Guide complet pour investir en actions en 2025 : comparaison des trois principales méthodes de trading indispensables pour les débutants

Vous souhaitez commencer à investir en actions mais ne savez pas par où commencer ? Vous avez vu des partages d’expériences d’autres investisseurs et cela vous démange, mais vous craignez de faire des erreurs ? Pas d’inquiétude, ce guide d’investissement en actions 2025 vous aidera à éviter les pièges. Cet article analysera en détail trois principales méthodes de trading : le marché taïwanais, le marché américain et le CFD, pour vous aider à maîtriser rapidement l’investissement en actions.

Première étape : Choisir le bon courtier, commencer votre voyage d’investissement en actions

La première étape pour investir en actions est de choisir la plateforme de trading adaptée, ce qui influence directement vos coûts et votre expérience. Lors du choix du courtier, ces éléments sont essentiels :

Différences de frais et coûts

Les frais de transaction sur le marché taïwanais sont généralement de 0,1425 % du montant de la transaction, mais les remises pour la commande électronique varient beaucoup selon les courtiers. Sur le marché américain, il faut faire attention aux frais minimum par transaction (certaines plateformes facturent 10 USD par ordre), ce qui impacte fortement les petits investissements. Les plateformes CFD utilisent généralement un spread, sans frais fixes mais avec des coûts implicites.

Interface de trading et facilité d’utilisation

Les débutants doivent privilégier des applications et interfaces intuitives. Pour les investisseurs faisant souvent du trading à court terme, la rapidité des cotations et la stabilité de la plateforme sont cruciales.

Support de service localisé

Le support en chinois des plateformes étrangères varie. Certaines offrent une interface en chinois traditionnel et un service client 24h en chinois, ce qui peut efficacement résoudre les problèmes liés au décalage horaire. Les plateformes permettant les dépôts et retraits en dollar taïwanais évitent la conversion de devises, réduisant ainsi les coûts supplémentaires.

Recommandations

Après avoir choisi une plateforme, commencez par ouvrir un compte démo pour tester le processus, puis passez au trading réel une fois que vous êtes à l’aise.

Investir en actions sur le marché taïwanais : connaître mais avec des limites

Avantages d’investir en actions taïwanaises

✅ Mieux connaître les entreprises locales, ce qui facilite la compréhension de la dynamique sectorielle
✅ Réglementation stricte, risque de marché relativement contrôlé
✅ Transparence accrue des informations de trading

Inconvénients d’investir en actions taïwanaises

❌ Taille du marché relativement petite, les flux importants peuvent influencer le prix des actions
❌ La transparence des entreprises est inférieure à celle des grandes sociétés internationales, la qualité des rapports financiers varie
❌ Structure industrielle peu diversifiée, la diversification est difficile

Comparatif des coûts d’investissement en actions

Via un compte en courtage pour trader sur le marché taïwanais : frais de 0,1425 % du montant de la transaction, plus 0,3 % de taxe de transaction lors de la vente. Investir indirectement via des fonds ou ETF taïwanais : frais ETF identiques, mais taxe de transaction de seulement 0,1 %, avec des frais internes d’environ 0,4 % à 1 % ; pour les fonds actions, les frais d’achat sont de 3 %, les frais de gestion annuels de 0,2 %, et les frais de gestion de 1 à 2,5 %.

Les coûts réels varient selon la plateforme, il est important de vérifier avant de trader.

Investir en actions américaines : opportunités mondiales et risques

Pourquoi les débutants considèrent l’investissement en actions américaines

✅ Offre très diversifiée, avec des géants comme Apple, Microsoft, Tesla
✅ Concentration dans des industries innovantes (IA, véhicules électriques, cloud), potentiel de croissance à long terme
✅ Coûts avantageux, faibles frais et pas de taxe de transaction (0,3 % lors de la vente sur le marché taïwanais)
✅ Un seul ETF pour diversifier à l’échelle mondiale, évitant le risque d’un seul pays

Risques à connaître pour l’investissement en actions américaines

❌ Nombreux acteurs et grande diversité sectorielle, la recherche est plus complexe qu’en taïwanais
❌ Horaires de trading de 21h30 à 4h00 (heure taïwanaise), décalage horaire évident
❌ Fluctuations du taux de change pouvant réduire les gains, le coût de conversion TWD-USD ne doit pas être négligé

Trois méthodes pour les débutants

Méthode 1 : Achat d’actions via la sous-commission ou plateforme étrangère

Frais de sous-commission : 0,25 % à 1 %, frais de la bourse 0,0008 %, frais d’activité. Sur plateforme étrangère, frais plus avantageux : 0 à 0,1 %, même frais de la bourse, frais d’activité identiques.

Les grands courtiers offrent généralement une remise de 6-6,5 %, les petits peuvent descendre à 2-3 % pour attirer des clients. Les gros traders mensuels dépassant un million peuvent négocier des tarifs encore plus bas.

Méthode 2 : Trading via plateforme CFD

Le CFD est une méthode d’investissement en vogue à Taïwan ces dernières années. L’utilisateur ne détient pas réellement les actions, mais gagne la différence de prix. Un seul compte permet de trader sur plusieurs marchés : actions américaines, devises, or, pétrole, etc., idéal pour constituer un portefeuille diversifié avec peu de capital.

Avantages clés du CFD : levier flexible (recommandé 1-2 fois pour débutants), contrôle avec peu de marge. Par exemple, avec 1000 yuan de marge, on peut trader pour 10 000 yuan.

Risques principaux : le levier amplifie à la fois gains et pertes, sans stop-loss le risque est énorme ; impossibilité de percevoir des dividendes ; choisir une plateforme réglementée (FCA, ASIC) est essentiel.

Procédure : s’inscrire → vérification d’identité → rechercher le sous-jacent (ex : TSLA ou AAPL) → choisir une position haussière ou baissière → entrer l’ordre et définir le levier → confirmer.

Méthode 3 : Investir dans des ETF américains

Via sous-commission ou plateforme étrangère, coûts proches de ceux des actions, avec 0,03-0,2 % de frais de gestion. La taxe sur les ETF est un tiers de celle des actions, avantage pour le long terme.

Les ETF conviennent aux investisseurs paresseux : pas besoin de sélectionner des actions, un seul produit regroupe plusieurs entreprises de qualité. SPY (S&P 500) et VT (marché mondial) sont de bonnes options pour débuter, avec une stratégie d’investissement périodique pour réduire les coûts.

Notions de base pour maîtriser rapidement l’investissement en actions

Vocabulaire clé

Ordre au marché : exécuter immédiatement au prix actuel ; ordre limite : fixer un prix cible avant d’exécuter. La pression d’achat (intraday) et de vente (extraday) indique la force du marché : intraday pour la pression acheteuse (signal baissier), extraday pour la vendeuse (signal haussier).

Horaires de trading

Taïwan : lundi à vendredi, 9h00-13h30 (pas de fermeture). US : lundi à vendredi, 9h30-16h00 (heure taïwanaise 21h30-4h00), avec pré-marché et après-marché.

Comprendre les unités de trading

US : minimum 1 action, adapté aux petits investisseurs. Taïwanais : généralement 1 lot (1000 actions), mais possibilité de fractions. Hong Kong : 1 lot, mais la taille varie (souvent 20 ou 100 actions).

Initiation à la lecture des graphiques d’actions

Choix des outils de visualisation

La plupart des plateformes offrent des outils gratuits. Se concentrer sur ces indicateurs :

Prix actuel : prix de transaction en temps réel, prix de clôture : dernier prix de la veille, prix d’ouverture : premier prix de la journée, plus haut/bas : fluctuation journalière.

Apprentissage progressif

Commencez par maîtriser les variations de prix, puis apprenez à reconnaître les tendances avec les chandeliers, utilisez les moyennes mobiles pour la direction, MACD pour les points d’entrée/sortie, volume pour analyser la force du mouvement, et les états financiers pour évaluer la qualité de l’entreprise. Tout cela demande du temps, pas de précipitation.

Comment choisir ses actions : la bonne voie pour les débutants

Commencer par les secteurs que vous connaissez

Les secteurs que vous comprenez sont plus sûrs. Si vous achetez souvent des produits technologiques, regardez les semi-conducteurs. Si vous êtes consommateur, étudiez les actions alimentaires et boissons. La familiarité améliore la précision de votre jugement.

Prioriser les grandes entreprises

Les sociétés à forte capitalisation et renommées ont un risque plus faible, moins sujettes à la spéculation à court terme. Les leaders sectoriels ont généralement des fondamentaux plus solides.

Apprendre à évaluer la valeur

Le PER (Prix/Bénéfice) et le rendement du dividende sont des outils de base pour juger si le prix est raisonnable.

Construire un portefeuille équilibré

Combiner actions à dividendes et actions de croissance pour faire face aux cycles du marché, diversifier pour réduire le risque. La stratégie d’investissement périodique est idéale pour ceux qui ne peuvent pas faire du timing précis.

Quatre conseils essentiels pour les débutants en actions

Le choix du courtier est crucial

Les différences de frais peuvent sembler faibles, mais à long terme, elles peuvent représenter des dizaines de milliers de gains. Choisir une plateforme fiable, c’est comme choisir un partenaire, c’est vital. Lors de gros volumes, négociez des remises.

Préparer ses investissements

Acheter une entreprise sans connaître ses activités est risqué. Vérifiez : secteur et produits principaux, PER, marge brute, actualités importantes, conférence de résultats. Beaucoup d’investisseurs se font piéger en suivant aveuglément sans connaître l’entreprise, finissant par être bloqués à un prix élevé.

Respecter strictement ses règles de stop-loss et take-profit

Vendre la moitié dès +20 %, mettre un stop mobile pour le reste ; couper ses pertes dès -10 %, ne pas espérer un rebond. C’est la ligne de démarcation entre investisseurs amateurs et gagnants : ceux qui savent couper leurs pertes.

Trouver la méthode qui vous convient

Le day trading convient à ceux qui peuvent surveiller toute la journée, l’investissement en dividendes pour les salariés, le trading de tendance avec analyse technique pour repérer les points de retournement. Il n’y a pas de méthode unique, seulement celle qui correspond à votre rythme.

Les trois étapes pour commencer votre voyage d’investissement en actions

Première étape : ouvrir un compte

Après avoir choisi une plateforme, remplir ses informations et soumettre la demande. Commencez par un compte démo pour expérimenter sans risque, vous familiariser avec l’interface.

Deuxième étape : déposer des fonds

Vérifier les méthodes de dépôt supportées. Certaines plateformes acceptent directement le transfert en dollars taïwanais, d’autres nécessitent de convertir en USD d’abord. Connaître le taux de change et les frais pour éviter des coûts inutiles.

Troisième étape : passer des ordres

Une fois connecté, rechercher le code de l’action (ex : TSLA pour Tesla, AAPL pour Apple), choisir achat ou vente, entrer la quantité, puis confirmer. Le processus ne prend généralement que quelques secondes.

Conseil ultime pour les débutants en actions

L’erreur à éviter est de suivre aveuglément la foule. Utilisez d’abord un compte démo pendant 3 mois, limitez votre capital initial à une petite somme confortable, et tenez un journal de trading pour analyser chaque opération. Cela vous permettra d’accumuler de l’expérience tout en évitant de grosses pertes.

Souvenez-vous : investir en actions n’est pas un jeu pour devenir riche du jour au lendemain, mais un processus d’accumulation de patrimoine à long terme. Trouvez votre rythme, respectez la discipline, le temps vous donnera la réponse.