Construire la valeur du marché par la croissance des dividendes : SCHD peut-il transformer 2 000 $ en une richesse d'un million de dollars ?

Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) s’est imposé comme un véhicule attractif pour les investisseurs cherchant à développer des positions importantes en actions de marché via des stratégies axées sur les dividendes. Avec plus de 75 milliards de dollars d’actifs sous gestion, ce fonds représente le deuxième plus grand ETF axé sur les dividendes sur le marché. Pour les investisseurs envisageant comment déployer 2 000 $ sur les marchés actions, il est essentiel de comprendre le potentiel de SCHD à générer une richesse en actions de marché à long terme.

La puissance des actions de marché dans l’investissement en dividendes

Depuis sa création à la fin de 2011, SCHD a délivré un rendement total annuel moyen de 12,3 %, un taux qui démontre la nature convaincante de l’investissement en actions de marché axé sur les dividendes. Cette performance se traduit par une accumulation de richesse impressionnante sur de longues périodes. Pour donner une perspective, un investissement initial de 10 000 $ aurait atteint environ 30 500 $— dépassant largement l’inflation et les taux de croissance économique plus larges.

Cependant, la mathématique de l’accumulation de richesse révèle à la fois des opportunités et des échéances qui méritent une considération attentive. Déployer un seul investissement de 2 000 $ dans un actif générant 12,3 % de rendement annuel nécessiterait environ 54 ans pour atteindre le seuil du million de dollars. Pour de nombreux investisseurs approchant ou en retraite, ce délai peut être prohibitif. Pourtant, ce scénario de base ne raconte qu’une partie de l’histoire sur la construction de positions significatives en actions de marché.

Pourquoi les croisseurs de dividendes surpassent le marché plus large

L’avantage stratégique de SCHD réside dans son focus sur les croisseurs de dividendes plutôt que sur une approche plus large des actions de marché. Des recherches menées par Ned Davis Research et Hartford Funds révèlent une hiérarchie convaincante dans la performance des actions à dividendes. Les croisseurs et initiateurs de dividendes offrent en moyenne un rendement annuel de 10,2 %, tandis que les payeurs de dividendes génèrent 9,2 %. En revanche, les actions sans changement de politique de dividende ne rapportent que 6,8 %, les coupeurs de dividendes produisent des rendements négatifs de -0,9 %, et les actions sans dividende versé en moyenne 4,3 %. L’indice S&P 500 pondéré également de manière égale génère 7,7 % par an.

Ces données soulignent un principe clé de l’action de marché : tous les investissements en actions ne se comportent pas de la même manière. Les stratégies de croissance de dividendes surpassent systématiquement les approches alternatives, suggérant que la sélection de qualité dans l’univers des actions de marché offre des avantages mesurables. Au cours de la dernière décennie, SCHD a maintenu cette trajectoire de surperformance, délivrant un rendement annualisé de 11,4 %— un témoignage de l’efficacité du filtrage basé sur la croissance des dividendes dans la sélection plus large des actions de marché.

Construire votre chemin vers un portefeuille d’actions de marché d’un million de dollars

Le chemin vers une richesse significative en actions de marché s’accélère considérablement grâce à des contributions régulières. Des investissements annuels de 1 000 $ réduisent le délai pour atteindre le million de dollars de 54 à 42 ans. Augmenter ces contributions annuelles à 2 000 $ réduit encore cette échéance à environ 36 ans. Ces délais sont beaucoup plus réalistes pour des investisseurs dans la trentaine, la quarantaine, ou même au début de la cinquantaine.

La reconstitution annuelle la plus récente du fonds, début 2025, a révélé des avoirs avec un rendement moyen en dividendes de 3,8 % et un taux de croissance des dividendes sur cinq ans de 8,4 %. En supposant que ces composantes restent constantes et que les valorisations persistent à leur niveau actuel, le portefeuille générerait un rendement total annuel moyen supérieur à 12 % en tenant compte du réinvestissement des dividendes— un indicateur convaincant pour le positionnement en actions de marché.

L’avantage stratégique de SCHD dans le paysage des actions de marché

Le fonds adopte une approche simple mais sophistiquée : le suivi passif de l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Cet indice identifie les 100 actions de croissance de dividendes de la plus haute qualité en sélectionnant des entreprises selon leur rendement, leur trajectoire de croissance des dividendes sur cinq ans, et des métriques financières solides. Cette méthodologie crée un portefeuille concentré d’actions de marché mettant l’accent sur la qualité plutôt que sur la quantité.

La performance historique de SCHD démontre la durabilité de cette approche. Depuis sa création, le fonds a systématiquement délivré des rendements égalant ou dépassant ceux de ses pairs dans la catégorie des croisseurs de dividendes. La composition actuelle du portefeuille—avec des rendements plus élevés couplés à des taux de croissance des dividendes supérieurs à la moyenne—positionne le fonds pour maintenir une performance compétitive dans les années à venir, à condition que les trajectoires de croissance des dividendes se poursuivent et que les valorisations du marché restent stables.

Évaluer SCHD dans le cadre de votre stratégie d’actions de marché

Un investissement de 2 000 $ dans SCHD constitue un point de départ significatif pour le développement d’un portefeuille d’actions de marché, même si à lui seul il ne génère que rarement le statut de millionnaire dans une durée de vie professionnelle typique. Cependant, combiné à des contributions annuelles systématiques, SCHD offre un véhicule pratique pour accumuler une richesse substantielle en actions de marché sur le long terme.

Le bilan du fonds en matière de sélection d’actions de haute qualité à croissance de dividendes dans l’univers plus large des actions démontre l’efficacité d’une sélection disciplinée. Sa base d’investisseurs—dépassant maintenant 75 milliards de dollars—reflète la reconnaissance institutionnelle de sa proposition de valeur. Pour les investisseurs engagés dans des contributions régulières et une accumulation à long terme d’actions de marché, SCHD mérite une considération sérieuse en tant que composante fondamentale du portefeuille.

Les données et rendements mentionnés datent du 24 janvier 2026. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les paiements de dividendes et leurs taux de croissance peuvent changer en fonction des décisions des entreprises et des conditions du marché.