Alibaba invest 20 millions de dollars dans l'infrastructure des stablecoins en Amérique latine : VelaFi peut-il devenir le nouveau pont pour les paiements transfrontaliers ?

Une révolution silencieuse de l'infrastructure financière se déroule en Amérique latine, tandis que les géants chinois de l'internet accélèrent leur déploiement.

Le 12 janvier 2026, la plateforme d'infrastructure financière pour stablecoins VelaFi a annoncé avoir levé 20 millions de dollars lors de la série B, portant le total des financements à plus de 40 millions de dollars. Parmi les investisseurs prestigieux, la présence de l'institution d'investissement d'Alibaba, Alibaba Investment, envoie un signal fort au marché. Cela signifie non seulement que le géant chinois de l'internet s'engage pour la première fois en profondeur dans le secteur des stablecoins en Amérique latine, mais aussi que l'empire du commerce électronique mondial affiche ses ambitions pour le prochain système de paiement transfrontalier.

La stratégie d'Alibaba : le calcul du stablecoin pour le géant du e-commerce

En tant que plus grande plateforme mondiale B2B et B2C, Alibaba connaît bien les douleurs du paiement transfrontalier. Les coûts élevés (souvent 2-3%), les délais de règlement pouvant durer plusieurs jours, et le risque de fluctuation des taux de change limitent depuis longtemps la mondialisation des PME. Or, l'infrastructure de stablecoins proposée par VelaFi répond précisément à ces problématiques — règlements instantanés, coûts inférieurs à 0,5%, et gestion du risque de change.

Il est à noter que les marchés mexicain, brésilien, etc., où VelaFi est fortement implanté, sont aussi ceux où AliExpress et Alibaba International ont concentré leurs efforts ces dernières années. Les données montrent que l’adoption des cryptomonnaies en Amérique latine atteint 12,1 %, avec 57,7 millions de détenteurs, dont 39 % utilisent des stablecoins pour leurs achats cryptographiques. En investissant dans VelaFi, Alibaba pourrait très probablement explorer une voie pour optimiser l’expérience de paiement local et de règlement des commerçants dans ces marchés émergents, renforçant ainsi sa plateforme e-commerce avec une barrière à l’entrée plus efficace.

"Ce n’est pas un simple investissement financier, mais une prise de position stratégique." souligne un analyste du secteur des paiements transfrontaliers. "Alors que ses concurrents s’appuient encore sur le système SWIFT traditionnel, Alibaba construit déjà un réseau de règlement instantané basé sur la blockchain."

La logique géopolitique derrière cette levée de fonds prestigieuse

Ce tour de financement a été mené par XVC et Ikuyo, une configuration qui illustre la collaboration entre capitaux occidentaux et orientaux.

XVC, un fonds basé à Pékin, gère un fonds bicurrency, dont le partenaire Hu Boyu a déjà investi avec succès dans des projets phares comme Kuaishou, Weee!, et Bawang Chaji. L’entrée de XVC apporte non seulement un réseau de ressources local en Chine, mais aussi une reconnaissance du modèle "technologie à l’export + infrastructure conforme" par le capital chinois.

Ikuyo, une société cotée à Tokyo, a une relation encore plus ancienne avec VelaFi. Dès novembre 2025, lors de l’expansion de VelaFi au Japon, une coopération stratégique a été conclue, notamment la création conjointe d’une association de règlement en stablecoins. Cette nouvelle injection de capitaux témoigne de la forte confiance des institutions financières traditionnelles japonaises dans le potentiel des stablecoins pour le règlement transfrontalier.

De plus, la participation continue d’acteurs historiques comme Planetree (société partenaire d’Alibaba) et BAI Capital confirme la viabilité du modèle commercial de VelaFi. Cette architecture "capitaux chinois + ressources industrielles japonaises + marché latino-américain + conformité mondiale" redéfinit la norme d’investissement dans l’infrastructure cryptographique.

Qui est VelaFi ? Comment une équipe chinoise a conquis l’Amérique latine

VelaFi n’est pas une création soudaine. Marque de Galactic Holdings, elle a été fondée par une équipe chinoise, dont la CEO Maggie Wu, également fondatrice du fonds Krypital Group. En 2025, l’activité entreprise TruBit Business a été officiellement rebaptisée VelaFi, marquant la transition stratégique d’un simple outil de paiement vers une plateforme d’infrastructure financière.

L’écosystème de Galactic Holdings affiche une ambition claire :

• TruBit : principal portefeuille cryptographique en Amérique latine

• TruBit Pro : plateforme de trading professionnelle

• VelaFi : solution de paiement transfrontalier pour entreprises

À ce jour, VelaFi a servi plus de 500 clients d’entreprises mondiales, traitant des milliards de dollars en transactions, avec une présence en Amérique latine, aux États-Unis, à Hong Kong et à Singapour. Sa page LinkedIn indique que la société participe activement au premier Congrès des stablecoins en Amérique latine en 2025, et a conclu un partenariat stratégique avec World Liberty Financial pour renforcer la liquidité mondiale.

Le modèle central : faire "immerger" le stablecoin dans l’économie réelle

Le modèle commercial de VelaFi repose sur trois piliers :

1. Priorité à la conformité

Tous les clients entreprises doivent passer par une vérification KYC/KYB rigoureuse, établissant une référence dans le secteur cryptographique marqué par l’"anxiété réglementaire". La société cherche activement à obtenir des licences aux États-Unis et en Asie pour bâtir une "barrière de conformité" et renforcer sa compétitivité.

2. Échange libre entre monnaie fiat et stablecoin

- Entrée : l’utilisateur paye en monnaie locale, l’entreprise reçoit des stablecoins comme USDT/USDC.

- Sortie : l’entreprise envoie des stablecoins, VelaFi convertit via le réseau bancaire local en monnaie fiat et crédite le compte utilisateur.

3. "Accélérateur" pour le secteur traditionnel

C’est la plus grande innovation de VelaFi — une intégration profonde avec les principaux systèmes de paiement instantané comme SPEI (Mexique), PIX (Brésil), PSE (Colombie), permettant de relier la liquidité des stablecoins aux réseaux bancaires existants. Par exemple, une entreprise mexicaine paie en pesos, un fournisseur brésilien reçoit des reais, et la circulation est instantanée via stablecoins, sans contact direct avec la cryptomonnaie.

Ce modèle permet de faire sortir la cryptomonnaie du monde virtuel pour l’ancrer dans l’économie réelle, notamment dans le commerce transfrontalier, la sous-traitance et le commerce international. Comme l’a déclaré Maggie Wu lors du Congrès des stablecoins : "Les stablecoins ne sont plus une promesse, mais une réalité. La question n’est pas de savoir si les entreprises les adopteront, mais quand."

L’Amérique latine, terrain d’expérimentation idéal pour les paiements cryptographiques

Pourquoi l’Amérique latine est-elle devenue un terrain fertile pour les stablecoins ? Trois moteurs principaux :

• Couverture contre l’inflation : la forte dévaluation du peso argentin, du bolivar vénézuélien, etc., fait des stablecoins un outil de stockage de valeur

• Efficacité des paiements : les coûts de transfert transfrontalier sont parmi les plus élevés au monde, les stablecoins réduisent ces coûts de plus de 90 %

• Évitement des contrôles de capitaux : face à des restrictions strictes de change, les stablecoins offrent une voie légale pour transférer de la valeur

En 2024-2025, le marché latino-américain des passerelles cryptographiques croît de 35 % en glissement annuel, avec le Brésil et l’Argentine en tête de l’adoption mondiale. Alors que les institutions financières traditionnelles restent en retrait, des infrastructures comme VelaFi construisent déjà une "voie ferrée clandestine".

Concurrence et défis

VelaFi ne fait pas face qu’à des opportunités. À l’échelle mondiale, Circle (éditeur de USDC) a levé plus de 400 millions de dollars, Fireblocks construit un réseau de custody institutionnel, et Stripe supporte déjà USDC comme moyen de paiement. Mais dans le marché fragmenté d’Amérique latine, la véritable barrière réside dans l’intégration profonde des systèmes de paiement locaux.

Les défis sont aussi nombreux :

• Incertitude réglementaire : chaque pays a une attitude différente face aux stablecoins, avec des risques politiques

• Relations bancaires : dépendance aux réseaux bancaires locaux, nécessitant un maintien constant des partenariats

• Risques techniques : gestion de la liquidité inter-chaînes, investissements importants en anti-blanchiment

Quand la vitesse chinoise rencontre la demande latino-américaine

L’essor de VelaFi révèle une tendance profonde : la course à l’infrastructure cryptographique n’est plus réservée aux technophiles, mais devient une fusion entre géants traditionnels, entrepreneurs chinois et besoins des marchés émergents. L’investissement d’Alibaba n’est pas seulement une question de rendement financier, mais aussi une stratégie de défense pour son écosystème e-commerce ; la capacité d’exécution de l’équipe chinoise rend possible la conformité complexe et la mise en œuvre technologique ; et la demande réelle du marché latino-américain fournit le terreau le plus fertile à cette évolution.

Les 20 millions de dollars levés en série B ne sont qu’un début. Quand le paiement en stablecoin deviendra une nécessité plutôt qu’une option, VelaFi pourra-t-il devenir le "Western Union" du lien entre monnaie fiat et cryptomonnaies ? Seul le temps le dira.

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