Marché Forex en 2025 : Que doivent savoir les traders débutants ?

Le volume de trading Forex mondial en 2567 s’élève en moyenne à 7,5 trillions de dollars américains par jour, faisant de ce marché l’un des plus liquides au monde. Pour ceux qui s’intéressent récemment au marché Forex, la première question est Forex est-il réellement rentable et comment commencer.

Qu’est-ce que le Forex et pourquoi les traders l’apprécient

Le trading Forex consiste à acheter et vendre des devises étrangères sous forme de paires de devises (Currency Pairs), telles que USD/THB, EUR/USD ou USD/JPY. La première devise (Base Currency) est celle que nous achetons, tandis que la seconde est celle que nous vendons.

Lorsque vous achetez USD/JPY à un prix de 160,00, cela signifie que vous utilisez 160 yens japonais pour acheter 1 dollar américain. Le prix fluctue en fonction de la force économique de chaque pays.

Les principaux avantages du trading Forex :

• Haute liquidité : possibilité d’acheter ou vendre facilement aux prix souhaités
• Trading 24h/24, 5 jours sur 7 (hors week-ends)
• Diversité de paires de devises : possibilité de trader à la hausse ou à la baisse
• Effet de levier pour augmenter les gains : mais avec un risque accru
• Utilisation pour la couverture et la spéculation

Quels facteurs influencent le prix du Forex

Le prix du Forex ne bouge pas de manière aléatoire. Plusieurs facteurs influencent ses variations :

Politique des banques centrales : lorsque les États-Unis augmentent leurs taux d’intérêt, le dollar tend à s’apprécier. Inversement, si la Banque du Japon maintient ses taux bas, le yen a tendance à se déprécier.

Données économiques : chiffres de l’emploi, inflation, balance commerciale, tous affectent la force d’une devise.

Flux d’investissements internationaux : une économie forte attire les capitaux, tandis que les décisions politiques influencent aussi la direction des investissements.

Produits de base et autres marchés : une hausse du prix du pétrole peut renforcer le dollar canadien.

Demande d’actifs refuges : en période de crise économique, les investisseurs achètent souvent du dollar ou du yen japonais pour préserver la valeur.

3 principales méthodes de trading Forex

1. Trading au comptant (Spot Market)

Simplement, échanger de l’argent contre de l’argent. Lorsque le taux de change est favorable, réaliser un profit. Cependant, cela nécessite de déposer la somme en entier, avec des frais élevés, peu adapté au trading à court terme.

2. Trading par contrats à terme

Contrats standard négociés sur des marchés réglementés comme le CME (Chicago). Bonne liquidité, mais la taille du contrat est fixée, ce qui peut convenir aux investisseurs intermédiaires ou plus avancés.

3. Trading par CFD (Contracts for Difference)

Gagner ou perdre en fonction de la différence de prix, sans posséder réellement la devise. Utilise l’effet de levier, nécessite peu de capital, permet d’ouvrir et fermer rapidement. Idéal pour la spéculation à court terme, mais avec un risque élevé.

Quelles paires de devises conviennent aux débutants

EUR/USD (Euro-Dollar)

La plus liquide. Volatilité modérée, adaptée au court et moyen terme. Les mouvements sont plus importants lors de l’ouverture des marchés européens et américains.

USD/JPY (Dollar-Yen)

Très populaire en raison de sa volatilité modérée. Le yen japonais est considéré comme une “valeur refuge”, ce qui limite les mouvements extrêmes. Les fluctuations sont plus importantes lors des sessions Tokyo-New York.

GBP/USD (Livre-Solde)

Bonne liquidité, mais haute volatilité en raison de facteurs spécifiques au Royaume-Uni. Nécessite une expérience plus avancée.

Étapes pour trader le Forex étape par étape

Étape 1 : Choisir une paire de devises et analyser Considérer la liquidité, la volatilité et les périodes d’activité. Pour débuter, privilégier EUR/USD ou USD/JPY.

Étape 2 : Décider d’acheter ou de vendre

• Passer un ordre d’achat (Long) si l’on pense que la devise va s’apprécier
• Passer un ordre de vente (Short) si l’on pense qu’elle va se déprécier

Étape 3 : Fixer un stop loss (Stop Loss) Très important pour limiter les pertes, en fixant un niveau de perte acceptable, par exemple 2-3 % du capital.

Étape 4 : Attendre que le prix évolue selon le plan Suivre la position, gérer la marge (Margin) pour éviter la liquidation, et attendre que le prix fluctue comme prévu.

Étape 5 : Clôturer la position et réaliser le profit ou la perte Lorsque le profit cible est atteint, clôturer la position. Si le profit est modéré mais que le prix se stabilise, il peut être judicieux de prendre une partie des gains.

Étape 6 : Analyser et ajuster Revoir ce qui a bien ou mal fonctionné pour apprendre pour la prochaine fois. “Repeat what works” comme le dit Charlie Munger.

5 conseils importants pour les traders

1. Effet de levier “double tranchant” Plus l’effet de levier est élevé, plus le potentiel de gain est grand, mais le risque aussi. Une mauvaise estimation peut entraîner la perte de tout le capital. Choisir un levier équilibré.

2. Ne pas anticiper la volatilité Les réunions de banques centrales ou annonces économiques importantes peuvent provoquer de fortes fluctuations en quelques minutes. Sans stop loss, on risque une liquidation massive.

3. Trader trop souvent et se fatiguer Les petits gains répétés peuvent être effacés par quelques trades imprudents. Trader uniquement lorsqu’il y a une configuration claire, et non par ennui.

4. Ne pas suivre l’actualité Les annonces de taux d’intérêt, PIB ou autres chiffres clés peuvent faire bouger fortement le marché. Ignorer cela peut mener à des surprises désagréables.

5. La cupidité Après avoir réalisé un gain, ne pas attendre indéfiniment pour espérer plus. Si le marché tourne, la perte peut rapidement effacer tous les gains. Fixer un objectif de profit et s’y tenir.

En résumé : Forex avec discernement

Le marché Forex offre aux traders l’opportunité d’apprendre la gestion financière, l’analyse du marché et le contrôle émotionnel. Mais ce n’est pas une méthode facile pour faire fortune rapidement. Si vous êtes sérieux, commencez par apprendre les bases, utilisez un compte démo, puis augmentez progressivement votre capital réel. La patience et la discipline sont clés, et les gains suivront avec le temps.