Pourquoi la hausse de l'argent dépasse-t-elle celle de l'or ? Les 5 principales stratégies d'investissement dans l'argent en 2025, même avec un petit capital, peuvent doubler les profits

Pourquoi la tendance des prix de l’argent devient-elle un point focal du marché ?

En 2025, la performance de l’argent est impressionnante. Depuis le creux de début d’année, le prix de l’argent a augmenté de plus de 120 %, bien loin devant la hausse de 60 % de l’or. De nombreux investisseurs commencent à se demander : l’argent est-il vraiment plus intéressant à acheter que l’or ? La réponse n’est pas si simple, mais l’argent possède effectivement un potentiel de profit unique.

Actuellement, le prix de l’argent a dépassé 65 dollars l’once, atteignant un sommet en dix ans. Bank of America a fixé l’objectif de prix pour 2026 à 65 dollars (moyenne annuelle de 56 dollars), le marché étant optimiste quant à un potentiel de hausse supplémentaire. Le ratio or/argent est d’environ 66:1, restant dans une fourchette raisonnable. La baisse de ce ratio reflète une réévaluation de la demande pour l’argent sur le marché.

Différences fondamentales entre l’or et l’argent : pourquoi la hausse de l’argent est-elle plus spectaculaire ?

Différences dans les domaines d’application — l’argent est un métal industriel, pas seulement une valeur refuge

L’or est principalement utilisé pour la réserve de valeur et la couverture contre l’inflation, tandis que l’argent a des usages bien plus variés. Panneaux solaires, véhicules électriques, semi-conducteurs, réseaux 5G, centres de données AI — ces moteurs de croissance en 2025 consomment massivement de l’argent. Selon les données sectorielles, la demande d’argent dans les énergies vertes et l’IA croît de plus de 20 % par an. De H100 aux derniers chips AI, la consommation d’argent a augmenté d’environ 20 % par rapport aux circuits traditionnels, créant une demande rigide.

Effet de base sur le prix — un prix bas offre un levier élevé

Pour le même montant investi, l’argent permet d’acheter une quantité plus grande. Étant donné que le prix de l’or est généralement 30 à 120 fois supérieur à celui de l’argent, la relative faiblesse de l’argent permet aux petits investisseurs de participer avec un seuil d’entrée plus bas. Lorsqu’il monte, le pourcentage de hausse est naturellement amplifié.

Avantage de la volatilité — potentiel de hausse plus important

La volatilité des prix de l’argent est bien plus grande que celle de l’or. En tendance haussière, l’argent présente souvent un phénomène de « rattrapage », avec un pourcentage de profit pouvant atteindre 1,5 à 2 fois celui de l’or. Cependant, cela implique aussi un risque plus élevé, adapté aux investisseurs tolérant les fluctuations à court terme.

Goulottes d’approvisionnement qui poussent les prix à la hausse

Le marché de l’argent connaît une pénurie d’offre depuis cinq années consécutives, avec un déficit cumulé dépassant 800 millions d’onces. La croissance lente des mines et la baisse continue des stocks soutiennent fortement les contrats à terme sur l’argent.

Cinq facteurs qui stimuleront la hausse des prix de l’argent en 2025

Facteur 1 : accélération de la transition verte, explosion de la demande industrielle

L’expansion massive des centres de données AI mondiaux et la généralisation des nouvelles technologies énergétiques génèrent une demande sans précédent pour l’argent. Le développement accéléré de l’industrie verte en 2025 se traduit directement par une demande d’achat à long terme pour l’argent.

Facteur 2 : tension persistante sur l’offre

Le déficit d’offre de cinq années consécutives a créé une pénurie structurelle sur le marché. Cette situation de déséquilibre entre l’offre et la demande soutient naturellement la hausse des prix de l’argent.

Facteur 3 : faiblesse du dollar et cycle de baisse des taux

En 2025, les États-Unis entrent officiellement dans un cycle de baisse des taux, ce qui affaiblit le dollar. Dans un environnement de faibles taux, l’attractivité des actifs non rémunérateurs (comme l’argent) augmente. Les investisseurs se tournent vers les métaux précieux pour se couvrir contre l’inflation anticipée.

Facteur 4 : montée des risques géopolitiques, augmentation de la demande de sécurité

L’incertitude économique mondiale croissante a conduit plusieurs gouvernements à classer l’argent parmi les « ressources critiques ». Son rôle de protection contre l’inflation évolue vers une « résistance aux risques liés aux chaînes d’approvisionnement géopolitiques », renforçant sa valeur stratégique.

Facteur 5 : convergence du ratio or/argent, logique de rattrapage

Le ratio or/argent s’est rapidement rapproché de 60:1, voire moins, contre 80:1 auparavant. Historiquement, chaque fois que ce ratio chute de ses sommets, l’argent connaît une forte hausse. Ce phénomène se répète encore cette fois.

Corrélation entre l’évolution de l’argent et de l’or

Selon les statistiques du Chicago Mercantile Exchange, le coefficient de corrélation à long terme entre l’argent et l’or se situe entre 0,4 et 0,8, indiquant une corrélation positive évidente. Cependant, l’argent est influencé par des facteurs plus complexes — il doit tenir compte à la fois de l’humeur de marché refuge et de la conjoncture technologique et industrielle. Cela fait que la tendance de l’argent, même dans la même direction, peut souvent suivre une courbe plus abrupte.

Cinq méthodes d’investissement en argent en pratique, comparées

Les investisseurs taïwanais disposent de plusieurs moyens d’accéder à l’argent, classés du risque et du coût faibles au plus élevés :

1. Argent physique (bijoux, lingots, pièces) — le plus ancien mais le moins efficace

L’argent physique est la forme la plus connue, mais en termes d’efficacité d’investissement, ses inconvénients sont évidents : coûts élevés (écarts importants), difficulté de liquidation, nécessité de stockage sécurisé. À moins que ce ne soit pour la décoration ou la réserve à long terme, il n’est pas conseillé de faire des opérations avec de l’argent physique. La faible liquidité et les coûts élevés rongent considérablement la rentabilité.

2. Livret d’épargne argent — pratique mais coûts toujours élevés

Des banques taïwanaises, First Trust, Yuanta Bank proposent des livrets d’argent. Achat simple, stockage par la banque, possibilité d’investir en versements réguliers. Mais les coûts d’achat/vente restent élevés. Mieux adapté à une détention à long terme, moins pour une opération fréquente.

3. Actions et ETF liés à l’argent — choix prudent

Actions de sociétés liées à l’argent (ex. Pan American Silver PAAS) et ETF (ex. SLV) ont des coûts de transaction faibles, une flexibilité horaire, adaptées à la négociation en bourse. Mais, en raison d’un levier faible et d’une capacité d’investissement uniquement en position longue, ces outils conviennent aux investisseurs confiants dans le potentiel à long terme de l’argent.

4. Contrats à terme sur l’argent — outil principal pour le court et moyen terme

Les contrats à terme sur l’argent du CME (SI) enregistrent des volumes de dizaines de milliers de lots, avec une négociation quasi 24h/24. Flexibles pour entrer et sortir, mais soumis à des échéances et à des opérations de rollover. Plus adapté aux traders expérimentés en court/moyen terme.

5. CFD sur l’argent — outil efficace pour petits investisseurs cherchant à amplifier leurs gains

Les CFD et contrats à terme sur l’argent ont une logique similaire — trading sur marge, effet de levier, possibilité de position longue ou courte. L’avantage des CFD : levier plus élevé, absence de date de règlement ou de rollover, plus de flexibilité. Les plateformes offrent souvent des outils de gestion du risque (stop-loss, take-profit, trailing stop). Bien que comportant des risques liés à l’effet de levier et à la volatilité, pour les petits capitaux souhaitant une grande flexibilité, c’est la meilleure option pour amplifier les gains.

Méthodes pratiques pour maximiser les profits avec un capital limité

Si vous avez un capital restreint mais souhaitez profiter des mouvements de l’argent, voici quelques stratégies :

• Optez pour le trading CFD sur l’argent avec un effet de levier modéré (idéalement pas plus de 5x)
• Définissez clairement vos stops, take-profits et trailing stops avant d’ouvrir une position
• Surveillez le ratio or/argent et la tendance de l’or comme indicateurs d’entrée
• Combinez avec des indicateurs techniques comme RSI, MACD pour repérer les points de retournement

Exemple de trading CFD sur l’argent

Supposons que le 19 décembre 2025, sur votre plateforme, le prix de l’argent est d’environ 65,40 dollars l’once :

Ouverture à 65,00 dollars, avec un levier de 1:100, en prenant une position de 0,1 lot (environ 500 onces), avec un stop à 63,00 dollars. Après quelques jours, le prix monte à 68,00 dollars, vous décidez de clôturer.

Sans levier, cela nécessiterait un investissement d’environ 6 500 dollars, avec un profit de 1 500 dollars, soit un rendement d’environ 23 %.
Avec un levier CFD de 100x, la même position de 0,1 lot (500 onces) ne demanderait qu’environ 65 dollars de marge, mais le profit reste de 1 500 dollars, ce qui donne un rendement d’environ 2300 %.

(Nota : cet exemple n’inclut pas les coûts de transaction, et le levier amplifie aussi les pertes.)

Identifier le meilleur moment pour trader

En se basant sur le fuseau horaire GMT+8 en Asie, la période de 20h à 2h du matin (quand les marchés européens et américains se chevauchent) est la plus propice pour trader l’argent. C’est durant cette période que la volatilité est la plus forte, que les signaux sont clairs et que le volume est élevé, idéale pour le trading à court terme.

Méthodes pour juger la tendance du prix de l’argent :

• Suivre la tendance de l’or : le ratio or/argent évolue souvent en synchronie, l’or précède souvent l’argent
• Intégrer l’analyse fondamentale : dollar, taux d’intérêt, conjoncture industrielle
• Surveiller le niveau historique du ratio or/argent : oscillant entre 50 et 80, un ratio supérieur à 100 indique une sous-évaluation relative de l’argent, opportunité d’entrée
• S’adapter aux changements de style de marché : en période de forte appétence au risque, l’argent peut passer d’un actif refuge à un actif risqué, ajustez votre stratégie

Conclusion : une réflexion rationnelle sur l’investissement en argent

L’argent a effectivement le potentiel de surpasser l’or, mais à condition de comprendre sa volatilité et ses risques. Son prix bas, ses usages multiples, sa tension d’approvisionnement, et l’émotion du marché entraînent souvent de fortes fluctuations à court terme. En utilisant les bons outils (comme le CFD), en maîtrisant le timing et en fixant des limites de risque, même avec un petit capital, vous pouvez faire doubler votre capital.

Point clé : la réussite ne dépend pas de la taille du capital, mais de comment faire travailler votre argent. Dans un environnement haussier pour l’argent, savoir utiliser le levier et les techniques d’analyse technique permet aux petits investisseurs de générer des rendements significatifs.