Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?

Rechargez 2000 et recevez 22000 de frais Internet.
Faites une commande de riz frit à 3 yuan et enregistrez-la comme 20, une boisson au lait à 1,5 yuan et enregistrez-la comme 15.
Le patron paie des taxes sur la facture, l'argent sale devient un revenu légitime.
Deux ans, 77 millions, un leader d'une commission locale a blanchi l'argent volé.
Beaucoup pensent que le blanchiment d'argent est une scène de film.
En réalité, il se peut que vous en connaissiez autour de vous.
Internet cafés, KTV, salles de jeux, restaurants.
Ces industries à flux de trésorerie importants sont les plus faciles à blanchir.
Pourquoi ?
Parce que les revenus ne peuvent pas être vérifiés.
Vous dites avoir reçu 10 000 aujourd'hui, qui sait si c'est vraiment le cas ou si c'est une fausse déclaration ?
L'essence du blanchiment d'argent se résume en trois étapes.
Première étape, introduire l'argent sale dans une entreprise légitime.
L'argent volé, escroqué ou gagné au jeu, est déposé sur le compte de l'entreprise.
Deuxième étape, faire un chiffre d'affaires élevé.
Recharger 1000 et enregistrer 10 000, vendre pour 3 yuan et enregistrer 30 yuan.
Sur le papier, l'entreprise paraît florissante, les revenus sont réels.
Troisième étape, payer des taxes pour légitimer.
En déclarant un revenu artificiellement élevé, en payant des taxes, lorsque l'administration fiscale vérifie, tout semble en ordre.
Cet argent devient propre, permettant d'acheter une maison, une voiture ou des actifs.
L'administration fiscale ne vérifie pas si votre entreprise est réelle ou fictive, elle vérifie si vous avez payé vos taxes ou non.
Payez vos taxes, c'est un revenu légitime.
Pourquoi choisir un internet café ?
Flux de trésorerie élevé, personne ne vérifie.
Beaucoup de clients, facile à faire des factures.
Dans la restauration, il y a plusieurs catégories, ce qui facilite la comptabilité.
KTV, bains, salles de jeux, même logique.
Vous dites avoir reçu 50 000 ce soir, qui sait si c'est vrai ou faux ?
Comment un particulier peut-il reconnaître cela ?
Trois signaux d'alarme, fuyez dès que vous les voyez.
Premier, prix nettement inférieur au coût.
Un riz frit à 3 yuan, une glace à 0,5 yuan.
Le propriétaire n'est pas un philanthrope, il perd de l'argent pour faire du chiffre.
Deuxième, le ratio de cashback lors de recharges est absurde.
Recharger 1000 et recevoir 10 000, recharger 2000 et recevoir 22 000.
Ce genre d'entreprise aurait dû fermer depuis longtemps, comment peut-elle durer deux ans ?
Cela montre que le propriétaire ne se soucie pas de perdre de l'argent, seul le chiffre d'affaires l'intéresse.
Troisième, le propriétaire a un passé mystérieux.
Géré par un parent, personne ne le voit.
Impossible de trouver le vrai actionnaire, les documents commerciaux sont flous.
Évitez ce genre de boutique.
J'ai vu trop de gens perdre gros en cherchant à économiser quelques sous.
L'argent rechargé dans un internet café, si l'établissement ferme, tout disparaît.
Les plateformes de prêt P2P à haut rendement, quand elles font faillite, le capital est perdu.
Acheter une maison ou une voiture à bas prix, sans source claire, finissent par être saisis.
Vous pensez avoir fait une bonne affaire, mais en réalité, vous aidez quelqu'un à blanchir de l'argent.
Conseils de survie pour les gens ordinaires :
Premièrement, évitez les offres trop belles pour être vraies.
Il n'y a pas de gâteau gratuit, seulement des pièges.
Les affaires qui perdent de l'argent ne durent pas, sauf si vous avez d'autres sources de revenus.
Deuxièmement, ne faites pas transiter de l'argent via un compte personnel pour aider quelqu'un.
Si un ami vous demande de transférer de l'argent contre des frais, refusez.
Une fois impliqué dans de l'argent sale, vous devenez complice.
Troisièmement, n'investissez pas dans des affaires que vous ne comprenez pas.
Un ami vous invite à investir, promettant des dizaines de milliers de revenus mensuels.
Demandez comment, s'il ne peut pas expliquer, ne pas investir.
Les affaires vraiment rentables ne cherchent pas à partager leur profit partout.
Quatrièmement, conservez tous vos enregistrements de transactions.
Transferts, reçus, contrats, tout garder.
En cas de contrôle, cela prouve que vos transactions sont normales.
Sinon, votre argent pourrait être gelé et vous n'auriez même pas de preuve pour vous défendre.
Pour finir, soyons honnêtes.
Le terme blanchiment d'argent semble lointain, mais il est en réalité très proche.
Ce que vous pensez être une économie, pourrait être l'argent sale de quelqu'un d'autre.
Ce que vous gagnez en revenu supplémentaire, pourrait être de l'argent sale.
Ne confondez pas votre cupidité avec la bonne volonté des autres.
Ne prenez pas pour une opportunité ce qui est une véritable arnaque.
Prenez votre temps, soyez prudent, ne soyez pas pressé.
L'argent propre, c'est ce qui compte le plus.