Détails de Gate TradFi : comment devenir un outil d'allocation d'actifs global pour les investisseurs en cryptomonnaies

Le marché financier mondial traverse une profonde intégration. Selon les données du secteur, d’ici janvier 2026, la valeur totale de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) aura dépassé 20 milliards de dollars, réalisant ainsi un bond de plus de 20 fois par rapport aux 900 millions de dollars au début de 2022.

Cela est dû à la demande urgente des investisseurs pour une diversification des portefeuilles, qui ne se satisfont plus d’un seul marché.

En réponse, la plateforme d’échange de cryptomonnaies leader mondiale Gate a lancé sa fonctionnalité TradFi, permettant aux utilisateurs de négocier directement des actifs financiers traditionnels tels que l’or, les actions américaines, le forex, les indices, etc., via un compte crypto.

Ce n’est pas simplement une superposition de produits, mais une mise en pratique de la vision « un compte, deux mondes », apportant une valeur ajoutée significative aux investisseurs.

01 Contexte du marché : de la crypto native à la configuration globale, pourquoi TradFi devient une option incontournable ?

La frontière entre le monde de la crypto et la finance traditionnelle s’efface rapidement. D’un côté, les institutions mainstream accélèrent leur adoption de la technologie blockchain. Par exemple, le fonds BUIDL de BlackRock a dépassé 1,7 milliard de dollars en un an, devenant le plus grand fonds monétaire tokenisé au monde.

De l’autre, les besoins des utilisateurs natifs de la crypto évoluent également. Ils font face à un marché mondial fortement segmenté : les métaux précieux et les actions technologiques peuvent continuer à monter, tandis que le marché crypto pourrait stagner en raison d’un manque de liquidité.

Ce différentiel de rendement pousse les fonds en chaîne à chercher des horizons plus vastes. Les investisseurs souhaitent pouvoir facilement allouer des actifs traditionnels comme les actions américaines ou l’or, pour couvrir les risques et capturer l’alpha du marché global.

Cependant, les coûts de friction pour le trading inter-marchés sont très élevés. La méthode traditionnelle nécessite d’ouvrir des comptes séparés sur des plateformes crypto et chez des courtiers en actions, avec des transferts de fonds impliquant des virements transfrontaliers, des conversions de devises, ce qui est inefficace et coûteux.

Plus important encore, les systèmes d’actifs et de gestion des risques sont cloisonnés, rendant difficile pour les investisseurs d’avoir une vision globale de leur risque de portefeuille, et impossible de partager la marge entre marchés, ce qui réduit l’efficacité de l’utilisation des fonds.

02 Solution clé : comment Gate TradFi résout-t-il les trois principaux défis du secteur ?

Face à ces difficultés, Gate TradFi ne se contente pas de « transporter » les actifs traditionnels sur la plateforme, mais adopte une conception ingénieuse pour cibler directement les points faibles.

Premièrement, la création de l’unité de comptabilisation USDx, permettant d’unifier la gestion des actifs et la compensation.

Après avoir transféré des USDT sur leur compte TradFi, les utilisateurs voient leur solde affiché en USDx, qui reste ancré à 1:1 avec l’USDT. USDx n’est pas une nouvelle devise, mais une unité de comptabilisation interne, résolvant parfaitement le problème de la tarification et de la compensation lors des échanges inter-marchés.

Grâce à cela, les utilisateurs peuvent ouvrir des transactions sur des actifs traditionnels sans conversion manuelle de devises, avec une latence nulle et des coûts nuls, tout en bénéficiant d’une efficacité de règlement équivalente à celle des échanges crypto.

Deuxièmement, une expérience d’intégration native, pour dire adieu aux opérations fastidieuses entre plateformes.

Contrairement à certains échanges qui choisissent d’intégrer des plateformes tierces spécialisées (comme MT5), Gate TradFi opte pour une intégration plus complète et native.

Ses fonctionnalités sont profondément intégrées dans l’application principale Gate, en parallèle avec le trading au comptant et en contrat à terme, dans une même arborescence de produits. Cela signifie que changer de catégorie d’actifs est aussi simple que de sélectionner BTC ou ETH dans un menu déroulant de contrats perpétuels, toutes les opérations se faisant dans une interface familière, sans avoir à basculer entre différentes applications ou comptes.

Troisièmement, une gestion unifiée des risques et une vue d’ensemble pour maîtriser le risque global du portefeuille.

C’est la valeur ajoutée clé que Gate TradFi apporte. Tous les actifs (crypto et traditionnels) sont intégrés dans un système de gestion des risques unique.

La plateforme peut surveiller en temps réel le risque de position inter-marchés de l’utilisateur, et celui-ci peut voir clairement sur un seul écran la volatilité de ses actifs crypto et le niveau de marge de ses actifs TradFi, permettant une gestion proactive du risque global, avec une ligne de liquidation claire (ratio de marge à 50%).

Cela transforme la gestion passive en une gestion active, permettant une maîtrise complète du risque de portefeuille, et une négociation plus sereine.

03 Analyse des avantages : décryptage des trois principales valeurs ajoutées de Gate TradFi

La valeur de Gate TradFi ne se limite pas à « pouvoir négocier plus d’actifs ». Sa philosophie de conception lui confère un avantage concurrentiel multidimensionnel.

Une couverture stratégique d’actifs plus large. Actuellement, Gate TradFi supporte le trading de contrats différés sur l’or, le forex (par exemple EUR/USD), les indices mondiaux (comme le Nasdaq 100), les matières premières, ainsi que des actions populaires telles que Tesla, Apple, etc.

Ce dispositif couvre précisément les principaux actifs traditionnels qui intéressent le plus les utilisateurs crypto, avec un levier allant jusqu’à 500x sur le forex et les indices, offrant un espace suffisant pour la stratégie.

Une base solide de conformité et de sécurité. Tout service connecté à la finance traditionnelle doit être conforme. Gate a déjà anticipé cette exigence à l’échelle mondiale, obtenant à ce jour 12 licences et autorisations clés dans 11 juridictions, notamment à Malte, Dubaï (VARA), en Italie, en Lituanie.

Cela garantit une opération robuste et conforme pour la fonctionnalité TradFi, assurant aux utilisateurs une expérience d’investissement inter-marchés sans souci.

04 Perspectives futures : TradFi n’est pas seulement une fonctionnalité, mais une esquisse de la prochaine génération de portails de trading

L’introduction de Gate TradFi marque une étape clé dans l’évolution des plateformes de trading crypto, passant d’un « marché d’actifs numériques » à un « portail mondial de trading multi-actifs ». Elle répond à une tendance fondamentale : les investisseurs, en particulier la nouvelle génération, ont une composition d’actifs née de la fusion du numérique et du traditionnel.

Selon les prévisions, d’ici 2030, le marché de la tokenisation des RWA pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars. Gate TradFi a déjà anticipé cette vague montante. Elle permet aux investisseurs, en fonction de la conjoncture macroéconomique, de répartir rapidement et librement leurs fonds entre crypto et actifs traditionnels.

Par exemple, lorsqu’ils anticipent une hausse du risque de marché, ils peuvent facilement convertir une partie de leur position crypto en contrats sur l’or pour se couvrir ; ou, lorsqu’ils détectent une tendance haussière sur les actions technologiques, ils peuvent rapidement mobiliser des stablecoins pour en profiter.

La liberté stratégique et la liquidité des actifs offerts par cette approche surpassent de loin ce que tout plateforme unique pouvait proposer auparavant.

Perspectives d’avenir

À Dubaï, Gate a obtenu une licence délivrée par l’Autorité de régulation des actifs virtuels (VARA), lui permettant d’offrir des services conformes aux institutions et aux particuliers. À Lituanie, à Gibraltar, etc., Gate opère également en tant qu’entité agréée.

Ces points de conformité dispersés à travers le monde tissent une toile, transformant Gate TradFi en un réseau mondial de trading couvrant les principaux actifs. Alors que le récit du marché crypto peut momentanément se calmer, les marchés financiers traditionnels jouent une pièce passionnante, alimentée par l’IA et la géopolitique.

Aujourd’hui, les utilisateurs de Gate n’ont plus à rester spectateurs. Leur USDT devient la clé universelle pour accéder à la bourse du Nasdaq, aux lingots d’or de la City de Londres, et aux vagues tumultueuses du marché forex mondial.