Maîtrisez l'investissement en cryptomonnaies en cinq étapes : du débutant à la voie de la rentabilité

Pourquoi investir dans la Crypto ? Découvrez ces trois principaux avantages

Ces dernières années, le marché de la Crypto a connu une croissance fulgurante, des entreprises traditionnelles comme Tesla l’ont déjà intégré dans leur gestion d’actifs, et les premiers participants sont aujourd’hui devenus milliardaires. Pour les nouveaux investisseurs, la Crypto présente trois atouts majeurs par rapport aux marchés financiers traditionnels :

Premièrement, un potentiel de rendement énorme. Le marché des monnaies virtuelles est encore récent, avec de nombreuses opportunités, et sa volatilité dépasse largement celle des actions et du Forex, ce qui signifie qu’avec le bon timing, les gains peuvent être considérables. Le marché traditionnel est dominé par les institutions, laissant peu de place aux particuliers, mais le marché de la Crypto est encore en phase de développement initiale.

Deuxièmement, un seuil d’entrée faible. L’achat de Crypto ne nécessite qu’un investissement minimum de 2 à 10 dollars, bien inférieur aux exigences pour les actions (300 dollars+) ou le Forex (1000 dollars+), permettant ainsi à tout investisseur ordinaire de participer.

Troisièmement, une négociation sans limite de temps. Le trading mondial 24h/24, sans concept de fermeture, permet à quiconque, à tout moment, d’acheter ou vendre, sans être limité par la localisation ou les horaires d’ouverture.

Comprendre les deux principales voies de trading, choisir celle qui vous convient

Avant d’entrer sur le marché de la Crypto, il est essentiel de comprendre les deux principaux modes de trading :

Le trading sur plateforme d’échange se divise en deux catégories : centralisée et décentralisée. Les plateformes centralisées nécessitent une vérification d’identité, proposent du trading au comptant et des contrats à terme ; les plateformes décentralisées requièrent l’utilisation d’un portefeuille Crypto, sans besoin de KYC. La première est plus simple à utiliser, avec une liquidité élevée ; la seconde privilégie la confidentialité.

Le trading de Contrats pour différence (CFD) consiste à profiter des fluctuations de prix sans détenir la monnaie physique. Ces plateformes sont régulées par des autorités financières internationales, offrant une sécurité accrue des fonds, et permettent de trader plusieurs actifs (actions, Forex, indices) dans un seul compte, idéal pour ceux qui recherchent commodité et sécurité.

Pour les débutants, si la sécurité des fonds est prioritaire, il est conseillé de privilégier les plateformes CFD régulées ; si vous avez une connaissance approfondie de l’écosystème Crypto, vous pouvez opter pour le trading direct sur une plateforme d’échange.

Les vérifications indispensables avant de trader : liste de contrôle de sécurité

Avant de commencer, trois points doivent être vérifiés :

Premier, la légalité de la plateforme. Vérifiez si la plateforme de trading opère légalement dans votre pays, en particulier pour les plateformes de Crypto, dont la régulation reste encore imparfaite. Si vous choisissez une plateforme CFD, assurez-vous qu’elle détient une licence de régulation reconnue internationalement (comme ASIC, FCA, FSC, CIMA, etc.) en la vérifiant directement sur le site officiel de l’autorité de régulation, et méfiez-vous des plateformes frauduleuses avec de faux permis.

Deuxièmement, les méthodes de dépôt et retrait. Vérifiez si les moyens de paiement supportés par la plateforme sont disponibles en Taiwan, et si la plateforme supporte la conversion en monnaie locale.

Troisièmement, connaître le processus de trading de base. Téléchargez l’application depuis le site officiel ou utilisez la version web, complétez la vérification d’identité et déposez des fonds, puis choisissez la Crypto cible pour passer une commande. Les débutants sont encouragés à commencer avec la plus petite unité de transaction pour s’entraîner.

Les Crypto à suivre en 2025

Les monnaies virtuelles les mieux classées en termes de capitalisation ont généralement une liquidité suffisante, un risque modéré, et sont plus adaptées aux débutants.

Bitcoin (BTC), actuellement à 86.96K dollars, reste le leader du marché. Après chaque halving, une nouvelle hausse survient, et l’approbation des ETF spot a encore réduit la barrière à l’entrée. Les évolutions technologiques de la blockchain, comme le Lightning Network, améliorent l’efficacité des transactions, et leurs cas d’usage continueront à s’étendre.

Ethereum (ETH), à 2.91K dollars, se distingue par ses contrats intelligents. Contrairement à Bitcoin, dont l’offre est plafonnée, Ethereum offre une flexibilité d’émission qui permet à son écosystème de s’étendre. Avec la croissance des applications décentralisées, la demande du marché devrait continuer à augmenter.

Dogecoin (DOGE), à 0.13 dollar, a connu récemment une correction de prix, mais les gros investisseurs restent confiants. Sa communauté importante offre un support solide, et le nombre de commerçants acceptant DOGE comme moyen de paiement ne cesse d’augmenter, ce qui étend ses cas d’usage.

XRP, à 1.87 dollar, voit une forte attente après l’approbation des ETF Bitcoin et Ethereum. Le marché pense qu’il pourrait devenir le prochain candidat à l’ETF, et une approbation attirerait de nombreux fonds institutionnels.

Sui, à 1.41 dollar, avec une capitalisation de 5.27 milliards, est une nouvelle blockchain qui a rapidement émergé grâce à son architecture innovante. Son écosystème comprend DEX, prêts, NFT, GameFi, et d’autres applications, avec un potentiel de rupture à venir.

Quatre pièges courants pour les débutants

Le trading fréquent est le premier piège. Après avoir maîtrisé l’analyse technique de base, beaucoup tombent dans le piège de surveiller constamment le marché, ouvrant et fermant des positions en permanence, ce qui grève leurs profits par des frais importants. Pire encore, le prix monte souvent après la vente.

Ne pas respecter le risque du marché est la deuxième erreur. Personne ne peut prévoir le marché à 100%, et faire preuve d’entêtement face à une tendance opposée mène souvent à la liquidation. Lors des crises majeures, nombreux sont ceux qui, sentant le risque, tentent de contre-attaquer, mais subissent de lourdes pertes.

Ignorer les ordres de stop-loss et take-profit est le troisième danger. Vouloir gagner plus quand on est en profit, ou récupérer ses pertes, expose le portefeuille à des risques importants. Les outils de stop-loss et take-profit permettent de limiter ces risques en automatisant la sortie à des prix prédéfinis, même en cas de gap.

L’utilisation excessive de levier est le quatrième tueur. Même un levier de 1x peut entraîner une liquidation en cas de mouvement extrême, comme lors de l’événement 312. Le levier amplifie à la fois les gains et les pertes, et les débutants doivent faire preuve d’une extrême prudence.

Dernier conseil : Corriger ses erreurs vaut mieux que rechercher la perfection

Le chemin de l’investissement consiste essentiellement à apprendre de ses erreurs. Les erreurs des débutants sont inévitables, mais l’essentiel est de les repérer rapidement et de les corriger pour ne pas répéter les mêmes pièges. Chaque perte est une leçon, chaque réflexion une croissance. Lorsque vous faites moins d’erreurs que les autres, le moment où vous récoltez les bénéfices est enfin arrivé.

Une dernière phrase pour tous ceux qui débutent dans l’apprentissage de l’investissement en Crypto : faire des erreurs n’est pas effrayant, ce qui l’est, c’est de refaire les mêmes. Restez humble, continuez à apprendre, et vous finirez par trouver votre rythme dans ce marché.