Donc, j'ai récemment regardé les portefeuilles de dividendes, et il se passe quelque chose d'intéressant en ce moment avec les rendements. Si vous avez 1 000 $ à investir, vous pouvez en réalité obtenir des actions générant un revenu solide pour un investissement à long terme sans compromettre la qualité.

Laissez-moi vous présenter trois qui ont attiré mon attention. Tout d'abord, Realty Income (O). Le rendement est à 4,9 %, ce qui est assez attractif dans le contexte actuel. Ce qui rend ce REIT intéressant, c'est son historique — 30 années consécutives d'augmentation des dividendes. Ce n'est pas quelque chose qu'on voit partout. L'entreprise possède plus de 15 500 propriétés en location simple, principalement dans le secteur de la vente au détail, vous offrant ainsi une exposition à la fois à l'immobilier et au secteur de la consommation. Le ratio de distribution est raisonnable à 75 % du FFO, ce qui laisse une marge de sécurité en cas de turbulences. Avec 1 000 $, vous pourriez acheter environ 15 actions pour un investissement à long terme qui devrait générer un revenu constant.

Ensuite, il y a Enterprise Products Partners (EPD). Celui-ci offre un rendement de 6 %, et voici le point intéressant — ils ont augmenté leurs distributions pendant 27 années consécutives. Enterprise exploite l'infrastructure intermédiaire qui transporte le pétrole et le gaz à l’échelle mondiale. La beauté de cette structure, c’est qu’ils agissent essentiellement comme un percepteur de péages, pas comme un acteur des matières premières. Ils facturent des frais indépendamment des fluctuations de prix, ce qui signifie que la distribution est couverte 1,7 fois par le flux de trésorerie. C’est une marge confortable. Pour 1 000 $, vous obtiendriez environ 27 unités. La croissance est lente, mais associée à un rendement de 6 %, ce n’est pas à négliger.

Enfin, Texas Instruments (TXN) est l’exception ici. Le rendement n’est que de 2,6 %, ce qui semble plus faible à première vue. Mais voici pourquoi cela importe — ils fabriquent des puces analogiques qui alimentent tout le numérique, et ils ont augmenté leurs dividendes pendant 22 années consécutives. Les ventes dans les centres de données ont bondi de 70 % d’une année sur l’autre au quatrième trimestre. La société est en pleine phase de cycle avec une importante poussée d’investissements pour augmenter sa capacité. Contrairement aux deux autres, vous bénéficiez d’un potentiel de croissance en plus de votre revenu de dividende. C’est celui où vous ne sacrifiez pas le potentiel de hausse.

Le fil conducteur ? Les trois ont prouvé qu’ils pouvaient maintenir et augmenter leurs distributions à travers les cycles. Cela importe plus que de chasser le rendement le plus élevé. J’ai vu trop de personnes se brûler en se concentrant uniquement sur le rendement sans vérifier si l’entreprise peut réellement le soutenir.

Si vous réfléchissez à quelles actions pour un investissement à long terme font sens avec vos 1 000 $, honnêtement, vous pouvez les répartir entre les trois. Realty Income si vous souhaitez un revenu maximal et de la stabilité. Enterprise si vous voulez un rendement plus élevé avec la durabilité de l’infrastructure. Texas Instruments si vous cherchez une croissance associée à votre dividende. Ou investissez tout dans une seule selon la composition déjà de votre portefeuille.

L’essentiel est de considérer ces actions comme de véritables détentions que vous conserveriez pendant des années, pas comme des véhicules de trading. Laissez les dividendes se compenser, ou utilisez-les pour compléter vos revenus plus tard. C’est là que la véritable puissance se révèle.

Je surveille de près ces trois aujourd’hui. Les rendements sont attractifs par rapport à leurs plages historiques, et les entreprises ne montrent aucun signe de réduction des distributions. À ajouter à votre liste de surveillance si les actions axées sur le revenu pour un investissement à long terme sont dans votre radar.