L'expansion de Ripple au Brésil cible les banques et les fintech avec une plateforme d'actifs numériques intégrée

Face à la demande institutionnelle croissante pour la cryptomonnaie en Amérique latine, l’expansion de Ripple au Brésil émerge comme un laboratoire clé pour la stratégie plus large de l’entreprise en matière d’actifs numériques.

Ripple cherche une licence VASP brésilienne dans le cadre du nouveau régime crypto

Ripple, la société de blockchain axée sur les paiements liée à XRP Ledger (XRP), intensifie ses services d’actifs numériques au Brésil et se prépare à demander une licence de Prestataire de Services d’Actifs Virtuels (VASP) auprès de la banque centrale du pays. Cette démarche permettrait de placer officiellement l’entreprise sous le nouveau cadre réglementaire crypto du Brésil.

La société a déclaré mardi qu’elle lançait une gamme élargie d’outils pour les clients institutionnels. De plus, le package combine paiements transfrontaliers, garde d’actifs numériques, courtage et services de trésorerie dans une plateforme intégrée conçue pour répondre aux besoins de liquidité des banques et des fintechs.

Selon Ripple, cette infrastructure unifiée vise les institutions financières souhaitant transférer de l’argent à l’échelle internationale, stocker en toute sécurité des actifs cryptographiques et gérer la liquidité on-chain et off-chain via un seul système. Cependant, l’entreprise a souligné que la conformité aux règles évolutives du Brésil reste au cœur de son déploiement.

Banque centrale du Brésil et ambitions pour la licence VASP

Ripple a indiqué qu’elle prévoit de déposer une demande de reconnaissance en tant que VASP (Prestataire de Services d’Actifs Virtuels) auprès de la Banque centrale du Brésil (BCB), alignant ses opérations sur le régime réglementaire national. La licence potentielle couvrirait ses flux de paiement, ses unités de garde et ses services de courtage.

Bien que la société n’ait pas précisé de date de dépôt, elle a insisté sur le fait que la clarté réglementaire du Brésil constitue un atout majeur pour les entreprises cryptographiques mondiales. De plus, les dirigeants ont indiqué qu’une autorisation locale soutiendrait le lancement de nouveaux produits liés à la tokenisation et à la garde de niveau institutionnel.

Dans un communiqué, Monica Long, présidente de Ripple, a souligné l’importance du Brésil dans la feuille de route mondiale de l’entreprise. Elle a déclaré que l’Amérique latine est une priorité de longue date, non seulement pour son potentiel de marché, mais aussi parce que le Brésil a construit l’un des écosystèmes financiers les plus avancés et innovants au monde.

Partenaires locaux utilisant déjà le réseau Ripple

Plusieurs acteurs brésiliens utilisent déjà le réseau de paiements et les services cryptographiques de Ripple, ce qui souligne la présence existante de l’entreprise dans le pays. Par exemple, Banco Genial utilise la technologie Ripple pour traiter des transferts en dollars américains le jour même pour ses clients.

De plus, Braza Bank exploite le système pour les flux de change et a émis un stablecoin adossé au real sur le XRP Ledger. Ce jeton de monnaie locale montre comment les banques brésiliennes expérimentent la tokenisation et les instruments à valeur stable pour simplifier le règlement et réduire les frictions.

Fintech Nomad et d’autres partenaires dépendent de l’infrastructure Ripple pour transférer des fonds entre le Brésil et les États-Unis, en utilisant des stablecoins lorsque cela est approprié. Cela dit, l’entreprise continue de promouvoir ses rails comme une plateforme de paiements transfrontaliers pouvant s’intégrer derrière des marques financières traditionnelles plutôt que de leur faire concurrence directement.

Garde, tokenisation et stockage institutionnel

Au-delà des paiements, Ripple promeut activement sa solution de garde institutionnelle sur le marché brésilien. Le produit cible les banques, courtiers et fintechs nécessitant un stockage sécurisé connecté aux plateformes de trading et aux processus d’émission de tokens.

La société a noté que des partenaires comme CRX et Justoken utilisent son infrastructure pour émettre des actifs tokenisés, y compris des actifs réels comme des matières premières. De plus, ces services de tokenisation et de garde sont positionnés comme une base pour des cas d’utilisation plus complexes sur les marchés de capitaux à terme.

Dans le cadre de cette stratégie, l’entreprise a présenté Ripple Brazil comme un exemple de la façon dont les institutions réglementées peuvent gérer à la fois des actifs on-chain et traditionnels. Cependant, elle a souligné que des contrôles stricts et une séparation des avoirs clients restent au cœur de son offre aux utilisateurs institutionnels.

Acquisitions, stablecoin et expansion mondiale

Les ambitions de Ripple au Brésil s’inscrivent dans une stratégie d’expansion mondiale plus large, basée sur des acquisitions et le développement d’infrastructures. Récemment, l’entreprise a finalisé l’acquisition de Hidden Road, un courtier principal, pour 1,25 milliard de dollars, offrant un accès approfondi aux marchés pour ses clients institutionnels.

De plus, Ripple a acheté GTreasury, spécialiste de la trésorerie d’entreprise, pour 1 milliard de dollars, étendant sa portée dans la gestion de la liquidité et des flux de trésorerie. La société émet également un stablecoin en dollars américains, appelé Ripple USD (RLUSD), un produit de 1,5 milliard de dollars lancé via sa branche de garde.

Jusqu’à présent, la société a traité plus de 100 milliards de dollars en transactions dans son écosystème de paiements. Ces volumes pourraient augmenter si la nouvelle plateforme brésilienne se développe parmi les banques locales, les institutions de paiement et les fintechs émettrices.

Valorisation, rachat d’actions et perspectives

Parallèlement à ses mouvements d’expansion, Ripple a récemment lancé un programme de rachat d’actions valorisant l’entreprise à 50 milliards de dollars. Cette valorisation reflète les attentes des investisseurs selon lesquelles les paiements transfrontaliers réglementés et la garde de cryptomonnaies pourraient devenir des moteurs de revenus importants.

De plus, la direction soutient que l’obtention de licences locales, comme l’approbation VASP brésilienne prévue, aidera à différencier Ripple des acteurs cryptographiques moins réglementés. En intégrant sa technologie dans les systèmes financiers domestiques, l’entreprise vise à s’imposer comme un fournisseur d’infrastructures clé plutôt que comme une plateforme de trading spéculatif.

À l’avenir, le Brésil devrait rester central dans la stratégie latino-américaine de Ripple. Si l’approbation réglementaire se déroule comme prévu et si l’adoption institutionnelle s’approfondit, le pays pourrait devenir l’un des plus grands hubs de l’entreprise pour les règlements transfrontaliers, les actifs tokenisés et les opérations de trésorerie on-chain.

En résumé, Ripple utilise l’écosystème financier avancé du Brésil, ses règles crypto claires et sa base institutionnelle active pour développer ses activités de paiements, de garde et de tokenisation, tandis que ses acquisitions, ses ambitions de stablecoin et de VASP soutiennent son évolution vers un fournisseur d’infrastructures d’actifs numériques complet.