Investisseurs taïwanais à lire absolument : comment choisir avec précision la plateforme de trading adaptée parmi les dix premiers courtiers

Critères clés pour choisir un courtier — Comprenez d’abord ces points avant d’ouvrir un compte

Pour les investisseurs taïwanais souhaitant entrer sur les marchés des actions, des obligations ou des options sur contrats à terme, le premier défi est : comment choisir un courtier ? Le marché offre de nombreuses options, chacun vantant ses avantages, mais celui qui vous convient le mieux est probablement le meilleur pour vous. Avant de présenter en détail chaque courtier, examinons d’abord les aspects les plus importants à considérer lors du choix d’un courtier.

1. Remises sur les commissions — Apparemment insignifiantes, mais en réalité très significatives

Le taux officiel de commission sur le marché taïwanais est de 0,1425 %, à payer lors de l’achat comme lors de la vente. Cependant, dans la pratique, la plupart des gens peuvent obtenir des remises en passant par des commandes en ligne. Il faut faire attention, car la politique de remise varie selon les courtiers, et ceux avec un volume élevé ont plus de marge pour négocier.

Certains courtiers, pour attirer des clients, réduisent leurs commissions à des niveaux très bas, mais cela peut se faire au détriment de la stabilité du système, de la rapidité d’exécution ou de la qualité du service client. Donc, bien que les frais soient importants, ils ne doivent pas être le seul critère de choix.

2. Logiciel de trading — Une application conviviale est un atout intangible pour augmenter ses chances de succès

Chaque courtier propose des outils de trading gratuits, mais la qualité et la fluidité de leur fonctionnement varient considérablement. Vous avez besoin de voir les cotations en temps réel, l’analyse technique, le solde du compte, ces fonctionnalités de base sont présentes chez tous, mais celui qui vous paraît le plus intuitif dépend de chacun. Il est conseillé de télécharger des versions d’essai pour trouver celui qui correspond le mieux à votre logique de trading avant de faire votre choix.

3. Sources de titres et conditions de financement — Des facteurs invisibles qui déterminent la flexibilité de vos transactions

Les courtiers de grande taille disposent généralement de sources de titres plus riches (quantité d’actions empruntables), et leurs taux d’intérêt pour le financement sont plus compétitifs. Sur le marché taïwanais, le ratio de financement pour les actions cotées est de 60 %, et de 50 % pour les actions OTC, mais les taux d’intérêt pour le financement tournent autour de 6-7 %, une différence d’un point de pourcentage qui peut représenter beaucoup d’argent à long terme. Si vous utilisez fréquemment le financement ou le prêt de titres, un grand courtier sera probablement plus avantageux.

Carte du marché des courtiers taïwanais en 2024 — Classement complet des dix principaux courtiers locaux

Selon le volume de transactions de l’année dernière, voici le classement par part de marché des dix principaux courtiers taïwanais. Ce sont tous des établissements établis depuis plusieurs décennies, proposant une gamme de produits incluant actions taïwanaises, actions américaines, actions hongkongaises, etc.

Source : Taiwan Stock Exchange

Analyse comparative des frais des dix principaux courtiers — Qui est le plus avantageux ?

Les transactions sur actions taïwanaises impliquent deux types de coûts : les commissions et les taxes de transaction. La taxe de 0,3 % est fixe, uniquement lors de la vente, et ne peut pas être négociée. Les commissions varient selon le courtier et le volume de trading.

Aperçu des remises sur les commandes électroniques chez chaque courtier

Les conditions réelles peuvent varier lors de l’ouverture du compte, négociez avec votre conseiller pour obtenir la meilleure remise.

Exemple de calcul des coûts réels

Prenons l’achat et la vente de 5 actions TSM (TSMC), prix d’achat 430 NT$, vente à 450 NT$ :

Le coût total de cette transaction est de 10 512 NT$. Si vous pouvez négocier une remise plus basse, ce coût peut encore diminuer.

Investir dans des actions étrangères — Une autre option pour les Taïwanais

Beaucoup d’investisseurs taïwanais veulent investir en actions américaines ou hongkongaises, mais trouvent que les coûts sont élevés. Passer par des courtiers locaux en sous-traitant la commande à l’étranger entraîne souvent des frais plus importants. Dans ce cas, utiliser directement une plateforme de courtier étranger peut être plus économique.

( Trois plateformes populaires pour l’investissement étranger

Mitrade — Le choix préféré des petits investisseurs et des amateurs de levier

Mitrade est une plateforme mondiale de CFD), proposant des actions américaines, hongkongaises, des indices, du forex, des matières premières, des cryptomonnaies, etc. Régulée par l’ASIC en Australie, elle offre un levier flexible de 1 à 200 fois, avec trading bidirectionnel sans limite.

Caractéristiques : zéro commission###, spreads très faibles(, dépôt minimum de 50 USD), support client 24h en taïwanais, dépôt en NTD, compte démo gratuit. Idéal pour trader avec peu de capital en utilisant le levier.

Interactive Brokers( — La plateforme de choix pour les gros investisseurs

Fondée en 1977, cette vieille société de courtage internationale propose une gamme complète de produits : actions, obligations, fonds, ETF, contrats à terme, forex, etc. Supporte plusieurs marchés mondiaux) : US, UK, Allemagne, Japon, Corée(, avec un dépôt minimum nul et des frais de 0,005 USD par action.

Caractéristiques : gamme complète, adaptée à la gestion d’actifs, plus avantageux pour gros volumes. Attention, un compte sur marge doit maintenir un solde supérieur à 2 000 USD.

Firstrade — Le partenaire idéal pour les investissements périodiques en ETF

Courtier en ligne américain, spécialisé dans les frais réduits, régulé par la FINRA et protégé par la SIPC. Actions, ETF, fonds communs, options : tout sans commission. Interface simple et intuitive, très apprécié par les investisseurs taïwanais qui aiment accumuler des actions.

Caractéristiques : zéro commission, facile à utiliser, convivial pour les débutants. Inconvénients : frais de retrait élevés)25 USD par retrait(, peu adapté aux retraits fréquents.

) Comparatif des trois plateformes

Trois étapes pour ouvrir un compte chez un courtier étranger

Étape 1 : Inscription en ligne

Prenons l’exemple de Mitrade : remplir l’email, définir un mot de passe, choisir la devise principale de trading, et c’est terminé. Le système ouvre immédiatement un compte démo pour s’entraîner.

Étape 2 : Vérification KYC et dépôt

Après avoir soumis vos documents d’identité, vous pouvez commencer à trader en réel. Mitrade supporte Skrill, Poli, carte Visa/Mastercard, virement international, etc. Un dépôt de 50 USD suffit pour commencer.

Étape 3 : Recherche de produits et début de trading

Connectez-vous à la plateforme, tapez le nom ou le code de l’action dans la barre de recherche, puis passez votre ordre. La plateforme supporte le trading sur mobile, web et PC.

Derniers conseils

Pour investir en actions, obligations ou options futures à Taïwan, il faut ouvrir un compte auprès d’un courtier agréé. Les courtiers locaux offrent une grande commodité, une sécurité fiable, et des frais raisonnables pour le trading taïwanais.

Mais si votre objectif est le marché étranger, il est souvent plus économique de passer directement par un courtier étranger. Quoi qu’il en soit, n’oubliez pas : comparer les remises sur les commissions, la fluidité des logiciels, la disponibilité des titres, les conditions de financement, la qualité du service. Chaque courtier a ses atouts, et choisir celui qui correspond le mieux à votre style de trading et à votre capital est la décision la plus intelligente. Bonne chance dans vos investissements !