Guide complet Gate TradFi : Résoudre les questions courantes, lancer le trading fusionné

Les barrières entre les marchés financiers traditionnels et le monde de la cryptographie s’estompent dans Gate TradFi. En tant que plateforme d’échange de cryptomonnaies leader mondial, Gate a lancé la fonctionnalité TradFi, permettant à plus de 48 millions d’utilisateurs de trader directement des actifs traditionnels tels que l’or, le forex, les indices boursiers, etc., avec un seul compte crypto, de manière transparente.

Cet article présente une synthèse systématique des questions fréquentes et des solutions concernant Gate TradFi, pour vous aider à maîtriser efficacement cet outil innovant.

01 Qu’est-ce que Gate TradFi ? Comment fonctionne-t-il ?

Gate TradFi est une fonctionnalité révolutionnaire lancée par l’échange Gate, dont le cœur repose sur l’intégration de l’expérience “un compte, deux mondes”.

Elle permet aux utilisateurs, sans quitter l’écosystème Gate, d’utiliser directement des actifs cryptographiques (principalement USDT) comme marge, via des contrats pour différence (CFD), pour trader une série d’actifs financiers traditionnels principaux.

Cela inclut l’or (XAU), l’argent (XAG), les paires de devises forex (comme EUR/USD), les principaux indices boursiers mondiaux (tel que le Nasdaq 100) ainsi que certaines actions populaires.

Son fonctionnement repose sur une unité de comptabilisation innovante : l’USDx. L’USDx n’est pas un nouveau jeton, mais une unité de valorisation interne indexée à 1:1 sur l’USDT.

Lorsque vous transférez des USDT vers un compte TradFi, ils s’affichent automatiquement comme équivalent en USDx, utilisé pour la marge et le calcul des gains/pertes de toutes les transactions TradFi. À la clôture, les fonds sont remboursés en USDT.

02 Comptes et fonds : guide complet de la création à la transférabilité

Avant de commencer à trader avec Gate TradFi, une configuration correcte du compte et des opérations de fonds sont essentielles.

Comment activer la fonctionnalité Gate TradFi ?

Pour les utilisateurs disposant déjà d’un compte principal Gate, aucune inscription supplémentaire n’est nécessaire. La fonctionnalité TradFi est intégrée nativement dans l’application principale Gate ou sur l’interface web de trading.

Généralement, vous pouvez trouver la catégorie “TradFi” ou “Finance traditionnelle” dans la barre de sélection des instruments, choisir l’actif souhaité (par exemple l’or) et créer un ordre. Le système vous guidera alors pour activer la fonctionnalité.

Comment transférer et valoriser les fonds ?

C’est l’une des opérations clés. Toutes les transactions TradFi utilisent l’USDx comme marge.

Vous devez transférer des USDT depuis votre compte spot ou votre compte fonds vers un compte de marge TradFi dédié. Le transfert est instantané, sans frais, et USDT est automatiquement converti en USDx 1:1 pour s’afficher.

Ce design résout le problème d’efficacité des échanges inter-marchés, évitant les processus longs et coûteux de dépôt en monnaie fiduciaire traditionnels.

Affichage des actifs et relation avec le compte principal

Les fonds transférés dans le compte TradFi s’affichent de manière indépendante, séparés de vos autres actifs cryptographiques comme le Bitcoin ou l’Ethereum. Cette isolation facilite le calcul précis des gains et pertes selon différentes stratégies.

Par ailleurs, tous ces actifs sont regroupés dans le système de grands comptes de Gate, vous permettant d’avoir une vue d’ensemble du risque sur un seul tableau de bord.

03 Détails des règles de trading : horaires, levier et frais

Comprendre les règles de trading est essentiel pour une participation efficace. Gate TradFi offre une grande flexibilité tout en respectant certaines normes de marché.

Quelles sont les restrictions sur les horaires de trading ?

Aligné avec les marchés financiers traditionnels, le produit Gate TradFi dispose de plages horaires fixes. Par exemple, la majorité des CFD sur indices boursiers suivent les heures d’ouverture de leur marché natif.

Cela diffère du trading de cryptomonnaies 24/7, et il est important de connaître et planifier ses opérations en conséquence.

Quel est le levier maximum supporté ?

Gate TradFi propose des leviers flexibles, avec des plafonds différents selon la catégorie d’actifs :

• Pour le forex et les indices, la limite maximale peut atteindre 500x.
• Pour les CFD sur actions, le levier est généralement plus conservateur, souvent jusqu’à 5x.
• Le levier disponible est aussi ajusté dynamiquement selon votre niveau d’évaluation du risque et votre position.

Comment sont calculés les frais ?

La structure des frais de Gate TradFi est claire. Elle est principalement basée sur un pourcentage du volume de trading, avec certains instruments facturant des frais à la transaction aussi faibles que 0,018 USD.

Comme pour le trading crypto sur Gate, détenir et utiliser le jeton natif GT pour payer les frais peut offrir des remises supplémentaires. Les taux précis sont consultables dans la section “Explication des frais” ou dans le centre d’aide officiel de Gate.

04 Gestion des risques : marge, liquidation et stratégies de couverture

Trader sur le marché TradFi, surtout avec effet de levier, nécessite une gestion rigoureuse des risques pour survivre et prospérer.

Mode de marge et mécanisme de liquidation

Gate TradFi utilise un mode de marge en portefeuille complet. Cela signifie que toutes les positions dans un même compte TradFi partagent une même réserve de marge.

Le système applique un contrôle basé sur le ratio de marge. Si ce ratio descend à 50% ou moins, une liquidation forcée est déclenchée pour limiter les pertes. Il est crucial de surveiller de près le niveau de marge du compte, et d’ajuster ou réduire ses positions en conséquence.

Comment utiliser TradFi pour couvrir le risque du marché crypto ?

C’est l’un des atouts stratégiques majeurs de Gate TradFi. Lors de fortes fluctuations ou de risques systémiques dans le marché crypto, vous pouvez allouer une partie de vos fonds à des actifs de couverture traditionnels.

Par exemple, en période d’incertitude accrue dans le marché crypto, augmenter la position en or (XAU/USD) ; ou lors de paniques sur les marchés boursiers mondiaux, prendre des positions short sur les principaux indices.

Cette capacité de couverture inter-marchés permet aux investisseurs crypto de réaliser pour la première fois une rotation d’actifs et une diversification des risques au sein d’une seule plateforme.

Exécution des trades et liquidité

Gate TradFi s’appuie sur un système professionnel MT5 pour fournir ses services de trading, garantissant la stabilité et l’efficacité de l’exécution des ordres. Bien qu’un effet de levier élevé soit disponible, il faut garder à l’esprit que dans des conditions de marché extrêmes, la liquidité peut se tarir instantanément, augmentant le slippage.

Ce phénomène n’est pas propre à la plateforme, mais caractéristique des marchés financiers mondiaux. Il est donc conseillé d’éviter d’utiliser un levier trop élevé avant des événements majeurs ou lors de publications importantes pour se protéger.

05 Astuces avancées et stratégies d’allocation d’actifs

Pour les utilisateurs souhaitant optimiser davantage leur trading et leur stratégie, voici quelques idées qui pourraient inspirer.

Stratégie de rééquilibrage dynamique

Considérez votre compte Gate comme un fonds macro mondial. Établissez une allocation de base, par exemple 70% en actifs cryptographiques (Bitcoin, Ethereum, etc.) et 30% en actifs TradFi (or, indices).

Lorsque le marché crypto monte fortement, dépassant la part cible (par exemple 80%), vous pouvez manuellement ou par discipline de prise de profits, réallouer une partie des gains vers les actifs TradFi sous-pondérés, pour réaliser un rééquilibrage “vente haute, achat basse”.

Exploiter l’information pour arbitrage inter-marchés

Les réactions aux mêmes événements macroéconomiques diffèrent parfois entre marchés traditionnels et crypto. Par exemple, la décision de hausse des taux de la Fed est souvent intégrée d’abord dans le forex et la dette souveraine, puis ses effets à long terme se diffusent dans la crypto.

Les traders aguerris peuvent tirer parti de cette différence de perception et de timing pour optimiser leurs entrées ou leurs couvertures.

Suivre la narration des actifs du monde réel (RWA)

Le lancement de Gate TradFi s’inscrit dans la grande tendance de tokenisation et de mise en chaîne d’actifs du monde réel (RWA). D’ici début 2026, la valeur totale des actifs tokenisés dans le monde a dépassé 20 milliards de dollars.

En tradant CFD sur ces actifs via TradFi, vous participez efficacement à cette révolution financière, en posant des bases solides pour vos investissements futurs en RWA.

Perspectives d’avenir

Un trader a partagé son expérience : “Gate TradFi n’est pas seulement une nouvelle fonctionnalité, mais une évolution du trading, passant du ‘jeu sur un seul marché’ à la ‘gestion inter-marchés’.” Aujourd’hui, lorsque le prix de l’or grimpe dans la tourmente ou que le Nasdaq atteint de nouveaux sommets grâce à l’IA, les investisseurs crypto ne sont plus de simples spectateurs.

Grâce à Gate TradFi, ces opportunités sont à portée d’un seul compte. Les fluctuations du marché ne s’arrêtent jamais, mais il est rassurant de voir que les outils pour gérer les risques et saisir les opportunités deviennent plus puissants et plus accessibles que jamais.