Les escroqueries en cryptomonnaie sont complexes｜Démasquez 6 méthodes d'arnaque pour protéger votre portefeuille

Le marché des cryptomonnaies est en plein essor, mais les groupes de fraude sont également très actifs. Ils se font passer pour des plateformes d’échange, falsifient des projets, usurpent l’identité du service client, et ciblent principalement les débutants qui ne connaissent pas bien les cryptomonnaies. Les méthodes d’arnaque sont variées, et chaque année, de nombreux investisseurs tombent dans le piège. Pour bien vivre dans ce marché, il faut d’abord apprendre à reconnaître ces techniques courantes.

Quelles sont les 6 principales stratégies d’arnaque en cryptomonnaie ?

Stratégie 1 : Piège des faux échanges

La fraude la plus courante est le faux échange. Les groupes de fraude créent des plateformes contrefaites, ressemblant parfaitement aux échanges légitimes, rendant difficile la distinction entre le vrai et le faux. Vous pouvez transférer de l’argent, mais dès que vous souhaitez retirer, ils commencent à demander divers frais — frais de transaction, marges de garantie, taxes, etc. Certains imposent même des conditions absurdes, comme atteindre 10 000 dollars de volume de trading pour pouvoir retirer, ou menacent en disant qu’ils ont déjà avancé la garantie, et que si vous ne remboursez pas, ils viendront vous réclamer.

Les groupes de fraude utilisent souvent les réseaux sociaux, les applications de rencontres pour se faire connaître, puis, en tant qu’amis, recommandent des “opportunités de gagner de l’argent”, en vous envoyant de faux sites web ou des liens de phishing. Ils imitent aussi l’apparence des sites et applications de plateformes reconnues, ce qui complique leur identification. Les véritables plateformes connues sont faciles à retrouver sur Google, tandis que les faux échanges sont presque introuvables.

Stratégie 2 : Arnaque de type Ponzi et ICO

Les ICO(Initial Coin Offering), ou offres initiales de jetons, sont des escroqueries où les fraudeurs prétendent qu’une nouvelle cryptomonnaie est extrêmement lucrative, et qu’en participant à l’achat, vous pouvez faire de gros gains. Ils établissent d’abord une relation de confiance via Line, groupes Facebook, applications de rencontres ou réunions d’information, en créant une impression de proximité, puis utilisent des taux de rendement irréalistes pour vous séduire. Plus méchant encore, ils font jouer différents rôles pour représenter des niveaux hiérarchiques, vous incitant à investir et à inviter amis et famille, afin de toucher des commissions élevées. En réalité, ce mode fonctionne en utilisant votre argent pour combler les trous des autres investisseurs.

Stratégie 3 : Usurpation du service client pour voler des données

Vous pouvez recevoir des messages prétendant venir d’un employé d’échange, affirmant que votre compte a été bloqué pour violation ou opération non autorisée, et vous demandant de transférer des fonds vers une adresse spécifique pour “débloquer”. C’est la même technique que dans les arnaques bancaires — en se faisant passer pour un service client, ils vous incitent à aller retirer de l’argent à un ATM ou à effectuer des transferts. Rappelez-vous, les employés légitimes d’échange ne vous demanderont jamais de vérifier votre identité ou de transférer de l’argent de leur propre initiative.

Stratégie 4 : Arnaque OTC (Over The Counter)

L’OTC est une plateforme de trading décentralisée, sans régulation officielle ou tierce partie. Les groupes de fraude exploitent cette caractéristique en publiant des annonces d’achat ou de vente de cryptomonnaies sur les réseaux sociaux, Facebook, Line ou forums, en prétendant que leurs prix sont avantageux. Une fois que vous transférez des fonds ou des cryptos, ils disparaissent — ils ne paient pas ou ne donnent pas la monnaie. Comme il s’agit de transactions privées, il est impossible de poursuivre en justice ou d’identifier l’auteur.

Stratégie 5 : Promesses d’investissement frauduleuses

Le marché regorge de promesses séduisantes comme “garantie de capital et de rendement” ou “revenu mensuel de 10%”, affirmant qu’une cryptomonnaie inconnue va exploser. C’est la technique classique des escrocs. Ils ciblent surtout les débutants qui ne font pas de recherches, en leur faisant rêver de gains faciles pour leur faire abandonner leur jugement rationnel.

Stratégie 6 : Personnages “experts” dans les groupes

Les groupes d’investissement animés semblent actifs, mais en réalité, ils cachent des arnaques. Les fraudeurs utilisent des questions-réponses pour créer une fausse impression, faisant croire que de nombreux vrais investisseurs gagnent dans le groupe. En réalité, tout est manipulé par des comptes robots, avec un seul but — vous faire investir de l’argent.

Comment reconnaître et éviter ces stratégies ?

Première astuce : Utilisez uniquement des plateformes reconnues et officielles

Choisissez des échanges de grande envergure, établis depuis au moins 2-3 ans, avec un volume de transactions élevé. Ces plateformes étant régulées et offrant des transactions rapides, il est plus facile de résoudre d’éventuels problèmes. Les petites plateformes ou inconnues comportent beaucoup plus de risques.

Deuxième astuce : Évitez tout achat hors ligne

Les groupes Facebook, les groupes Line, ou les liens recommandés par des inconnus sont dangereux. Ne pas utiliser de liens d’ouverture de compte fournis par des inconnus, et ne pas croire aux demandes de vérification de la part du service client — ce sont souvent des signaux d’arnaque.

Troisième astuce : N’investissez que dans des monnaies que vous connaissez

Ne touchez pas aux cryptomonnaies inconnues. Surtout pour les ICO, 80% sont des escroqueries. À moins de savoir lire un white paper(white paper), il vaut mieux éviter les nouveaux projets. La plupart des arnaques de type Ponzi utilisent des jetons peu connus pour tromper.

Quatrième astuce : Soyez vigilant face aux informations dans les groupes

Même dans des groupes comptant des dizaines de milliers de membres, il peut y avoir des infiltrations de groupes de fraude. La quantité de membres ne garantit pas la sécurité. Les escrocs utilisent souvent de fausses discussions pour créer une fausse ambiance. Rappelez-vous, la cryptomonnaie n’a pas besoin de marketing — un vrai projet se construit sur ses qualités, pas sur la hype communautaire.

Cinquième astuce : Faites des recherches avant d’investir

Comprenez bien les caractéristiques du projet, le type de cryptomonnaie, le mécanisme d’achat/vente, la sécurité du compte, et votre capacité à supporter le risque. Se préparer correctement est la seule façon d’éviter de tout perdre.

Sixième astuce : En cas de doute, appelez le 165

Si après avoir recherché beaucoup d’informations, vous n’êtes pas sûr, appelez immédiatement le 165, ligne anti-arnaque du ministère de l’Intérieur. Des agents expérimentés vous donneront des conseils professionnels selon votre situation.

Que faire si vous avez été victime d’une arnaque ?

En cas de fraude, le temps de réaction est crucial.

Situation sans retrait effectué (période d’intervention optimale)

Dès que vous découvrez l’arnaque, appelez le 165 pour une “sauvegarde d’urgence”. La police pourra immédiatement geler les fonds du compte frauduleux, empêchant toute opération de retrait ou de transfert. Ensuite, déposez plainte au commissariat. Cela permet de geler l’argent que vous avez déjà transféré, ce qui est votre dernière chance de récupérer vos fonds.

Situation avec fonds déjà transférés

Si l’argent a été déjà transféré, vous devrez engager une action en justice contre les membres du groupe de fraude pour obtenir réparation. Mais la réalité est dure — si la police ne peut pas retrouver la source, ou si les fraudeurs ont déjà dilapidé leur argent, il est très difficile de récupérer votre argent.

Les documents à préparer pour déposer plainte

Rassemblez toutes les conversations, les liens vers les plateformes où vous avez déposé de l’argent, les adresses de cryptomonnaies concernées(y compris les vôtres et celles de l’autre partie), ainsi que tous les flux financiers et historiques de transferts(en monnaie fiduciaire ou en cryptomonnaies, tout doit être conservé — ce sont des preuves clés pour récupérer votre argent.

Peut-on vraiment récupérer la cryptomonnaie volée ?

Honnêtement : c’est très difficile. La cryptomonnaie repose sur la technologie blockchain, une infrastructure décentralisée qui ne dépend d’aucune institution financière, ce qui facilite son exploitation par les escrocs. Les actifs cryptographiques peuvent être rapidement transférés à l’étranger dans un environnement peu régulé, même par des professionnels, il est difficile de suivre et de geler ces fonds.

La seule chance de récupérer est d’agir rapidement dans les premières heures après la fraude, en appelant le 165 pour geler le compte frauduleux. Sinon, une fois que l’argent a été transféré à l’étranger ou par de multiples transferts, il est quasiment impossible de le récupérer.

Dernier rappel : la prévention est toujours meilleure que la réparation. Dans un contexte où les arnaques en cryptomonnaie sont omniprésentes, la prudence est la meilleure protection.