Guide d'investissement dans les fonds chinois 2568 : Comparaison approfondie de 10 fonds à suivre de près

La Chine, en tant que deuxième plus grande économie mondiale, continue d’attirer de nombreux investisseurs en 2568. Bien que le marché soit récemment sous pression, à long terme, le potentiel de croissance du marché boursier chinois ne doit pas être sous-estimé. Pour les investisseurs envisageant d’allouer des fonds à l’étranger, les fonds chinois restent une option digne d’une étude approfondie. Cet article vous présentera 10 fonds dont la performance est relativement remarquable, afin de vous aider à prendre des décisions plus éclairées.

La nature et la classification des fonds chinois

Avant d’investir, il est essentiel de comprendre ce qu’est un fonds chinois et quels en sont les différents types.

Les fonds chinois couvrent les sociétés cotées en bourse sur le marché continental, à Hong Kong et sur les bourses mondiales. L’économie chinoise possède des avantages évidents dans les domaines de la finance, de la technologie, du commerce électronique, etc., ce qui confère aux actions associées une liquidité élevée. Comprendre la classification des fonds est crucial pour choisir l’outil d’investissement approprié.

Fonds passifs( Fonds indiciels)

Ce type de fonds adopte une stratégie de suivi d’indice, visant à rapprocher le rendement de celui de l’indice de marché. Caractéristiques : frais faibles, risque maîtrisé, très adapté aux débutants dans l’investissement en fonds étrangers. Les détails de la stratégie et des frais pour les fonds passifs sont précisés dans la notice du fonds, que les investisseurs doivent lire attentivement pour protéger leur capital.

Fonds actifs( Sélection d’actions)

Il s’agit d’une approche d’investissement plus agressive, avec un risque plus élevé mais potentiellement de meilleurs rendements. L’atout principal de ces fonds réside dans la capacité du gestionnaire à sélectionner les actions, avec pour objectif de surpasser le rendement de référence. La diversité des produits de fonds est bien plus grande que celle des fonds passifs, et les investisseurs doivent approfondir leur compréhension avant de décider.

Comparatif des performances de 10 fonds chinois

Le tableau ci-dessous présente la performance de ces fonds sur différentes périodes :

Analyse individuelle des fonds

SCBCEE - La première option pour une croissance stable

En tant que fonds électronique de la banque Thai Commercial Bank, SCBCEE affiche la meilleure performance depuis le début de l’année, avec un rendement de 11.37%. La moyenne annuelle sur 3 ans est de 6.88%, et sur 5 ans, elle est tombée à 0.56%, ce qui reflète la volatilité du marché chinois.

Ce fonds n’a pas de politique de distribution de dividendes, idéal pour les investisseurs à long terme. Si vous pouvez supporter un certain risque et que vous croyez en les perspectives économiques de la Chine, c’est une option à considérer.

SCBCEP - Solution de croissance stable

SCBCEP affiche un rendement de 10.83% depuis le début de l’année, avec une moyenne annuelle sur 3 ans de 5.94%. Bien que le rendement sur 5 ans soit négatif(-0.33%), cela est normal lors d’une période de correction du marché. L’absence de politique de distribution de dividendes lui permet de se concentrer sur la croissance du capital.

Ce fonds est particulièrement adapté aux investisseurs à long terme tolérant les fluctuations à moyen terme, notamment ceux préparant leur retraite.

SCBCE(SSF) - Avantages fiscaux

En tant que fonds d’épargne spécifique(SSF), SCBCE(SSF) offre une avantage fiscale combinée à une croissance du capital. Au 30 mai, le rendement depuis le début de l’année est de 10.92%, avec une moyenne annuelle sur 3 ans de 5.81%.

Les données sur 5 ans ne sont pas encore disponibles en raison de la courte historique. Ce fonds est particulièrement attractif pour les épargnants à long terme recherchant des avantages fiscaux.

SCBCE - Référence pour la croissance à long terme

SCBCE affiche un rendement de 10.91% depuis le début de l’année, avec une structure d’investissement similaire à celle de SCBCEE. La moyenne annuelle sur 3 ans est de 5.81%, et sur 5 ans, elle est de -0.45%. L’absence de politique de distribution de dividendes met l’accent sur la croissance du capital à long terme.

Convient aux investisseurs croyant à la reprise économique chinoise et prêts à supporter une volatilité à court terme.

SCBCEHE - Performance avec couverture de change

En utilisant une couverture contre le risque de change, SCBCEHE affiche une performance robuste à court terme, avec un rendement de 14.63% depuis le début de l’année. Cependant, la moyenne sur 3 ans n’est que de 4.30%, et sur 5 ans, elle est négative(-2.09%), indiquant une pression sur la tendance à long terme.

Réservé aux investisseurs expérimentés, ce fonds n’est pas adapté aux portefeuilles conservateurs ou orientés revenu.

TISCOCH - Option de croissance agressive

Sous la gestion de TISCO, le fonds TISCOCH a une performance remarquable à court terme, avec un rendement de 14.18% depuis le début de l’année. Mais la moyenne sur 3 ans n’est que de 3.65%, et sur 5 ans, elle est de -3.26%, ce qui indique qu’il ne s’agit pas d’une option stable à long terme.

Sans dividendes et à haut risque, il convient uniquement aux investisseurs confiants dans le marché chinois et capables de supporter de fortes fluctuations.

TCHRMF - Outil de planification de retraite

En tant que produit de fonds de retraite(RMF), TCHRMF combine avantages fiscaux et croissance à long terme. Le rendement depuis le début de l’année est de 13.89%, avec une moyenne sur 3 ans de 3.57%. La performance sur 5 ans de -3.16% reflète les défis à long terme des actifs chinois.

Particulièrement adapté aux investisseurs cherchant à épargner pour la retraite et à diversifier leurs investissements à l’étranger.

KF-HSHARE-INDX - Stratégie passive de suivi

En tant que fonds indiciel suivant le H-shares, KF-HSHARE-INDX adopte une stratégie passive, avec un rendement de 14.21% depuis le début de l’année. La moyenne sur 3 ans est de 3.32%, et sur 5 ans, elle est de -2.91%.

Idéal pour les investisseurs croyant à la croissance à long terme des indices, sans besoin de dividendes, et ayant une bonne compréhension du risque élevé.

SCBCEHP - Portefeuille RMF + couverture de change

Alliant fonds de retraite et couverture de change, SCBCEHP affiche un rendement à court terme de 14.18%. La moyenne sur 3 ans est de 3.30%, et sur 5 ans, elle est négative###-3.03%.

Ce choix s’adresse à des investisseurs confiants dans le marché chinois et recherchant des avantages fiscaux à long terme.

SCBCEH - Solution de couverture globale

SCBCEH offre une couverture de change, avec un rendement de 14.16% depuis le début de l’année. Cependant, la performance sur 3 ans et 5 ans est respectivement de 3.26% et -3.07%, reflétant la pression à long terme du marché.

Sans politique de distribution de dividendes, il s’adresse aux investisseurs cherchant la croissance du capital et capables de supporter un risque élevé.

Conseils pour la prise de décision

Ces 10 fonds chinois sont majoritairement des produits de croissance actifs ou passifs, utilisant une stratégie de tarification proche de l’indice de marché pour diversifier le risque. La majorité ne distribue pas de dividendes, réinvestissant les gains pour la croissance du capital.

Avant de choisir ces fonds, les investisseurs doivent impérativement lire attentivement la notice du fonds. L’investissement dans des fonds étrangers comporte des risques, et il est essentiel d’évaluer soigneusement sa capacité à supporter ces risques. Cet article est uniquement à titre éducatif, ne constitue pas un conseil en investissement. Avant de prendre une décision finale, il est recommandé de consulter un conseiller financier professionnel pour s’assurer que le produit choisi correspond à votre profil de risque.