Qu'est-ce que le Forex ? Comprendre le trading de devises depuis les bases

Le marché des changes ou ce que l’on appelle communément Forex est l’un des marchés financiers avec le volume de transactions le plus important au monde. En 2567, le volume moyen quotidien des transactions sur le marché Forex mondial s’élevait à environ 7,5 trillions de dollars américains. En raison de sa forte liquidité et de la diversité des instruments de trading, il ouvre la porte à une variété d’investisseurs pour acheter, vendre et rechercher des profits sans difficulté.

Les bases à connaître avant de commencer à trader le Forex

Qu’est-ce que le Forex et que signifie trader le Forex ?

Forex ou trading Forex est une activité d’échange de devises étrangères, qui diffère des autres actifs en ce que la devise elle-même n’a pas de prix propre, mais seulement un prix comparatif avec d’autres devises, appelé “paires de devises” (Currency Pairs)

Par exemple, USD/THB, composé de deux devises :

• Devise de base (Devise de base): USD, qui apparaît en premier
• Devise de cotation (Devise de cotation): THB, qui apparaît en second

Lorsque vous achetez la paire USD/THB à 35,00, cela signifie que vous utilisez 35 bahts thaïlandais pour acheter 1 dollar américain. De même, acheter USD/JPY à 160,00 signifie que vous utilisez 160 yens pour échanger contre 1 dollar américain.

Les avantages de trader le Forex

La popularité du Forex auprès des opérateurs du monde entier s’explique par plusieurs raisons :

1. Haute liquidité : Le marché Forex a un volume de transactions élevé, permettant aux traders d’acheter ou vendre selon la quantité et le prix qu’ils souhaitent facilement.

2. Horaires d’ouverture flexibles : Le marché Forex est ouvert presque 24/5, permettant aux investisseurs de trader à des moments qui leur conviennent.

3. Diversité d’options de trading : Avec de nombreuses paires de devises, les traders peuvent réaliser des profits dans les marchés haussiers comme baissiers.

4. Outils de gestion des risques flexibles : Le Forex peut être utilisé à la fois pour la spéculation et pour couvrir les risques du portefeuille d’investissement.

5. Utilisation de l’effet de levier : Les traders peuvent emprunter pour augmenter le potentiel de leur capital.

Facteurs principaux influençant le marché Forex

Le marché Forex est sensible aux changements des facteurs économiques et politiques suivants :

• Politique des banques centrales : Les changements de taux d’intérêt et de masse monétaire ont un impact rapide sur le taux de change, notamment ceux des banques centrales importantes comme celles des États-Unis, du Japon et de l’Europe.

• Données économiques : Les chiffres d’inflation, la balance commerciale, l’emploi reflètent la force d’une devise.

• Flux d’investissements étrangers : La situation politique, la politique commerciale et les changements de gouvernement influencent les mouvements de capitaux.

• Situation des marchés mondiaux : Les variations des marchés boursiers, obligataires et des matières premières peuvent affecter le taux de change.

• Recherche de sécurité : En période de risque économique, les investisseurs déplacent souvent leur argent vers des devises considérées comme sûres, comme le dollar américain.

Comment trader le Forex que les débutants doivent connaître

Étapes pour commencer à trader le Forex

Étape 1 : Choisissez la paire de devises qui vous convient

La paire de devises doit correspondre à votre stratégie et à vos informations privilégiées. Considérez :

• Liquidité : Les paires populaires ont des spreads serrés et sont faciles à trader.
• Volatilité : Choisissez un niveau de volatilité adapté à votre capacité.
• Horaires de trading : Chaque paire a ses moments de liquidité optimale.

Étape 2 : Analysez et ouvrez une position

Après avoir choisi la paire, vérifiez le prix actuel et analysez le graphique en :

• Passant un ordre d’achat : si vous pensez que la devise va s’apprécier.
• Passant un ordre de vente : si vous pensez que la devise va se déprécier.

Étape 3 : Configurez la gestion des risques

Utilisez un ordre Stop Loss pour limiter les pertes et un Take Profit pour sécuriser les gains.

Étape 4 : Surveillez et fermez la position

Suivez l’évolution du prix et fermez la position lorsque le niveau de profit ou de perte prévu est atteint.

Étape 5 : Analysez et améliorez

Revoyez chaque transaction pour apprendre de vos erreurs et améliorer votre méthode de trading. Répéter ce processus régulièrement vous aidera à développer vos compétences.

Quelles paires de devises un débutant devrait-il trader ?

Pour les débutants, il est conseillé de choisir des paires avec une forte liquidité et une volatilité appropriée. Parmi les options populaires :

EUR/USD : La paire la plus liquide, avec un spread serré, une volatilité modérée, idéale pour le trading à court et moyen terme. Elle bouge le plus lors de l’ouverture des marchés européens et américains.

USD/JPY : La deuxième paire la plus populaire, avec une bonne liquidité et une faible à modérée volatilité. La volatilité peut augmenter lorsque la banque centrale japonaise ajuste sa politique. Elle bouge rapidement lors des ouvertures de Tokyo et de New York.

GBP/USD : Bonne liquidité, forte volatilité en raison des facteurs spécifiques au Royaume-Uni. Convient aux traders recherchant plus de fluctuations. Elle est très active lors des ouvertures européennes et américaines.

Formes de trading Forex utilisées par les investisseurs

1. Trading au comptant (Spot Market)

C’est l’achat réel de devises, en vendant une devise pour en acheter une autre, puis en la conservant jusqu’à ce que le taux de change évolue pour réaliser un profit.

Avantages : Simple, direct, sans étapes compliquées.

Inconvénients : Nécessite de déposer la totalité du montant, offre peu de choix de devises, frais de change élevés, peu adapté au trading à court terme.

2. Contrats à terme (Futures Contracts)

Ce sont des contrats standardisés négociés sur des marchés réglementés, comme TFEX en Thaïlande ou CME aux États-Unis.

Avantages : Haute liquidité, possibilité de passer des ordres en ligne, effet de levier, trading presque toute la journée.

Inconvénients : Contrats de grande taille, investissement élevé, peut être un obstacle pour les petits investisseurs.

3. Contrats pour différence (CFDs) (CFDs)

Ce sont des dérivés permettant de profiter de la différence de prix entre l’achat et la vente.

Avantages : Haute liquidité, trading presque 24/5, effet de levier, faible investissement initial, adapté pour gains à court terme.

Inconvénients : Effet de levier élevé augmente le risque, la volatilité peut forcer la clôture du contrat, nécessite une bonne gestion des risques.

Conseils pour les traders Forex

Pour réussir dans le trading Forex, il faut faire attention aux facteurs suivants :

Ne pas utiliser un effet de levier excessif : Bien que l’effet de levier élevé puisse augmenter les profits, il augmente aussi le risque de pertes rapides. Choisissez un levier adapté à votre volatilité et à votre capital.

Préparez-vous à la volatilité : Les devises peuvent fluctuer fortement, surtout lors des réunions des banques centrales ou des annonces économiques importantes. Fixez des points de stop-loss et évitez les périodes de forte volatilité.

Ne pas trader trop fréquemment : Le trading excessif peut conduire à des opportunités non rentables, souvent source de pertes. Tradez uniquement selon votre plan.

Gérez bien les risques : Peu importe votre stratégie, une mauvaise gestion des risques peut tout faire perdre. Toujours définir un Stop Loss.

Résumé

Le trading de Forex est une méthode populaire parmi les investisseurs mondiaux, notamment le trading de CFDs qui offre une grande flexibilité, nécessite peu de capital et permet une variété de stratégies.

Le marché Forex offre aux traders la possibilité de rechercher des profits, d’expérimenter de nouvelles stratégies et de diversifier leur portefeuille facilement. La compréhension des bases, l’analyse régulière et l’amélioration continue sont les clés du succès dans le trading Forex.