menghindari sanksi, meskipun mereka mungkin tetap menggunakan perantara dan perusahaan cangkang.

Komisi Eropa sedang berupaya memberlakukan larangan seluruh UE terhadap semua transaksi kripto dengan Rusia, sebagai bagian dari upaya berkelanjutan untuk memastikan efektivitas sanksi. Menurut dokumen resmi yang dilihat oleh Financial Times, larangan tersebut akan melarang individu atau entitas berbasis UE untuk mentransfer kriptokurensi ke dan dari pihak lawan yang berbasis di Rusia. Usulan larangan ini merupakan tanggapan terhadap kejadian di mana penyedia layanan kripto Rusia yang dikenai sanksi hanya meluncurkan kembali di bawah nama yang berbeda, seperti yang terjadi pada bursa Garantex yang tutup, yang tahun lalu muncul kembali sebagai Grinex.

Komisi Eropa menyadari masalah ini, dengan dokumen internal mencatat bahwa setiap “penambahan daftar penyedia layanan aset kripto individu kemungkinan akan mengakibatkan pendirian yang baru untuk mengelak dari daftar tersebut.” Mengingat kemungkinan ini, Komisi berupaya melarang transaksi “dengan penyedia layanan aset kripto mana pun, atau menggunakan platform apa pun yang memungkinkan transfer dan pertukaran aset kripto yang didirikan di Rusia.” Usulan baru ini diajukan dengan langkah tambahan yang akan melarang ekspor beberapa barang penggunaan ganda ke Kirgistan, dan kedua kebijakan ini memerlukan dukungan dari semua 27 negara anggota UE sebelum dapat diberlakukan. Tiga negara anggota menyuarakan kekhawatiran terhadap kemungkinan langkah baru ini, menurut sumber diplomatik yang tidak disebutkan namanya, sesuatu yang dapat merusak rencana untuk menerapkan larangan tersebut tepat waktu untuk memperingati ulang tahun keempat invasi Rusia ke Ukraina pada 24 Februari. 

“Infrastruktur penghindaran sanksi yang dirancang khusus” Utusan sanksi UE, David O’ Sullivan, juga akan melakukan perjalanan ke Kirgistan akhir Februari, untuk menyampaikan kekhawatiran blok tersebut terhadap sikap longgar Kirgistan terhadap entitas Rusia yang dikenai sanksi. Ini tidak hanya terkait kemampuan bursa yang dikenai sanksi untuk melakukan rebranding, tetapi juga terkait pertumbuhan jaringan A7 dan stablecoin yang dipatok rubel A7A5, yang volume transaksinya melewati 100 miliar dolar AS pada Januari. Sebagian besar volume ini diproses pada tahun 2025, dengan Laporan Kejahatan Kripto TRM 2026 menunjukkan bahwa A7A5 dan jaringan dompet terkait menangani sekitar 70 miliar dolar AS dalam aliran terkait sanksi tahun lalu. Menurut Ari Redbord, Kepala Kebijakan Global TRM Labs, ekosistem ini tidak muncul secara kebetulan, melainkan berkembang menjadi “sistem matang dan industri” yang dibangun untuk mendukung geng ransomware, pasar darknet, dan “penghindaran sanksi skala besar.” “Ini dirancang khusus untuk penghindaran sanksi, beroperasi sebagai sistem keuangan khusus untuk aktor yang sejalan dengan Rusia ketika akses ke jalur dolar dan euro dibatasi,” katanya kepada Decrypt. Redbord menambahkan bahwa jaringan A7A5 dan jaringan terkait telah disempurnakan selama bertahun-tahun, dengan infrastruktur, broker, jalur pembayaran, dan penyedia layanan yang didirikan untuk menjaga aliran dana tetap berjalan meskipun saluran keuangan tradisional ditutup akibat tindakan penegakan hukum. Apakah larangan menyeluruh akan berhasil? Mengingat skala jaringan kripto ilegal Rusia, Redbord setuju bahwa larangan menyeluruh terhadap transaksi dengan entitas Rusia bisa menjadi peningkatan dari pendekatan saat ini, yang terus-menerus diganggu oleh rebranding dan regenerasi ekosistem. “Larangan yang lebih luas mengalihkan fokus dari siapa yang ada dalam daftar hari ini ke apakah sebuah transaksi terkait dengan jaringan penghindaran sanksi berisiko tinggi sama sekali,” katanya. “Ini menciptakan aturan yang lebih jelas, kekuatan pengawasan yang lebih kuat, dan gesekan yang lebih besar di titik akses utama.”

Sementara komentator lain sepakat bahwa larangan komprehensif bisa memberikan efektivitas yang lebih besar, mereka juga menunjukkan bahwa UE sudah memiliki pembatasan yang cukup luas terkait Rusia dan kripto. Dalam wawancara dengan Decrypt, juru bicara Elliptic menyatakan bahwa UE telah memberlakukan larangan terhadap penyediaan ‘layanan aset kripto’ kepada warga dan penduduk Rusia sebagai bagian dari sanksi yang diperluas yang diperkenalkan pada Oktober tahun lalu.  “Pembatasan tersebut sudah ada dan cukup luas,” katanya. “Kejelasan dan profil yang lebih baik selalu merupakan hal yang baik saat memperketat sanksi, tetapi juga membutuhkan regulator untuk mengawasi dan menegakkan standar yang ada.” Dan meskipun pembatasan diperluas, masih ada kemungkinan pengelakan, sesuatu yang dicatat Elliptic bahwa hal ini bukanlah hal yang baru dan tidak terbatas pada aset digital. “Karena itu, regime AML memerlukan sejumlah penilaian, termasuk due diligence awal dan berkelanjutan serta pemantauan semua pelanggan yang memiliki hubungan bisnis dengan perusahaan kripto,” kata juru bicara Elliptic. “Keuntungan dari kripto adalah bahwa transaksi, berbeda dengan fiat, tercatat di buku besar publik dan dalam banyak kasus, teknik pengaburan ini dapat diidentifikasi.” Ari Redbord juga mengakui bahwa pengelakan “akan tetap terjadi” dengan larangan menyeluruh, mengingat aktor Rusia akan terus menyamarkan kegiatan mereka melalui perantara, broker negara ketiga, dan entitas cangkang. Dia menambahkan, “Tapi memperketat perimeter UE meningkatkan biaya untuk melakukannya dan meningkatkan kemungkinan bahwa aliran ini akan muncul di titik-titik pengendalian yang diatur.”