Qu'est-ce qu'une Altcoin : Le voyage à la découverte d'une autre cryptomonnaie que Bitcoin

Commencer par les concepts de base

Lorsque vous entrez dans le monde des cryptomonnaies, vous entendrez constamment des termes inconnus. L’un des mots-clés que tout trader doit comprendre est « altcoin » – abréviation de « coin alternatif ». Contrairement au Bitcoin, la première et la plus grande cryptomonnaie, l’altcoin englobe tous les autres actifs numériques dans l’écosystème blockchain.

Qu’est-ce qu’un altcoin ? En termes simples, c’est toute cryptomonnaie qui n’est pas Bitcoin. Depuis la création de Bitcoin, des milliers de projets ont été construits pour répondre à des problématiques spécifiques ou offrir des fonctionnalités uniques. Cependant, il est à noter que certains pensent qu’Ethereum – le deuxième plus grand projet – devrait également être considéré comme une cryptomonnaie particulière plutôt qu’un altcoin ordinaire.

Qu’il y ait débat ou non, le terme altcoin inclut aujourd’hui presque tous les projets de tokens autres que Bitcoin. De l’Ethereum avec sa technologie de contrats intelligents, aux tokens utilitaires et stablecoins, tous sont classés sous cette appellation commune.

L’explosion du marché des altcoins

Avant Ethereum, les altcoins étaient principalement créés de deux manières : en copiant le code source de Bitcoin (fork) ou en construisant une blockchain totalement nouvelle dès le départ. Ce processus est complexe, coûteux et pas accessible à tous.

Ethereum a changé la donne. Cette plateforme a introduit de nouveaux modèles de tokens, permettant à tout développeur de créer son propre token en quelques lignes de code. Cela a ouvert une voie rapide, et a conduit à une explosion de nouveaux projets et tokens.

Aujourd’hui, le nombre d’altcoins disponibles se compte en dizaines de milliers, bien que seule une petite fraction de ces projets soient encore actifs. La majorité ont disparu, étant trop faibles ou abandonnés. C’est aussi pour cela que les investisseurs doivent faire preuve de prudence et bien se renseigner avant de choisir.

Classification des altcoins : Divers types, divers objectifs

Token utilitaire

Ce type d’altcoin est conçu pour fournir un service concret dans un réseau spécifique. Les tokens utilitaires peuvent permettre aux utilisateurs d’acheter de l’espace de stockage, d’obtenir des réductions sur les transactions, de voter sur l’avenir du projet, ou d’effectuer d’autres actions. Tant que le token représente une manière d’atteindre un objectif dans le système, il est considéré comme un token utilitaire.

Token de gouvernance

Ces tokens représentent la décentralisation. Les détenteurs de tokens de gouvernance ont le droit de voter sur des décisions importantes du projet – allant de l’allocation de budget aux mises à jour techniques. Sans leadership centralisé, c’est la communauté qui décide.

Memecoin

Les memecoins ont commencé comme une blague. Dogecoin (DOGE), lancé en 2013, était considéré comme un meme amusant sans valeur réelle. Beaucoup pensaient qu’il disparaîtrait en quelques semaines. Mais à la surprise générale, il n’a pas disparu. Au contraire, Dogecoin a construit une communauté fidèle et s’est développé année après année.

Suite au succès de Dogecoin, de nombreux autres memecoins ont émergé sur des blockchains comme Solana et selon de nouvelles normes comme BRC-20. Bien qu’ils n’aient pas d’utilité concrète, ils attirent par leur culture internet et leur communauté.

Stablecoin

Tous les altcoins ne sont pas très volatils. Les stablecoins sont liés à des actifs à valeur fixe, généralement le dollar américain. Des stablecoins majeurs comme USDT ou USDC sont conçus pour maintenir leur valeur à 1$, offrant ainsi un refuge sûr en période de volatilité.

Coin de confidentialité

C’est une catégorie d’altcoin qui était autrefois populaire mais qui est désormais limitée. Ils permettent des transactions anonymes, contrairement à la transparence de la blockchain publique. Les régulateurs craignent qu’ils ne facilitent des activités illégales, c’est pourquoi la plupart des grandes plateformes les ont supprimés.

Avantages et risques : Deux faces d’une même pièce

Points forts

Les altcoins apportent des solutions innovantes que Bitcoin ne peut pas offrir. Beaucoup ont des utilités riches – accès à des réseaux uniques, opportunités de gagner via staking, prêts ou participation à la gouvernance. Ces utilités donnent aux altcoins une chance de durer et de se développer à long terme.

Défis

Cependant, trader des altcoins comporte aussi des risques importants.

Volatilité élevée : Bitcoin représente environ 53 % de la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies (actuellement environ 1,2 trillion de dollars sur un total de 2,25 trillions). Cela signifie que les altcoins connaissent souvent des fluctuations de prix plus importantes, rendant leur trading plus risqué que celui du Bitcoin.

Faible liquidité : Certains altcoins ont peu d’échanges et peu d’activité, surtout ceux avec une faible capitalisation. Ethereum peut être échangé facilement, mais d’autres coins rencontrent souvent des problèmes de liquidité.

Risque de fraude : Le secteur des cryptomonnaies attire aussi des escrocs. Ils gonflent des projets, promettent des gains énormes, attirent des investisseurs, prennent leur argent, puis disparaissent – ce qu’on appelle un « rug pull ». Il est difficile de repérer ces arnaques sans expérience.

Projets faibles : Ce n’est pas forcément une escroquerie, mais certains altcoins ne sont que des projets faibles. S’ils n’attirent pas l’attention, ils finiront par perdre leur valeur ou disparaître complètement.

Stratégies de trading d’altcoins : Approche intelligente

Stratégie HODL intégral

Certains investisseurs optent pour la simplicité : choisir un altcoin en qui ils ont confiance, y investir, le stocker dans leur wallet et l’oublier. Peu importe ce qui se passe sur le marché, ils le gardent en espérant que son prix augmentera un jour. Cette stratégie fonctionne avec Bitcoin, mais avec les altcoins, le risque est beaucoup plus élevé.

Diversification du portefeuille

Une approche plus sûre consiste à répartir le risque. Plutôt que de tout mettre dans un seul altcoin, il est conseillé de choisir 5-10 projets avec des potentiels différents. Selon la technologie, l’objectif, la popularité ou d’autres critères. Cela permet de réduire les pertes si un projet échoue.

Trading actif

Il ne faut pas toujours rester passif. Certains traders achètent des altcoins pour les revendre quelques jours, semaines ou même heures plus tard, en espérant vendre à un prix plus élevé. C’est une stratégie active – qui demande des compétences, de l’expérience et une bonne capacité à suivre le marché.

Conseils pratiques pour les investisseurs en altcoins

Si vous souhaitez entrer dans le monde des altcoins, gardez en tête ces points :

• Faites vos recherches avant d’investir. Comprenez bien le projet, l’équipe, ses objectifs et sa technologie.

• Comprenez le marché – comment les actualités, événements ou régulations influencent le prix des altcoins.

• Souvenez-vous toujours que le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatile. Les prix peuvent multiplier par 10 ou s’effondrer en quelques heures.

• Utilisez un portefeuille privé pour stocker vos altcoins – ce qu’on appelle « self-custody ». C’est la méthode la plus sûre pour protéger vos actifs.

• Restez discipliné et ne laissez pas vos émotions guider vos décisions – la peur peut vous faire vendre à perte, la cupidité vous pousser à acheter au plus haut.

• Commencez avec une petite somme que vous pouvez perdre totalement. Ne tradez jamais avec de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

• Apprenez la gestion des risques – utilisez des stop loss pour limiter les pertes et des take profit pour sécuriser vos gains.

• Attention aux ICO douteuses – les premières émissions de coins sont souvent des lieux d’arnaques.

• N’oubliez pas la fiscalité – les profits issus du trading d’altcoins peuvent être soumis à l’impôt selon la législation de votre pays.