Comment choisir un courtier à Hong Kong ? Guide d'ouverture de compte sur les cinq principales plateformes et comparaison complète

Investir en actions hongkongaises : quelle société de courtage à Hong Kong choisir ? Les frais, fonctionnalités et seuils d’ouverture de compte varient. Cet article recense et compare les caractéristiques, coûts et expériences d’utilisation de cinq plateformes de trading principales pour vous aider à trouver la solution la plus adaptée à votre profil d’investisseur.

Aperçu des cinq courtiers à Hong Kong : caractéristiques et marchés de trading

Comparatif complet des frais de courtage à Hong Kong

Les différents courtiers à Hong Kong présentent des différences notables en termes de commissions, frais de plateforme, taux d’intérêt de financement, etc. Les investisseurs doivent choisir en fonction de leurs habitudes de trading :

Premier choix pour débutants : Changqiao Securities

Informations de base

• Commission de trading : 0,03% (minimum 3 HKD)
• Frais plateforme : 15 HKD
• Taux annuel de financement : 6,5%
• Seuil de dépôt initial : 11 000 HKD (40 000 HKD pour bonus)
• Nécessité d’une carte hongkongaise : oui

Caractéristiques de la plateforme

Le siège de Changqiao Securities est situé à Singapour, intégrant des équipes techniques d’Alibaba, ByteDance, etc. Son positionnement central est celui d’un courtier « social », permettant aux utilisateurs de regarder des live, participer à des discussions et échanger avec d’autres investisseurs.

Principaux avantages

• Fonctionnalités sociales complètes, permettant une communication en temps réel avec des investisseurs ou experts
• Visualisation claire des données complexes : finances, valorisations, évaluations institutionnelles
• Fonction « liste de stocks » unique, permettant de s’inspirer des portefeuilles d’autres investisseurs

Limitations

• Gamme de produits limitée, principalement actions, ETF, dérivés

Pour investisseurs expérimentés : IB TWS

Informations de base

• Commission de trading : 0,08% (minimum 18 HKD)
• Frais plateforme : 10 HKD
• Taux annuel de financement : 5,0%
• Seuil de dépôt initial : 10 000 USD
• Nécessité d’une carte hongkongaise : oui

Caractéristiques de la plateforme

IB TWS est l’un des plus grands courtiers en ligne américains, avec une notation d’investissement S&P et 6 fois élu « meilleur courtier internet » par Barron’s. Avec un seul compte, il est possible de trader dans plus de 200 pays et 150 marchés.

Principaux avantages

• La gamme de produits la plus riche : actions, options, futures, devises, obligations, fonds
• Outils analytiques professionnels : explorateur fondamental, rapports tiers, calendrier d’événements
• Pas de frais de retenue de dividendes, taux de financement relativement bas
• Exécution efficace

Limitations

• Interface plutôt traditionnelle, complexe sur version PC, nécessitant expérience
• Si fonds < 100 000 USD ou commissions mensuelles < 10 USD, frais mensuel de 10 USD
• Certaines données en temps réel nécessitent abonnement payant

Ouverture sans carte hongkongaise : Huasheng Securities

Informations de base

• Commission de trading : 0,03% (minimum 3 HKD)
• Frais plateforme : 15 HKD
• Taux annuel de financement : 6,8%
• Seuil de dépôt initial : 10 000 HKD
• Nécessité d’une carte hongkongaise : non

Caractéristiques de la plateforme

Huasheng Securities appartient au groupe Sina, intégrant dans l’app « Huasheng Tong » les ressources financières de la maison mère, offrant des informations de marché en temps réel. La plateforme couvre actions hongkongaises, américaines, A-shares, ETF, IPO, fonds, warrants, avec service de financement à marge.

Principaux avantages

• Informations financières riches, intégrant live KOL et Q&A en temps réel
• Graphiques conviviaux, prix en temps réel gratuits
• Ouverture de compte sans carte bancaire hongkongaise, adaptée aux Taïwanais
• Vidéos pédagogiques en cantonais pour non-cantonophones

Limitations

• Stabilité des serveurs moyenne
• Neutralité des infos à vérifier
• Informations principalement en chinois simplifié

Option la plus économique : WeBull

Informations de base

• Commission de trading : 0,02% (minimum 2 HKD), gratuite lors de promotions
• Frais plateforme : 10 HKD
• Taux annuel de financement : 1,5%-6,8%
• Seuil de dépôt initial : 10 000 HKD / 10 000 RMB / 1 300 USD
• Nécessité d’une carte hongkongaise : oui

Caractéristiques de la plateforme

WeBull, propriété de Fumu Technology basée à Changsha, opère depuis Wall Street, USA. La plateforme propose souvent des promotions sans commission ni frais plateforme, avec des coûts faibles pour actions hongkongaises, attirant de nombreux investisseurs particuliers.

Principaux avantages

• Promotions fréquentes, taux d’intérêt de financement avantageux
• Fonction de fonds communs, achat/vente sans frais d’entrée ou de sortie
• Coûts maîtrisés

Limitations

• Gamme de produits limitée, absence d’obligations, devises étrangères
• Fonction d’analyse de portefeuille faible
• Fonds des clients en gestion autonome, responsabilité de l’investisseur

Expérience mobile optimale : Futu Securities

Informations de base

• Commission de trading : 0,03% (minimum 3 HKD), gratuite lors de promotions
• Frais plateforme : 15 HKD
• Taux annuel de financement : 6,8%
• Seuil de dépôt initial : 10 000 HKD
• Nécessité d’une carte hongkongaise : oui

Caractéristiques de la plateforme

Futu Securities, investie par Tencent, cotée au NASDAQ depuis 2019, détient aussi des licences aux USA et à Hong Kong. Son interface mobile et logiciel est excellente, avec une communauté active intégrée.

Principaux avantages

• Plateforme propriétaire, communauté active
• Outils de sélection d’actions et graphiques puissants, comparables aux plateformes professionnelles
• Large gamme de produits, investissement en une étape sur actions hongkongaises, américaines et continentales
• Services spéciaux : IPO US, IPO HK

Limitations

• Impossible de déposer par carte de crédit
• Pas de trading de futures ou CFD
• Moins d’analyse approfondie qu’IB TWS

Trois méthodes pour les Taïwanais pour investir en actions hongkongaises

Ouverture directe d’un compte actions hongkongaises

L’ouverture chez un courtier hongkongais permet de réduire considérablement les coûts, parfois jusqu’à zéro. La sélection de titres est la plus large, y compris options et autres dérivés. Attention toutefois aux transferts internationaux, gestion d’actifs, etc.

Avec carte hongkongaise : ouverture en ligne en 1-3 jours ouvrés.

Sans carte hongkongaise : en personne à Hong Kong ou via courrier, en fournissant pièce d’identité, passeport, justificatif d’adresse récent (facture), relevé bancaire, certains courtiers demandent une notarisation. Se renseigner sur le seuil minimum de dépôt.

Via service de sous-traitance de courtiers taïwanais

Ouvrir un compte chez un courtier taïwanais disposant d’une licence « courtage de valeurs étrangères » pour qu’il crée un compte étranger et un compte de règlement en devises. La société taïwanaise passe des ordres auprès du courtier partenaire à Hong Kong.

Avantages : fonds restent à Taïwan, contact direct en cas de problème. Inconvénients : coût supplémentaire, réglementation locale pouvant limiter certains investissements (ex. actions d’entreprises chinoises), choix plus restreint.

Trading de CFD sur actions

Les CFD sont des dérivés financiers, permettant de trader la hausse ou la baisse d’un titre sans en détenir la propriété. Stratégie flexible : vente à découvert, couverture, trading court terme. Plusieurs plateformes proposent actions hongkongaises, américaines, australiennes, avec zéro commission, faibles spreads, trading 24h/24, stop-loss, limite, etc.

Conclusion

Choisir un courtier hongkongais dépend du style d’investissement, du capital et de la tolérance au risque. Débutants : commencer avec Changqiao, profiter de l’aspect social et interface simple ; investisseurs expérimentés : IB TWS pour outils et produits riches ; faible coût : WeBull ; expérience mobile : Futu.

L’ouverture directe à Hong Kong offre des frais faibles, une large gamme, exonération d’impôt sur gains et dividendes, sans droits de succession. Mais gestion autonome des actifs, risques et coûts accrus. La méthode taïwanaise est plus prudente mais plus sûre. La décision finale doit s’appuyer sur votre situation personnelle, votre allocation d’actifs et votre évaluation du risque.