Comment les débutants peuvent-ils acheter des crypto-monnaies ? Guide complet de trading et précautions à prendre

Ces dernières années, le marché des Crypto s’est enflammé, et de plus en plus de personnes souhaitent y entrer pour tenter leur chance. Mais pour les débutants, il est souvent déroutant de savoir comment acheter des Crypto, choisir la plateforme adaptée, comprendre les différentes méthodes de trading, etc. Cet article vous détaillera le processus complet d’achat de Crypto, depuis les étapes de base jusqu’aux stratégies avancées.

Cinq étapes fondamentales pour acheter des Crypto

Quelle que soit la plateforme de trading choisie, la logique d’achat de Crypto reste globalement la même, la différence résidant principalement dans les frais de transaction, les crypto-monnaies supportées, les méthodes de dépôt et de retrait, etc.

Étape 1 : Choisir la plateforme de trading — Les fonctionnalités varient selon les plateformes : certaines privilégient le trading spot, d’autres se concentrent sur les dérivés. Il faut choisir en fonction de ses objectifs d’investissement.

Étape 2 : Compléter la vérification d’identité — La plupart des plateformes réglementées exigent une vérification KYC (Know Your Customer), qui est une étape essentielle pour une opération conforme.

Étape 3 : Recharger des fonds — Vous pouvez déposer de l’argent via virement bancaire, carte de crédit, banque en ligne, etc. La majorité des exchanges supportent l’achat direct de stablecoins avec de la monnaie fiat, puis leur échange contre d’autres actifs cryptographiques.

Étape 4 : Commencer à trader — Après le dépôt, vous pouvez passer des ordres d’achat, effectuer des transactions ou participer à des opérations plus avancées comme le trading avec effet de levier.

Étape 5 : Retirer vos fonds — Après avoir réalisé des gains ou atteint vos objectifs, vous pouvez convertir vos actifs en stablecoins ou les retirer directement sur votre compte bancaire.

Comparatif des canaux d’achat de Crypto à Taïwan

Pour les utilisateurs taïwanais, il existe principalement plusieurs types de canaux d’achat :

Avantages et limites des exchanges locaux

Taïwan dispose de plateformes locales offrant des services de dépôt/retrait en NTD, supportant les paiements par ATM, banque en ligne, paiement en supermarché, etc., ce qui est plus convivial pour les débutants. Ces plateformes, souvent créées entre 2017 et 2018, ont plusieurs années d’expérience.

Cependant, le nombre de paires de trading est limité, avec des frais généralement plus élevés (frais d’ordre entre 0,05%-0,1%, frais de taker entre 0,1%-0,2%), et la profondeur de marché est inférieure à celle des grandes plateformes internationales. Si vous souhaitez simplement acheter une petite quantité de Bitcoin pour le conserver à long terme, ces plateformes suffisent ; mais pour des transactions fréquentes ou des crypto-monnaies peu populaires, le choix sera plus restreint.

Caractéristiques des exchanges internationaux

Les plateformes mondiales de premier rang ont généralement :

• Un grand nombre de paires de trading (souvent plus de 400)
• Des frais plus faibles (taux de base souvent inférieurs à 0,1%)
• Une profondeur de marché importante et une exécution rapide des ordres
• Une gamme de produits variée : spot, futures, OTC, NFT, etc.
• Une base d’utilisateurs large et mondiale

Mais le processus de vérification est souvent plus complexe, et la diversité des produits demande un certain apprentissage. Certaines plateformes, bien que de grande envergure, nécessitent du temps pour maîtriser toutes les fonctionnalités.

Approfondissement des méthodes d’achat de Crypto

Il existe principalement trois façons d’acheter des Crypto, chacune avec ses avantages et inconvénients, adaptées à différents profils d’investisseurs :

Trading sur exchange centralisé

C’est la méthode la plus courante. Les exchanges centralisés ressemblent à des courtiers en actions, où les actifs des utilisateurs sont confiés à la plateforme. La plateforme facilite la transaction en faisant matcher les ordres d’achat et de vente.

Avantages : grande profondeur de marché, nombreuses paires, simplicité d’utilisation, faibles barrières à l’entrée. Inconvénients : en cas de piratage ou de panne, la sécurité des fonds peut être compromise, et la protection de la vie privée est moindre.

Les débutants achètent généralement d’abord des stablecoins (comme USDT), puis échangent ces stablecoins contre d’autres Crypto, ce qui constitue la méthode la plus simple.

Trading sur exchange décentralisé (DEX)

Ces plateformes ne gèrent pas d’actifs, les transactions se font via des contrats intelligents sur la blockchain, sans contrôle ou modification par une entité centrale. Cela augmente considérablement la sécurité et la transparence, tout en évitant la vérification KYC.

Mais le volume de trading est souvent plus faible, l’expérience utilisateur et la complexité sont supérieures à celles des exchanges centralisés. Idéal pour ceux qui ont des connaissances en blockchain, qui privilégient la confidentialité, et qui souhaitent effectuer de gros trades.

Trading sur plateformes de dérivés

Ces plateformes se concentrent sur les contrats (futures, options, CFD). Les utilisateurs ne détiennent pas réellement d’actifs, mais spéculent sur la hausse ou la baisse des prix. L’avantage est la possibilité d’utiliser un effet de levier pour augmenter la taille de la position avec peu de capital, permettant des opérations à la hausse comme à la baisse.

Le principal inconvénient est que le levier augmente aussi le risque, pouvant entraîner la liquidation rapide. Ce type de trading n’est pas recommandé pour les débutants. Il est conseillé de s’entraîner d’abord sur des comptes de simulation, puis de comprendre parfaitement la gestion du risque avant de trader en réel.

Comment choisir entre trading spot et dérivés

Caractéristiques du trading spot

Le trading spot consiste à acheter directement des Crypto et à les détenir, nécessitant un portefeuille crypto pour stocker les actifs. C’est adapté pour ceux qui croient en la croissance à long terme du Bitcoin, par exemple, et qui peuvent conserver leurs actifs pendant des mois ou des années.

Le capital initial requis est plus élevé, car le profit dépend de la hausse du prix. La logique est simple, le risque est relativement contrôlable, ce qui en fait une option pour la majorité des débutants.

Caractéristiques du trading de dérivés

Les dérivés incluent futures, options, CFD, etc. Les investisseurs peuvent trader avec un faible capital grâce à l’effet de levier, en achetant et vendant dans la même journée. La flexibilité est très grande.

Ils permettent aussi de faire du short, profitant des baisses de marché. Cependant, le levier amplifie aussi le risque, pouvant entraîner des pertes importantes. La croissance du volume de trading de dérivés dépasse désormais largement celle du spot, devenant le principal segment du marché.

Conseils pour les débutants en achat de Crypto

Si vous êtes totalement novice

Privilégiez une plateforme centralisée de grande taille, avec une interface conviviale, pour acheter une petite quantité de Bitcoin ou d’Ethereum en mode test. Commencez par une plateforme locale, car le support en NTD facilite le dépôt/retrait. Après une période d’expérimentation, envisagez de passer à une plateforme internationale pour accéder à plus de paires et de frais plus compétitifs.

Si vous avez déjà des connaissances

Vous pouvez ouvrir un compte sur une plateforme internationale, en choisissant celles qui supportent le dépôt/retrait en NTD ou USDT. La meilleure expérience de trading et la liquidité sont généralement meilleures, avec des frais plus attractifs.

Si vous souhaitez faire du trading à court terme ou de la spéculation

Les plateformes de dérivés offrent une plus grande flexibilité. Mais il faut d’abord s’entraîner sur un compte démo, bien comprendre le risque lié à l’effet de levier et la gestion des positions. Commencez avec un levier faible (2-5x), puis augmentez progressivement votre expérience.

Conseils généraux

Quelle que soit la méthode choisie, il est essentiel de :

• Clarifier ses objectifs d’investissement et sa tolérance au risque avant d’acheter
• N’investir que l’argent que l’on peut se permettre de perdre
• Définir à chaque opération des niveaux de stop-loss et take-profit
• Vérifier régulièrement ses positions et ajuster ses stratégies
• Conserver soigneusement ses clés de compte et clés privées, et ne pas les partager

Questions fréquentes sur l’achat de Crypto

Q : Acheter des Crypto avec une carte de crédit est-il sécurisé ?

R : La plupart des plateformes internationales acceptent le paiement par carte de crédit. La sécurité dépend des mesures de sécurité de la plateforme. Il est conseillé de choisir des plateformes réglementées, avec une grande base d’utilisateurs, qui appliquent des protocoles de sécurité stricts. Attention aussi aux frais supplémentaires que peuvent appliquer les émetteurs de cartes.

Q : Quand acheter ou vendre ?

R : Cela dépend de votre stratégie. Les traders à très court terme cherchent à profiter des fluctuations intra-journalières, en effectuant des opérations à haute fréquence. Les traders à moyen ou long terme se basent sur l’analyse technique ou fondamentale, en conservant leurs positions plusieurs jours ou semaines. Il n’y a pas de « meilleur moment » universel, l’important est d’adapter sa stratégie à ses objectifs et à sa tolérance au risque.

Q : Combien faut-il d’argent pour commencer ?

R : Le montant initial dépend de la crypto que vous souhaitez acheter. Sur le marché spot, cela peut commencer avec quelques centaines de NTD ou plus. Sur le marché de dérivés, l’effet de levier permet de trader avec moins de capital, mais le risque est plus élevé. Il est conseillé aux débutants de commencer prudemment, puis d’augmenter progressivement.

Résumé des points clés

Le processus d’achat de Crypto comprend cinq étapes : choisir une plateforme, compléter la vérification, déposer des fonds, trader, puis retirer. Le trading spot convient aux investisseurs à long terme, tandis que le trading de dérivés est plus adapté aux traders expérimentés à court terme.

Les utilisateurs taïwanais peuvent opter pour une plateforme locale (supportant le NTD, mais avec moins de paires) ou une plateforme internationale (plus de paires, mais interface étrangère). Le choix doit se faire en fonction de ses objectifs, de sa tolérance au risque et de ses compétences.

L’essentiel est de bien comprendre que le marché des Crypto est très volatile. Avant d’acheter, il faut connaître les risques, définir des stops, et adopter une stratégie adaptée au contexte du marché. Avec l’expérience, vous trouverez la méthode qui vous convient le mieux et le rythme de trading qui vous correspond.