Comment utiliser l'indice de flux monétaire : Guide pour trader avec force d'achat et de vente

Lorsque l’on parle d’analyser la pression d’achat et de vente sur le marché, de nombreux traders se concentrent souvent uniquement sur le RSI ou d’autres outils classiques. Mais en réalité, l’Index de Flux Monétaire (MFI) est quelque peu négligé, alors qu’il s’agit d’un indicateur puissant pour capter la véritable force qui entre et sort du marché.

MFI vs RSI : pourquoi faut-il comprendre la différence

Tout d’abord, il faut comprendre en quoi le MFI et le RSI diffèrent.

RSI est calculé en comparant la moyenne des gains à la moyenne des pertes sur une période donnée. Sa valeur varie entre 0 et 100, et la majorité des traders utilisent 70 comme seuil indiquant une “pression d’achat forte”, tandis que 30 indique une “pression de vente forte”.

MFI, quant à lui, est basé sur le volume réel en intégrant le prix moyen typique (Close + High + Low) / 3, puis en le comparant au volume de trading quotidien. Le résultat reste entre 0 et 100, mais il capte mieux la “véritable” attention du marché.

En résumé : RSI indique la force ou faiblesse du prix, MFI indique la force ou faiblesse du flux de fonds réel.

Comment fonctionne l’Index de Flux Monétaire

Une valeur MFI supérieure à 80 = marché en situation de “Surachat” (Overbought). Cela signifie que beaucoup d’argent est entré, et le prix pourrait reculer pour absorber cette pression. À ce moment-là, il est conseillé d’éviter d’acheter ou de réfléchir soigneusement avant de prendre une nouvelle position.

Une valeur MFI inférieure à 20 = marché en situation de “Survente” (Oversold). Cela indique que beaucoup d’argent a été retiré, et le prix pourrait rebondir. Cependant, il ne faut pas vendre tout de suite, mais considérer cela comme une opportunité d’achat potentielle.

Comment calculer l’Index de Flux Monétaire

Pour une compréhension approfondie, voici les étapes de calcul :

Étape 1 : Calculer le Prix Typique = (Open + Close + High) / 3

Étape 2 : Calculer le Flux Monétaire = Prix Typique × Volume de trading

Étape 3 : Séparer le Flux Monétaire Positif (lorsque le Prix Typique d’aujourd’hui ≥ celui d’hier) et le Flux Monétaire Négatif (lorsque le Prix Typique d’aujourd’hui < celui d’hier)

Étape 4 : Calculer le Ratio de Flux = Flux Monétaire Positif / Flux Monétaire Négatif

Étape 5 : MFI = 100 - (100 / (1 + Ratio de Flux)()

La plupart des outils de trading modernes calculent déjà cela automatiquement. Il ne reste plus qu’à comprendre comment cela fonctionne pour interpréter correctement les résultats.

Comment utiliser efficacement l’Index de Flux Monétaire

Point clé : Ne pas utiliser le MFI seul

Utiliser le MFI en combinaison avec d’autres indicateurs donne de meilleurs résultats, comme la Moyenne Mobile pour repérer la tendance longue (haussière ou baissière), ou le MACD pour confirmer un changement de momentum.

Stratégies de base :

• Lorsque le MFI dépasse 80 (Overbought) et que la tendance longue est toujours haussière, attendre que le MFI sorte de cette zone avant d’acheter à nouveau.
• Lorsque le MFI descend en dessous de 20 (Oversold) et que la tendance longue est toujours baissière, attendre qu’il sorte de cette zone avant de vendre.
• Utiliser le MFI pour repérer l’accumulation de fonds ()Accumulation() ou la distribution ()Distribution(), afin d’identifier quand les institutions ou les whales ()Whale() entrent sur le marché.

Avantages et inconvénients de l’Index de Flux Monétaire

Avantages :

• Capte efficacement la véritable force du marché, pas seulement la variation de prix.
• Idéal pour choisir les points d’entrée et de sortie dans une tendance à moyen ou long terme.
• Facile à lire et à interpréter, adapté aux débutants.

Inconvénients :

• Peut donner des signaux confus dans un marché peu liquide ou en range.
• Non adapté au Day Trading ou au Scalping, car sa réactivité est limitée sur de très courtes périodes.
• Doit être utilisé en complément d’autres indicateurs pour plus de précision ; ne pas s’y fier seul.

En résumé

L’Index de Flux Monétaire est un indicateur précieux pour les traders souhaitant comprendre la “véritable” entrée et sortie de fonds du marché, au-delà de la simple évolution des prix.

Mais n’oubliez pas : il fonctionne de manière optimale lorsqu’il est combiné avec d’autres outils, et il est plus adapté au trading à moyen ou long terme qu’au day trading.

Si vous n’êtes pas encore familier avec le MFI, essayez-le en trading simulé (Paper Trading) pour voir s’il correspond à votre style de trading.