Guide complet pour les débutants en investissement en actions : comment faire et stratégies

Qu’est-ce que l’action : Comprendre les concepts de base

La propriété d’une entreprise divisée sous forme de titres est précisément ce qu’on appelle l’action. Acheter une action signifie acquérir une part de cette entreprise, ce qui permet d’espérer une augmentation de patrimoine avec la croissance de l’entreprise. Par exemple, détenir 1 action de Samsung Electronics correspond à une propriété d’environ 0,0000018% de l’entreprise(au 21 février 2025).

Il existe principalement deux façons de générer des revenus grâce à l’investissement en actions. La première consiste à recevoir des dividendes issus des bénéfices de l’entreprise, et la seconde à réaliser un gain en capital grâce à la hausse du cours de l’action. Selon des données historiques, l’indice S&P 500 a enregistré un rendement annuel moyen d’environ 10% depuis 1957, montrant qu’il a largement compensé l’inflation sur le long terme.

Conseils pour savoir si l’investissement est adapté : Diagnostic de la personnalité

L’investissement en actions n’est pas adapté à tout le monde. Avant d’investir, il faut évaluer objectivement sa situation financière, sa tolérance au risque, sa volonté d’apprendre, etc.

La volatilité du marché boursier peut être plus importante qu’on ne le pense. En mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34% en un seul mois. Il est crucial de rester calme psychologiquement et de ne pas perdre de vue une perspective à long terme même dans ces fluctuations rapides.

D’un autre côté, l’attractivité des actions réside dans leur potentiel de rendement élevé. En investissant à long terme dans des entreprises de qualité, l’effet composé peut faire croître considérablement le patrimoine. De plus, contrairement à l’immobilier, la liquidité permet de convertir en cash à tout moment si nécessaire, ce qui est un avantage majeur.

Choix du mode d’investissement : de l’investissement direct à l’investissement indirect

Comment investir en actions ? Il existe diverses méthodes. La plus traditionnelle consiste à acheter et vendre directement des actions d’une entreprise spécifique. Ce mode peut offrir des rendements élevés, mais comporte aussi un risque important en cas de mauvais choix.

Une méthode plus adaptée aux débutants est d’investir dans des ETF(fonds négociés en bourse) ou des fonds communs de placement. Cela permet de diversifier le risque tout en suivant la performance du marché.

Les transactions fractionnées, très en vogue actuellement, ont un coût légèrement plus élevé mais permettent d’accéder à des actions coûteuses avec de petites sommes. L’investissement périodique, qui consiste à investir un montant fixe chaque mois, est efficace pour constituer un patrimoine à long terme.

Les produits à effet de levier peuvent générer des gains importants avec un capital réduit, mais le risque de perte est également accru. Il faut bien comprendre ces produits avant d’y recourir avec prudence.

Ouverture de compte : la première étape de l’investissement

Pour commencer à investir en actions, il faut ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. Aujourd’hui, cela peut être fait en quelques minutes via une application mobile. Une pièce d’identité(carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.) suffit.

Il existe plusieurs types de comptes :

Compte ordinaire en dépôt : pour trader des actions nationales et internationales ainsi que divers produits financiers. Compte d’investissement global( (ISA)) offre des avantages fiscaux pour la gestion patrimoniale à moyen et long terme. Compte de gestion de patrimoine( (CMA)) propose des intérêts sur le dépôt tout en permettant la gestion simultanée d’actions et de fonds à court terme.

Voici la procédure d’ouverture de compte :

1. Comparer les courtiers en termes de frais, qualité de service, convivialité de l’application.
2. Installer l’application du courtier choisi.
3. Vérifier son identité et faire la confirmation.
4. Entrer ses informations personnelles et ses sources de revenus.
5. Accepter les conditions générales et signer numériquement.
6. Finaliser l’ouverture du compte.

Attention : si vous avez déjà effectué des transactions de dépôt ou de retrait, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un nouveau compte dans une autre institution financière. Cependant, cette restriction ne s’applique pas aux courtiers partenaires comme Kakao, K-Bank, Toss Bank.

L’importance du choix des frais de transaction : les ordres en agence ont des frais d’environ 0,5%, très élevés, alors que les ordres via HTS ou MTS mobile sont beaucoup moins chers. Il est judicieux de commencer avec un courtier à faibles frais, car on tend à rester fidèle à celui choisi initialement.

Analyse des actions : approche technique vs approche fondamentale

L’investissement en actions nécessite une analyse approfondie. Deux principales méthodes existent.

L’analyse technique consiste à analyser les mouvements passés des prix et des volumes à l’aide de graphiques et d’indicateurs pour prévoir la tendance future. Les indicateurs comme la moyenne mobile ou le MACD aident à déterminer le moment d’acheter ou de vendre. C’est une méthode principalement utilisée par les traders à court terme.

L’analyse fondamentale évalue la valeur réelle d’une entreprise en analysant ses états financiers, ses performances managériales, ses perspectives sectorielles. Des indicateurs comme le PER(ratio cours/bénéfice), le PBR(ratio prix/valeur comptable), le ROE(rendement des capitaux propres) permettent de juger de la valeur intrinsèque, ce qui est préféré par les investisseurs à long terme.

Stratégies d’investissement : choix selon la durée

Selon la période d’investissement, la stratégie diffère.

Stratégie de spéculation à court terme : le day trading en est un exemple. Elle repose sur l’analyse technique, la surveillance en temps réel des actualités, le suivi de la dynamique pour obtenir des gains rapides. Cependant, elle comporte des coûts élevés liés à la fréquence des transactions.

Stratégie d’investissement à long terme : détenir des actions pendant plus de 5 ans, selon la philosophie de Warren Buffett. L’avantage principal est l’effet composé. Avec le temps, les gains s’accumulent de façon exponentielle, et de nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour la détention prolongée.

Gestion des risques : stratégies pour minimiser les pertes

Pour assurer une rentabilité stable, une gestion rigoureuse des risques est essentielle.

Diversification : investir dans plusieurs actions comme Samsung Electronics, Hyundai, Naver, etc., pour réduire l’impact d’une mauvaise performance d’un seul titre ou secteur.

Stop-loss : vendre automatiquement si le prix descend en dessous d’un certain seuil pour limiter la perte.

Rééquilibrage périodique : revoir régulièrement le portefeuille et l’ajuster selon l’évolution du marché.

Investissement par tranches : ne pas investir tout le capital en une seule fois, mais étaler les investissements. Par exemple, au lieu d’investir 1 million de won d’un coup, investir 200 000 won chaque mois sur 5 mois.

Détention à long terme : éviter de réagir aux fluctuations à court terme et profiter de la croissance des entreprises prometteuses.

Conseils pratiques pour réussir ses investissements

Les débutants doivent garder en tête :

Commencer petit : investir une somme modérée pour acquérir de l’expérience.

Éviter la mode : ne pas se laisser emporter par la folie des thèmes ou des actions à la hausse rapide. La décision doit être basée sur une analyse objective.

Apprentissage continu : lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats des entreprises et les indicateurs macroéconomiques chaque semaine.

Garder un journal d’investissement : noter chaque transaction, ses raisons et ses résultats pour analyser ses propres schémas et s’améliorer.

Conclusion : l’essence de la méthode d’investissement en actions

Investir en actions n’est pas une simple technique, mais un voyage d’apprentissage continu. Une analyse rigoureuse, la maîtrise de ses émotions et une gestion prudente des risques sont les trois piliers du succès. Comme un marathon, la progression doit être lente mais régulière, en avançant avec prudence vers l’objectif de croissance patrimoniale à long terme.